CFA全稱 Chartered Financial Analyst （特許注冊金融分析師），其課程是一項以實用知識為主、等同碩士學位程度的自學課程，要求考生掌握和運用投資知識。該課程被公認為全球最權(quán)威的金融專業(yè)人士資格認證。世界各地的企業(yè)均認同CFA特許資格認證持有人在業(yè)內(nèi)的價值，因此他們大多成為世界級金融機構(gòu)力爭羅致的對象?？既FA特許資格認證是實現(xiàn)理想、邁向成功的一步。

CFA，作為人類歷史上最嚴格、最變態(tài)的考試之一，吸引了一批又一批的有志之士。他們前赴后繼，投入了大量的人力、物力，犧牲了無數(shù)陪家人、看世界的時間。最終，在經(jīng)歷了18個小時、1080分鐘、64800秒的折磨與反折磨，虐待與反虐待，蹂躪與反蹂躪之后，他們成功打怪升級，連闖三關(guān)，拿到CFA特許狀，成為CFA協(xié)會中的一員。而這背后上千小時的學習時間，四年相關(guān)工作經(jīng)驗，都讓CFA特許狀的獲取變得更加來之不易。

千辛萬苦這般，CFA對金融從業(yè)者究竟意味著什么？擁有CFA資格證的從業(yè)人員，第一份工作都是怎樣的？CFA對職場之路和職業(yè)轉(zhuǎn)型有何幫助？CFA是打開財富自由之門的鑰匙嗎？CFA從業(yè)者應該謹遵什么樣的職業(yè)操守才能飛得更高更遠？
CFA持證人的精彩觀點

林華，CFA

CFA的價值不在于通過這個資格證你能拿到多少，而是每一個CFA會員的價值升值，讓CFA更有價值。CFA也是一個人脈圈子，進入這個圈子對你也有幫助。
初入職場的從業(yè)者應該“先長高，再長胖”。簡單說來就是，應該先專注，再擴張。先專心把一個領(lǐng)域深耕好，再研究其他領(lǐng)域。只要你鉆得足夠深，一定會有回報，人會高估自己的短期能力，但是會低估自己的長期能力。

年輕的時候想法比較多，拿汽車做個類比，屬于油門比較大，但發(fā)動機動力不足，大部分能量都沒有轉(zhuǎn)化成為動能，而是變成熱能讓自己焦慮。雄心的一半是耐心。

一個人的職業(yè)生涯分為三個條線：技術(shù)線、管理線、人脈線。這是一個有deadline的過程——因為你60歲就該退休了，所以最重要的是在對的時間節(jié)點做對的事。三條線承接好，就是好的職業(yè)生涯。35歲之前，應該把時間用在多畫出一些點上，因為時間成本低，適合做費時費力的事。35歲之后，應該把時間用在把這些點連在一起上，因為時間成本高，要注重把手中的資源變現(xiàn)了。時間是最重要的配置組合。

初入職場，別把時間花在選擇上，在搖擺不定中浪費了青春。年輕時，選擇比不選好，因為機會成本低。注意別讓別人把自己的邊界劃住了，如果覺得自己遇到了天花板，那應該考慮轉(zhuǎn)型。

潘江，CFA

于1998年在耶魯管理學院取得工商管理碩士學位，畢業(yè)后仍孜孜不倦，一直尋求進修機會。他表示「當我翻閱CFA課程的學習材料時，發(fā)現(xiàn)當中不少知識是在商業(yè)學院沒有傳授過的?！?/span>

他發(fā)現(xiàn)CFA課程緊貼市場發(fā)展、實用并且全球通用。他認為要在金融業(yè)一展所長，必須掌握正確的技能和知識，因此他決定修讀CFA課程及考取CFA 特許資格認證。

「CFA課程與實際工作有密切的關(guān)系，與學院傳授的理論知識不可比擬?！菇鹑谑袌鏊蚕⑷f變，關(guān)系千絲萬縷，故能反映投資從業(yè)員應對實際環(huán)境的課程尤其重要。

