背景：

本科國內(nèi)普通院校應(yīng)用物理學(xué)

研究生美國普通院校金融學(xué)

軌跡：

2014年6月 過一級

2015年6月 過二級

2016年6月 過三級

旁白：由于我本科是應(yīng)用物理的，所以研究生期間對金融真真的是一點(diǎn)概念都沒有。研究生的GPA還不錯3.8/4.0，我也不知道是怎么拿到的，即使研究生快畢業(yè)了也還是對金融沒有非常系統(tǒng)的概念。所以我的經(jīng)驗或許對工科轉(zhuǎn)金融的朋友有一丁點(diǎn)借鑒意義，或許，或許，或許，重要的關(guān)鍵詞強(qiáng)調(diào)三遍。

研究生畢業(yè)以后，進(jìn)了一家還不錯的投資管理公司，工作側(cè)重點(diǎn)在風(fēng)險這塊兒。公司政策是出錢給考試，然后給五天的學(xué)習(xí)假，然后為了這每年五天的學(xué)習(xí)假，我開始了認(rèn)真的CFA之旅（上研究生的時候跟風(fēng)考過一級，但當(dāng)初是玩票，裸考然后秒掛，所以姑且算我當(dāng)時并沒有很認(rèn)真）。

上學(xué)的時候考試沒有壓力，雖然是自己付錢的，可是當(dāng)初是真沒壓力（我現(xiàn)在有點(diǎn)心疼我的錢）。

上班以后考試就又壓力了，因為公司給錢，全世界都知道你要考。

CFA一級

前言：我是13年9月入職的，當(dāng)時是職場小菜鳥一只（你可以想象我這樣一個應(yīng)用物理學(xué)畢業(yè)的學(xué)生的職場經(jīng)驗 = 幾乎約等于零）。干活要很認(rèn)真，很勤奮，很樂于學(xué)習(xí)，好處在于好多以前沒有接觸過的金融產(chǎn)品，現(xiàn)在我能在工作中實打?qū)嵉慕佑|到了。生活是最好的老師，恩，是的。工作是實在很忙，經(jīng)常一周工作70個小時以上（不要和投行比），但還是擠出了很個多夜晚的時間來學(xué)習(xí)。

CFA一級的關(guān)鍵詞

1. 找一個同伴或者學(xué)伴吧，那樣在這條路剛開始的地方，你不至于孤單得在一個人黑夜漫步。 （額，好像這是一句話。）我有一個好朋友，如果沒有遇見她，我可能還不一定會決定考CFA。在她的感染下，我開始認(rèn)真的準(zhǔn)備一級考試了，我們幾乎每天都會一起學(xué)習(xí)，雖然考得級數(shù)不一樣，但一起學(xué)習(xí)真的很大程度上幫助了我這個一看教科書就會睡著的人。

2.很多前輩告訴過我們：一級是最簡單的。然而我們每一個人都和前輩們不一樣。（額，是的，這還是一句話。）我要用自己的親身經(jīng)歷來辯證性的反駁這句話：對他們來說的最簡單，對于每一個個體來說都不一定成立。尤其對于沒有任何金融背景的人來說，一級是一個知識體系的初構(gòu)建，就仿佛素描時候的構(gòu)圖，對于初學(xué)者來說，如何學(xué)會構(gòu)造出那個雛形，可能才是最難的。

所以當(dāng)你看前輩的經(jīng)驗貼的時候，一定要辯證性的去看，用自己的方式去學(xué)去領(lǐng)悟，才是關(guān)鍵。

當(dāng)然，我覺得大家都這么聰明，其實肯定都懂的。

3. 考試技巧（只對沒有金融會計背景者有效）：試圖把會計（不是完全精準(zhǔn)的翻譯，意會）正確率穩(wěn)定在50-70%區(qū)間，把道德正確率穩(wěn)定在70%以上、學(xué)會靈活使用金融計算器，其他的好好看書順應(yīng)天意。

首先，我個人認(rèn)為從零基礎(chǔ)到學(xué)會基礎(chǔ)會計知識真的比較痛苦，從我所收集到的大部分理工科考生的體會來看，它也確實也不僅僅是讓我一個人感受到了痛苦。我特別羨慕會計基礎(chǔ)好的考生，因為從一級到二級，會計占的分值實在是好多好多好多。

看下圖（沒錯這是我的成績單） 2014年Financial Reporting & Analysis 在總成績中占48分，排名第二的是道德占36分。

請在開始復(fù)習(xí)之前一定看清考分分布，據(jù)我所知，這兩項仍舊是一級的大分值區(qū)。

所以就有了傳說中的一級考試兩大名言：1.得會計者得天下 2.失道德者say拜拜1的理論依據(jù)就是絕對大分值，會計好的人很容易可以輕松拿到70%以上的正確率。

2的理論依據(jù)是傳說中的ethic adjustment，坊間盛傳的如果ethic正確率低于50%，那么你將fail。

此處我要強(qiáng)調(diào)這只是坊間傳聞，我確實認(rèn)識一個人他的一級ethic正確率低于50%但通過了考試。

但是我更要強(qiáng)調(diào)，你絕對不能失去道德這塊大蛋糕。一級的道德一般不會考得天花亂墜，它通常只是需要你記住道德手冊上的那些條條框框，并能分析基礎(chǔ)職業(yè)道德常識。所以這是一塊你能快速并且穩(wěn)健得分的區(qū)域。

