越來越多的人選擇考CFA特許金融分析師證書，幾乎所有人都是為了開拓自己的職業(yè)發(fā)展。但是也有很多人對于CFA證書也是有一些疑慮的，到底話費這么多時間和金錢來考取CFA是值得的嗎，真的對于以后的職業(yè)規(guī)劃是有用的嗎，CFA證書的價值真正在哪里呢？下面澤稷CFA網(wǎng)課老師就相關問題來進行分析一下。

CFA證書給予很多人的影響就是適用于做分析或研究的那些職位。當然，對于基金經(jīng)理， 股票/固定收益分析師來講，CFA就是必備的，除非有十來二十年的相關經(jīng)驗。若對于投資管理從業(yè)人員來說CFA是必要的嗎？

持有CFA在投資管理中可以從事哪些職位？

下面以北美的投資管理業(yè)作為講解例子。所謂的投資管理（證券方面）就是資產(chǎn)管理的一步分。（資產(chǎn)管理還會涉及其他業(yè)務， 如信托， 稅務規(guī)劃等）。資產(chǎn)管理機構可以分為：

1. 基金公司/私募/對沖基金

2. 大型退休基金 （國家，企業(yè)）

3. 證券公司的投資管理（ 高凈值個人與家庭，企業(yè)，企業(yè)退休基金）

CFA在以上幾類機構，可以從事哪些工作？很多成功過關的CFA特許金融分析師的持證人首要選擇的工作機構為：基金公司/私募/對沖基金：基金經(jīng)理，分析師們，操盤的，就不用多說了。但有幾個位置都有CFA持有人，但往往給忽略。

1. 執(zhí)法/核對人員（Compliance Officer）：他們屬于執(zhí)法部門，針對公司內(nèi)部規(guī)程，交易，作出監(jiān)督。

2. 基金銷售：無論是互為基金（ Mutual Funds） 或者是ETF公司，都有大批的業(yè)務拓展經(jīng)理Business Development Manager 或者銷售經(jīng)理 （Wholesales Manager）。他們的銷售對象是各投資機構的投資顧問（ Investment Advisor/ Financial Advisor）。若有CFA，在銷售時候，可以加入技術因素，把自己公司的基金講得頭頭是道。當然，銷售終歸銷售，銷售業(yè)績才是基本。CFA可以算是申請職位時的加分點。

其次，大型退休基金 （國家，企業(yè)）：都是分析師，研究部門，要求CFA。而且經(jīng)驗要好，都是從大行里出來的。

證券公司的投資管理：北美的證券和國內(nèi)的相差甚遠。大的券商如美林，高盛，加拿大皇家銀行。研究員，分析師，Compliance Officer 就不多說了，CFA是現(xiàn)在的入門必備。不是說有CFA才能申請，而是95%的申請者都有CFA背景，那沒有的會怎被看待？

券商還有最常見的職位就是投資顧問，就是所謂的操盤手。無論管理的是個人資產(chǎn)又好，機構資產(chǎn)都好，現(xiàn)今的趨勢是做投資組合（ Portfolio Management）。由于券商過去幾十年給人的印象就是經(jīng)紀形式（ Brokerage），所以對于CFA的認知性都不高。

但10年前開始券商的投資管理業(yè)務就向財富管理轉(zhuǎn)變。向客戶收取的不再是按照每張交易來賺取傭金。而是收取管理費用。由于都是注重投資組合，所以CFA里的 portfolio management 知識就派上用場。當然，那些 portfolio beta，alpha，sharpe ratio，都是有軟件計算。但如何做一個比一般基金擁有更好的投資表現(xiàn)的投資組合，就是難度非常高的工作。若只靠投資股票，運氣成分，投資時間，和投資配置（Asset Allocation） 是關鍵，當然加上期權（Options）就事半功倍。

CFA對于在證券公司內(nèi)，大部分職位對于申請者有是必要的。當然建議其實不需要CFA持有人，但至少要通過一，二級的考試，會有說服力。

關于什么樣的人考CFA比較有用:

我很多周圍的同事和朋友都有考過CFA，所以我根據(jù)個人感覺列了一下

1 、 公司贊助和要求考的，不得不考，也肯定有用

2、 做咨詢的，CFA至少可以忽悠客戶，所以面子在咨詢方面不是壞事

3、 做Portfolio/Asset Management的，CFA知識體系本身就很有用，很相關

4、做金融其他塊兒的 ，CFA可以對知識查缺補漏，多學總不是壞事

5、 做quant的，由于太偏技術，需要CFA補充傳統(tǒng)金融知識5。 金融技術部門出身，比如做financialsoftware的，想轉(zhuǎn)入前臺

6、有了CFA想考精算的，可以免考5，6門的樣子

7、 讀金融的學生，尤其是對學歷不滿意的，CFA畢竟是一個國際認證，水分低，對別人更有說服力

8、 讀書內(nèi)容和金融不太相關的學生，考CFA兩級作為一個籌碼找金融相關工作，因為本科學習內(nèi)容本身工作用到的就不多，只要學習好證明自己有學習能力，CFA可以對金融有個系統(tǒng)認識，可以向雇主證明自己的興趣所在。

9、做和金融不太相關工作的人，只要換金融工作時有勇氣把自己當作零經(jīng)驗的人，CFA會起作用自己了解的行業(yè)有限，希望大家補充。

不過對于CFA至于是否值得一考要看個人的衡量。了解自己，知道什么是適合自己的，客觀看待，擺正心態(tài)。你覺得它有用，它就有用。話說回來，年輕人，想考就考吧，犧牲一些時間和體力，也沒啥的，大不了沒用，也不失為一段經(jīng)歷。

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