「CFA課程傳授我日常工作所需的實用知識及技能?！顾匝钥既FA特許資格認證后在研究及投資方面更具信心，「知識和自信讓我引以為傲。所以，我也希望將它推薦給國內(nèi)的從業(yè)者?！?/span>

這也是潘江擁戴及支持CFA課程與CFA協(xié)會的原因?！肝蚁蚬窘ㄗh訂立政策，資助那些通過CFA考試的員工，我認為這樣可鼓勵他們終生學習?！顾J為員工在投資的專業(yè)知識上能與擁有CFA特許資格認證的人士看齊，對公司及其員工而言屬雙贏結(jié)果。

「我覺得跟擁有CFA特許資格認證的人士溝通較容易，因為我們具備相同的專業(yè)知識基礎(chǔ)和共同溝通語言?！古私J為這是身處全球經(jīng)濟環(huán)境所需的一項重要資產(chǎn)，因此努力在中國分享CFA特許資格認證的價值和重要性。

他也投身CFA協(xié)會在中國的志愿工作，包括于2009年在北京參與一級考試內(nèi)容檢討的工作。CFA協(xié)會的考試檢討委員會向全球各地的CFA 特許資格認證持有人和雇主搜集意見，了解他們對CFA課程內(nèi)容的建議，以及相關(guān)專業(yè)知識和技能的要求，以便設定緊貼市場發(fā)展的課程內(nèi)容和考試。

金融行業(yè)一個鐵律是剩者為王，不是要拼誰賺得更多，而是要拼誰活得更久。

職業(yè)生涯中，把事做好永遠是第一位的，財富自由只是附帶的結(jié)果，自然而然會實現(xiàn)。

財務自由也是你人生規(guī)劃的一部分，每個人的目標都一樣。

我的職業(yè)生涯中，被兩句話影響很大——

第一，讓你的領(lǐng)導好了，你才能好。要想成功，先讓你的老板成功。第二，be nice to everyone。
財務自由實際上是人生觀價值觀的問題，要看輕短期利益，抓住長遠發(fā)展。

舒明，CFA

巴菲特說過：人生中最重要的資產(chǎn)，是一群靠譜的人。當你拿到CFA資格證，成為CFA會員，一定程度上，你就找到了一批很靠譜的人。
我一直很支持我兩個女兒玩需要激烈對抗的運動，為什么？因為強對抗的運動，會在不知不覺中給你一種越挫越勇的肌肉記憶?？糃FA的過程，也是一種肌肉記憶。你準備這個考試的過程本身，就是一種財富。

選擇任何一份工作，其本質(zhì)都是在投資你的時間。在回報中，薪水只是回報的一小部分，重要的還有你的經(jīng)驗、人脈等等，都是回報。實際上，每個人都是一個創(chuàng)業(yè)者;如最近一篇講德魯克的文章所言，每個人都是自己的CEO。

自我更新、保持學習肯定是你應該保持的常態(tài)。硅谷公司面試時有個規(guī)則——英雄不問出處。面試官不關(guān)心你過去做過什么，但他關(guān)心你去年在做什么，昨天做了什么。在金融領(lǐng)域，沒有傳統(tǒng)金融和現(xiàn)代金融之分，只有傳統(tǒng)思維和現(xiàn)代思維之分。

于彤，CFA

當別人說CFA沒有用的時候，一定要看看這個人的level，如果這個人已經(jīng)是個基金經(jīng)理了，自然可以很云淡風輕地CFA沒有用了。
在我看來，CFA是一個很好的借力工具，至少它證明了你有毅力、有完整的知識體系，雇主在招聘人才時，不需要再在知識體系上對你進行二次考核了。
準備CFA是一場馬拉松，很多人都是工作了才開始準備，既要應對工作，又要準備CFA，所以考下CFA的人，在時間管理上也有一技之長。我們最近也在招人，如果面試者有CFA資格證的話，我是會優(yōu)先考慮的。