其它部分，好好看notes，不會有太大問題，即使有問題，影響也不會太大。你需要的是看完對應(yīng)部分的notes之后，做一做題，根據(jù)正確率和題感來調(diào)整側(cè)重點(diǎn)。 每個人的感覺不同，但是你要相信統(tǒng)計學(xué)的平衡原理，這么多不同領(lǐng)域的題，如果你有薄弱的，那你肯定也會有擅長的。如果只是為了通過一級考試，個人覺得除了上面我提到的幾點(diǎn)，不必有太多執(zhí)念。

記住，一級是獨(dú)立的選擇題，所以它考得更多是相對零散的構(gòu)圖點(diǎn)。想象你在畫一個人像作品，構(gòu)圖是整個知識框架，會計是軀干，道德是頭部，其余部分是四肢。

前言： 這一年，我穩(wěn)固掌握了工作內(nèi)容，工作能力也得到了肯定。我開始在部門里承擔(dān)更多的責(zé)任，也有了更多自由的空間去調(diào)整學(xué)習(xí)時間?？偠灾议_始在辦公室學(xué)習(xí)了，哈哈哈。

CFA二級

理工科的同學(xué)們，二級可能是你們的福音。

二級的關(guān)鍵詞：#不要輕敵#，計算，穩(wěn)固的計算，大量的計算，不假思索的計算，會計和equity保證其中至少一項在70%以上，繼續(xù)拿下道德，#不要輕敵#。

我的學(xué)習(xí)方法不太好，幾乎完全不能匹配坊間盛傳的那些優(yōu)秀學(xué)習(xí)方法：比如做小卡片對我是不管用的因為我太懶了做完幾片我就找不到它們了。

我個人覺得Equity是拿分大點(diǎn)，和會計同樣的比重下，Equity應(yīng)該是你通過反復(fù)練習(xí)能有重大進(jìn)步的一塊。對于會計不好的我來說，它還是和一級一樣讓我無比苦痛，但是我生生得忍住疼痛強(qiáng)迫性的把正確率提高到了51-70%這個區(qū)間。

二級不同于一級，它開始以短文的形式相對更有組織有紀(jì)律的考核某個區(qū)間的知識點(diǎn)。一級就是給你一句話或者一段話，然后給你三個選項。二級呢，它是給你一篇文章，然后齊刷刷列出六道題，有點(diǎn)像中考語文的閱讀理解。但是不要被這種形式唬住了，我個人覺得比起一篇真正行云流水的文章，二級的文章更像是一個個段落努力的被拼湊在一起。你要學(xué)會快速瀏覽題干，然后有側(cè)重點(diǎn)的去瀏覽文章，同時也要學(xué)會提醒自己這里那里會不會有一些小陷阱或者小設(shè)定。

所以：全面瀏覽，重點(diǎn)閱讀。

二級的會計比一級深入了，我的經(jīng)驗是硬著頭皮上，什么惡心做什么題，惡心慣了考場上就不怕了。千萬不要怕計算，不要怕麻煩，平時一定要養(yǎng)成老牛一般的勤懇做風(fēng)（做題風(fēng)格）。二級的計算量真真是三個等級中最大的，但是如果你是理工科學(xué)生，俺相信你可以的。

CFA三級

前言：在部門里資歷相對已老，下半年要去一個新的城市，我想嚴(yán)肅的吃喝玩，然后找個城市安家。在美國這一漂也是六年整了，此處接受祝福，對于給我祝福的你們，我回饋萌萌笑一個噠。

闖過了一級和二級，對CFA多多少少有了些經(jīng)驗。但是，協(xié)會最擅長的就是假動作，絢麗的前一級成績總是有可能讓一部分考生因為輕敵而掛在下一級。

一級如此，二級如此，三級也如此。

如果一級二級是硬筆素描強(qiáng)調(diào)基本功和構(gòu)圖能力，那么三級就像是水彩畫，對色彩的組合和運(yùn)用在這一級非常重要。

三級關(guān)鍵詞：#做Essay真題# #時間管理能力# #通過做Essay真題來鞏固時間管理能力#仔細(xì)觀察下圖，你會發(fā)現(xiàn)，不同于一級和二級，三級的成績單構(gòu)圖顯然不一樣了。

1.三級加入很多新的知識點(diǎn)：Behavioral Finance （行為金融學(xué)），GIPS，Performance Eval等等

2.三級要求更融合的知識運(yùn)作能力：學(xué)習(xí)寫IPS，并且能夠?qū)蛻暨M(jìn)行全面分析，寫出一份適合投資者的IPS。

3. 三級的早場是essay而不再是選擇題，下午場與二級考試風(fēng)格一樣仍舊是閱讀理解。

與其稱之為essay，更合適的叫法是結(jié)構(gòu)性問答，以下我會展開介紹：Item Set就是和二級考試一樣的題型，一模一樣，只有內(nèi)容不同。至于內(nèi)容如何不同，相信走到三級的你，通過閱讀教材或者Notes能輕松把握到。我就提醒一點(diǎn)，一個讓我非常開心的一點(diǎn)，那就是：沒有會計啦，沒有會計啦，沒有會計啦 。三遍。

