只要是在準(zhǔn)備考證，就覺得人生沒有虛度。CFA證書作為金融行業(yè)含金量較高的證書一直是很多人的目標(biāo)，那么CFA證書究竟值得考嗎？哪些公司會要求CFA證書呢？

　　一、CFA證書最適合的職業(yè)方向是什么？

　　協(xié)會公開的數(shù)據(jù)顯示，全球44%的CFA持證人從事投資分析師（行業(yè)研究員）的工作，23%的CFA持證人從事投資組合經(jīng)理（基金經(jīng)理）的工作，剩下的的33%則是財務(wù)顧問、會計師等其他職位。

　　在中國，CFA持證人的就業(yè)分布大同小異，從事投資分析師（行業(yè)研究員）和投資組合經(jīng)理（基金經(jīng)理）的人數(shù)占比分別是43%和23%。

　　可任職崗位：投資組合經(jīng)理（高級經(jīng)理）、證券分析師、高級基金經(jīng)理、策略分析師、基金管理人、券商高級研究員、咨詢公司合伙人，投資銀行家、風(fēng)控經(jīng)理、交易員等。同樣薪酬也很可觀。美國CFA的年薪40萬美元以上，在香港年薪30萬美元左右。

　　金融分析師

　　①培育專業(yè)的機構(gòu)投資人；②對開放式基金進(jìn)行管理以及創(chuàng)業(yè)板市場的設(shè)立與運作；③保險基金和養(yǎng)老基金的管理；④商業(yè)銀行股份化和資產(chǎn)證券化運作；

　　⑤股票指數(shù)、期貨分析以及風(fēng)險資金管理等也是其工作范疇，收集研究對象信息，對其產(chǎn)品進(jìn)行分析研究，提供分析研究及投資價值報告；跟蹤研究對象變化情況，及時動態(tài)判斷所研究對象的投資價值變化情況，作出投資預(yù)期回報與風(fēng)險分析，調(diào)整投資操作建議；

　　⑥對公開發(fā)行的各種理財產(chǎn)品的設(shè)計、談判、簽約發(fā)行及維護(hù)；通過各種聯(lián)絡(luò)方式開發(fā)新客戶，與老客戶保持聯(lián)系，負(fù)責(zé)完成金融產(chǎn)品開戶訂單，解答客戶各項問題；及時反饋客戶意見，把握市場動向。

　　理財顧問或理財導(dǎo)師

　　理財顧問是按照雇主的財務(wù)目標(biāo)制定投資計劃的人，而要找到一個有競爭力、有豐富經(jīng)驗和公正無私的理財顧問是不容易的。雖說不容易，但還是可以找到的。事實上，許多人已經(jīng)求助于理財顧問來管理自己的資金，包括納稅、投保、制訂計劃、財務(wù)預(yù)算及項目投資。理財顧問現(xiàn)已廣泛流行于生活之中，是指能夠為大眾提供專業(yè)理財知識與提供理財規(guī)劃方面的服務(wù)的人群。

　　投資組合經(jīng)理

　　運用自己的行業(yè)經(jīng)驗，替投資者管理資產(chǎn)組合的人，通常獲授權(quán)在約定規(guī)范下自由運用資金。共同基金的投資組合經(jīng)理負(fù)責(zé)執(zhí)行投資策略，將資金投資在各類資產(chǎn)上。

　　投資銀行家

　　除了幫企業(yè)上市、發(fā)行股票，還包括承銷、交易、企業(yè)重組、兼并與收購、投資分析、風(fēng)險投資、項目融資等等，總之它們類似于資本市場的一個中間協(xié)調(diào)人，從中收取傭金和其他利益。投資銀行是個薪資豐厚的行業(yè)。在國內(nèi)，進(jìn)入投行，意味著起薪就能達(dá)到幾十萬。

　　風(fēng)險經(jīng)理

　　監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，風(fēng)險管理部是負(fù)責(zé)支行全面風(fēng)險管理政策的落實。風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。

　　主要負(fù)責(zé)對銀行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管理、負(fù)責(zé)銀行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。

　　信用分析師

　　信用分析師是針對我國資本市場和信貸市場，運用資信評級技術(shù)，對企業(yè)債券、金融債券、基金等固定收益類證券及金融機構(gòu)、上市公司、公用事業(yè)單位和貸款企業(yè)的償債能力及其可信程度進(jìn)行綜合分析，以信用等級的方式揭示信用風(fēng)險。"信用評估師"則是對企業(yè)的"誠信"程度進(jìn)行綜合評價。

　　二、哪些領(lǐng)域和職位最看重CFA？

　　首先，無論是中國還是美國，CFA charter占比例最大的兩類人都是portfolio manager和research analyst。

　　美國的所有CFA holder里面有23%是portfolio manager，也就是基金經(jīng)理，占了快四分之一。中國的略低，也有18%是基金經(jīng)理。

　　美國第二大類CFA holder是research analyst，占了18%。這些分析員是指那些研究股票或者債券的分析員，有可能buy side的（基金公司的研究員），也有可能是sell side的（投行里的行研部門）。

　　事實上CFA Institute自己都曾經(jīng)說過："Money managers and equity researchers are our primary market"。很多buy side招聘analyst的要求之一就是CFA or MBA，or both。

　　很多人考CFA證書是為了往buy side轉(zhuǎn)，因為整個考試的學(xué)習(xí)內(nèi)容設(shè)定非常側(cè)重buy side的知識，CFA一級考試、二級考試考的最細(xì)的部分也是equity, fixed income，accounting這些portfolio manager和research analyst最常用到的知識，三級就完全都是portfolio management了。

　　在中國，CFA證書最有幫助的是券商、基金、還有基金和保險系的資產(chǎn)管理。

　　另外，從數(shù)字來看，中國的CFA持證人里投行analyst占的比重（9%）是美國（3%）的3倍。也許對比美國投行，在中國投行對CFA證書更認(rèn)可一些，這也是一種猜測。

　　在中國大陸擁有最多CFA持有人的雇主包括四大會計師事務(wù)所、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、招商局集團、國泰君安證券股份有限公司等。

　　在金融領(lǐng)域，CFA證書的認(rèn)可度很高，它幾乎是縱橫金融界的一張全能證書。

　　假如你確定未來要在金融行業(yè)內(nèi)發(fā)展，只是不知道具體在金融行業(yè)內(nèi)做什么，考個CFA一級也是不錯的選擇。因為CFA一級幾乎相當(dāng)于金融學(xué)碩士所涵蓋的內(nèi)容，能幫助你建立起一個完整的金融體系，而且CFA一級的知識點在金融行業(yè)的哪個部分都能用的到，最起碼能夠幫你找到行業(yè)里的定位和方向。

　　如果你已經(jīng)進(jìn)入了金融行業(yè)，想在里面混好，那一邊工作一邊把CFA證書考下來，雖然很痛苦吧，但長期看還是會有幫助的。

掃碼咨詢澤稷老師，解讀CFA®考試政策變動，海量CFA®學(xué)習(xí)資料免費領(lǐng)取，提供在線解答CFA®學(xué)習(xí)疑惑。