對于在職業(yè)起步階段的金融分析師，我建議要先分析好自己的性格，再做職業(yè)選擇。看看你的性格到底是適合做研究，還是適合做產(chǎn)品，還是銷售，找對合適的領(lǐng)域，肯定會更輕松。

要找圈子里做的比較久的人，作為你的導師。就我現(xiàn)在來講，我也有我心中的導師，我會不定期地找他們聊天，讓他們幫我梳理自己的想法和困惑，這對各位的職業(yè)路徑很有幫助。

任何一個領(lǐng)域都需要深耕，但是如果遇到職業(yè)天花板，需要思考謀求突破。

要對自己進行估值，不僅是估計你的能力，還有經(jīng)驗的積累、更重要的是估值你的發(fā)展速度。如果職場跟坐火車一樣，有的行業(yè)是G字頭的，有的是D字頭，還有的是K字頭，就算你在火車里做得再好，車速的差別你依然逾越不了。

在找人的時候我發(fā)現(xiàn)，很多優(yōu)秀的人才都不在乎薪資，而是希望把自己的能力物化成股權(quán)。

翟晨曦，CFA

CFA幫我實現(xiàn)了職業(yè)生涯中至關(guān)重要的一次轉(zhuǎn)型，還是那句老話，機會總是留給有準備的人。因為我有CFA資格，才被銀行挑選去當了交易員。我認為，我的職業(yè)人生在那一刻才真的開始了，此前更多是迷茫、是積累、是磨礪。
在30歲之前要放棄成為偉人的想法，避免眼高手低。除了能力，成功的很大一部分原因還是靠機遇。自己唯一能做的就是腳踏實地積蓄能量。但是要想清楚，你到底想成為一個什么樣的人。要識別好適合自己又正確的方向，在錯誤的路上，跑的時間越長，損失就越大。

25歲到35歲這最寶貴的十年中，一定要選對行業(yè)，因為行業(yè)的增長將是你個人增值最重要的基礎(chǔ)。如果選擇了一個下行或夕陽行業(yè)，你還想實現(xiàn)財務自由？那也是醉了。

當我發(fā)覺我的工作只是不斷重復，每天都不再有進步時，我就會思索并做出改變——換個崗位也好，轉(zhuǎn)型也好。

CFA可以幫助大家搭建完整的金融產(chǎn)品與市場的框架體系，要還需時刻對中國當前金融市場上的新產(chǎn)品進行跟蹤學習。知識需要常學常新，知識需要與國情結(jié)合才更有生命力。
CFA含金量

CFA是全球投資業(yè)里最為嚴格與含金量最高的資格認證，被稱為金融第一考的考試，為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標準及知識體系等方面設立了規(guī)范與標準。自1962年設立CFA課程以來，對投資知識、準則及道德設立了全球性的標準，被廣泛認知與認可?！督鹑跁r報》雜志于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標準”。

全球最高等級的金融執(zhí)業(yè)證書

CFA由美國特許金融分析師協(xié)會（CFA Institute）主辦，自1963年第一次考試以來，CFA考試已經(jīng)歷經(jīng)了50多個年頭。截止2010年10月，CFA協(xié)會擁有會員103,109人，持證人91,555人，會員遍布全球137個國家。為了更好的服務中國的CFA學員和持證人，CFA協(xié)會于2008年12月成立CFA China。隨著CFA考試影響力的擴大，美國特許金融分析師協(xié)會已經(jīng)成為全球最知名和影響力最大的專業(yè)金融從業(yè)人員組織。

面向全球的“金融專家許可證”

美國特許金融分析師協(xié)會和CFA考試由包括金融界教父本杰明·格雷厄姆在內(nèi)的頂級金融專家和投資大師創(chuàng)立。起初，它只是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號。但隨著金融行業(yè)的高速發(fā)展，CFA持證人也越來越受到證券業(yè)之外金融行業(yè)的青睞。目前，大型銀行、證券公司、會計師事務所和咨詢公司均成為CFA持證人最多的就業(yè)選擇。近年來，中國參加CFA考試的考生人數(shù)也急速增長，中國的CFA持證人數(shù)量也從2012年的近2000人發(fā)展到2014年的3500多人。