CFA三級拿分點(diǎn)攻略：

1. GIPS 目標(biāo)是90%以上正確率（小怪，通過簡單背誦可以輕松砍殺（額好血腥聽起來））三級的道德經(jīng)常讓人覺得很無奈，你看著A，深情的看著A，然后看一眼B，你就可能最后選了C。兩個字來形容就是變態(tài)。道德這塊的主流題目，現(xiàn)在仍然在下午的item set中考，選擇題錯了就是錯了，即便考生們頻頻吐槽（全球考生主流趨勢就是吐槽道德考題的變態(tài)選項），你也還是得考，這就是現(xiàn)階段的游戲規(guī)則。所以在考場上GIPS是可以幫助你鞏固或者提升道德部分總體正確率的一大法寶，你絕對不能也不想錯過。 通關(guān)技巧就是考前強(qiáng)化記憶。

2. 早上的結(jié)構(gòu)性問答把正確率穩(wěn)定在50%到70%的中間值60%左右或以上。

請記住，早上的考試回答問題時不是讓你寫Essay，不是寫Essay，不是寫Essay！

你需要寫得是一個答題提綱，語法技巧是不計入評分范疇的。所以你把文章寫得再行云流水再完美無縫銜接，如果沒有答到拿分點(diǎn)，就并沒有啥用。

舉個例子，題目問：

請列出A姑娘吸引人的點(diǎn)（列舉出三處）。3 Points （3分）你應(yīng)該答：

1. 長得特別漂亮

2. 特別有知識含量

3. 溫暖并且擅于與人溝通

不好的回答有以下不好的點(diǎn)：

A. 答了五六七八點(diǎn)，覺得考官總能找到他喜歡的答案。

這是不對的，問你三處，你就答三處，只有你寫出的前三處會被計分，所以不想要的答案記得劃掉，確保你想力推的答案能夠閃耀在閱卷者的眼前。

B. 如果你答：A姑娘吸引人啊，我第一次見她就一見鐘情啦，然后筆鋒優(yōu)美的寫了敘事文，散文，詩文。那你寫的再多都可能會很悲劇。首先，你會浪費(fèi)很多很多時間。其次，關(guān)鍵詞不清晰，無法給分。

C. 你寫出了三點(diǎn)，但對于三點(diǎn)又進(jìn)行了展開性的描述，好長好長的那種。那你也浪費(fèi)時間了。

因為注意題目后面的分值，只有三分，你寫得再多再完美也還是只能拿到滿分三分。然后如果其中有幾點(diǎn)的主基調(diào)已經(jīng)錯了，那你寫得多并不會幫助你得分，而只能消耗你的時間。

所以，重點(diǎn)來了：

1）. 仔細(xì)閱讀題干，確認(rèn)題目要求和分值分布。（分值多的可以多寫，分值少的不要寫太多）比如上面的這題，如果問法是：

請描述A姑娘吸引人的地方（描述三個不同的地方）。6 Points （6分）那么你應(yīng)該在給出三點(diǎn)不同吸引人之處的答案之后，再簡單描述一下這點(diǎn)為什么吸引人。

這就是另外3分得給分點(diǎn)。

2）. 先思考后作答！

你不知道先動筆，然后想了想把這個劃掉把那個劃掉會在冥冥之中消耗多少時間，并且會打亂你的節(jié)奏。所以這個部分其實是結(jié)構(gòu)性問答，在掌握知識的基礎(chǔ)上，它考察的一是你速寫的功底，二是你快速上色的能力。

3. 下午的item set正確率穩(wěn)定在70%或以上。

對于通過二級磨練的你，相信這不是難事，但不要輕敵，一定要合理練習(xí)。

4. 由于早場Essay很容易答非所問，所以協(xié)會一直都會給出前幾年的真題和示范答案，來給考生指路。建議仔細(xì)研讀前五年的真題和答案，記住協(xié)會給的答案不是標(biāo)準(zhǔn)答案，只是一個指向告訴你協(xié)會比較贊同的答案的一個區(qū)間。在考場上，你不用寫那么多，你也根本沒有時間寫那么多。

建議用十年的真題練手來培養(yǎng)時間控制能力，因為到了考場上，絕對大部分人（包括母語是英語的考生）的早場真的會很趕很趕。所以能夠完整并且穩(wěn)健答完所有題的人就已經(jīng)勝了70%。

時間控制能力有三點(diǎn)：學(xué)會放棄，學(xué)會調(diào)整答題先后順序，學(xué)會統(tǒng)籌。

豐富的知識，優(yōu)秀的時間掌控力，有紀(jì)律性的止損，這或許就是成為一個Portfolio Manager的核心能力之三吧。 CFA三級考得就是這些，所以帶著你心之所想，努力吧少年！當(dāng)然還有少女！

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