世界經(jīng)濟一體化進程的加速和全球金融市場的蓬勃發(fā)展，帶來的是對金融投資從業(yè)人員，尤其是精通投資管理和資本市場運作的專業(yè)分析人才的大量需求。投資人和雇主比以往任何時候都更需要一個標準來衡量個人的知識、誠信和專業(yè)化程度，從而信賴他們來管理金融資產(chǎn)。這個標準就是Chartered Financial Analyst-特許金融分析師。CFA特許狀授予參與金融投資決策過程的各類專業(yè)人員，包括基金經(jīng)理、證券分析師、投資顧問、財務總監(jiān)等。它要求候選人掌握嚴格而廣泛的課程知識，包括與投資有關(guān)的各個領(lǐng)域，如財務分析、資產(chǎn)評估，投資組合管理和資產(chǎn)分配。然后，候選人必須通過三級考核來展示他們將這種知識應用于實際情況的能力，使其適應銀行、保險、證券、基金等各類型金融機構(gòu)的職務需要。

國際金融企業(yè)在招聘人員時，是比較看中是否具有CFA資格。比如，職位廣告中經(jīng)常包括： “CFAPreferred" 或者 “CFA candidate, Level I or II preferred. Analytical skills – quantitative highly desirable”。從這些方面，雇主們對CFA的認可度可略見一斑。因為薪資水平往往是就業(yè)市場的最好反映，CFA持有人的高額薪資充分體現(xiàn)了金融行業(yè)對CFA證書的價值認可。自1963年第一個注冊金融分析師產(chǎn)生以來，CFA資格證書就成為全球從事投資行業(yè)人員的職業(yè)典范的象征。

極高的國際認可程度

英國證券及投資公會（SII）給予CFA持證人英國證券及投資公會（SII）的會員資格（MSI）；對符合相關(guān)經(jīng)驗要求的CFA持證人，即授予成為資深會員（FSI）。

美國紐約證券交易所(NYSE)規(guī)定：CFA持證人只需加考證券分析師考試(The Supervisory Analyst Examination)中的證券規(guī)則部分，便可以得到美國證券分析師(Supervisory Analyst)專業(yè)資格。

美國證監(jiān)會(SEC)認可CFA持證人等同美國證券從業(yè)員第七系列(Series 7)法定資格。

“高端大氣上檔次”的雇主

全球的雇主和傳媒都將CFA特許資格認證視為卓越的專業(yè)標準。憑著如此廣泛的認同，CFA特許資格認證持有人在國際職場上享有明顯的競爭優(yōu)勢。經(jīng)CFA Institute統(tǒng)計，全球CFA持證人的十大雇主分別為摩根大通銀行、普華永道會計師事務所、匯豐銀行、美林銀行、瑞銀集團、安永會計師事務所、加拿大皇家銀行、花旗銀行、摩根士丹利和富國銀行。

在中國大陸擁有最多CFA特許資格認證持有人的雇主包括普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師事務所、中國平安保險、招商局集團、國泰君安證券股份有限公司等。

出入高檔寫字樓，身旁的同事個個鮮衣怒馬，除此之外，CFA持證人無可比擬的高薪同樣是推動很多青年才俊加入CFA大家庭的重要原因。盡管對于中國區(qū)CFA的薪酬缺乏相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)，但參照國際和香港同行，你還會擔心“北上廣深”房價貴么？

在中國內(nèi)地，諸多投資銀行、基金管理公司及證券公司等機構(gòu)更是有千金易得，分析師難求的慨嘆。據(jù)調(diào)查，隨著2005年以來，國內(nèi)金融證券市場的持續(xù)發(fā)展，越來越多的特許金融分析師活躍于國內(nèi)的金融投資舞臺，許多已擔任了如基金經(jīng)理、投資總監(jiān)、研究總監(jiān)、財務總監(jiān)等重要職位，年薪突破百萬RMB的也是非常普遍。

給金融從業(yè)者的兩條建議，一個是be honest，一個是be professional。