很多考試都是有有效期的，比如說教師資格證成績、CPA單科考試成績等都有成績有效期。那么CFA成績存在有效期嗎？

一、CFA成績存在有效期嗎

其實(shí)完成三個(gè)級(jí)別的CFA考試并無時(shí)間限制，之前的考試結(jié)果也不會(huì)過期，不過有次數(shù)限制，即每個(gè)級(jí)別最多考6次。除此之外只要CFA考試的三個(gè)級(jí)別依次考過了，再加上年最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的金融業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，那么CFA的證書終身有效。

而CFA認(rèn)證所需的4年工作經(jīng)驗(yàn)涉及以下幾點(diǎn)：

a.評(píng)估或應(yīng)用金融財(cái)務(wù)，經(jīng)濟(jì)，或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為投資運(yùn)作提供決策；涉及證券或類似的投資工作（例如公開上市和私募股票、債券、抵押貸款及其衍生品；基于有價(jià)商品的衍生品和共同基金；商品和其他投資資產(chǎn)，如房地產(chǎn)和大宗商品，多元化的投資組合，有價(jià)證券的投資組合等）；

b.從事或參與到投資產(chǎn)品設(shè)計(jì)，為其提供專業(yè)的有價(jià)值的信息，直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等相關(guān)工作；

c.監(jiān)督、管理或指導(dǎo)；亦或直接或間接執(zhí)行操作投資活動(dòng)；

d.從事投資活動(dòng)的咨詢、教學(xué)指導(dǎo)工作。職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可，主要是日常工作中涉及到的職務(wù)內(nèi)容必須50%以上和投資決策相關(guān)的才是被認(rèn)可。

如果工作中涉及的職務(wù)內(nèi)容和投資決策相關(guān)，亦可提供詳細(xì)的工作經(jīng)驗(yàn)給CFA協(xié)會(huì)，也是被認(rèn)可的。

二、CFA證書申請流程

1.擁有與投資相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)

具備最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作經(jīng)歷。

1）描述工作經(jīng)驗(yàn)：

提交協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作崗位名稱；

除工作職位外，還需要提交所負(fù)責(zé)的具體工作細(xì)節(jié)；

在提交的每個(gè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作職位需要寫明申請人的職責(zé)范圍；

申請者需要保留申請材料的備份，以便在申請材料提交至協(xié)會(huì)前可及時(shí)更新！

2）在提交工作經(jīng)驗(yàn)申請材料前可參考：

自我工作經(jīng)驗(yàn)是否能得到協(xié)會(huì)認(rèn)可，即工作經(jīng)驗(yàn)自我評(píng)估

工作經(jīng)驗(yàn)描述樣本

工作職位列表樣本

申請需注意的清單

2.加入CFA協(xié)會(huì)，成為協(xié)會(huì)正式會(huì)員

正式會(huì)員（Regular Membership）不同于附屬會(huì)員（affiliate membership），正式會(huì)員是被推薦的CFA考生并以申請成為CFA Charter holder為目的。

成為CFA協(xié)會(huì)的正式會(huì)員必須滿足：

（1）在正規(guī)高等院校取得至少本科學(xué)歷，或者在社會(huì)上接受相當(dāng)本科教育經(jīng)歷或工作經(jīng)歷；

（2）通過CFA一級(jí)考試，或通過協(xié)會(huì)的CFA自我測試標(biāo)準(zhǔn)；

（3）擁有最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)與投資相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)（可參考第一條）；

（4）申請加入CFA分會(huì)，CFA分會(huì)會(huì)員身份雖是自愿申請但協(xié)會(huì)強(qiáng)烈建議申請加入；

（5）同意遵守并簽署協(xié)會(huì)會(huì)員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》（即PCS）；

（6）交納會(huì)員費(fèi)：

會(huì)員標(biāo)準(zhǔn)年費(fèi)為：275美元；

已是退休狀態(tài)的會(huì)員年費(fèi)為：100美元；

分會(huì)的會(huì)員費(fèi)是多樣的，可參考具體所屬分會(huì)會(huì)費(fèi)交納標(biāo)準(zhǔn)，查看各地分會(huì)信息請點(diǎn)擊：local CFA society

CFA協(xié)會(huì)與分會(huì)的會(huì)員費(fèi)一旦交納，不可退費(fèi)，不可轉(zhuǎn)讓會(huì)費(fèi)。

3.宣誓遵守《職業(yè)道德規(guī)范及職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)》

為了保護(hù)CFA協(xié)會(huì)會(huì)員，指定和考試計(jì)劃的完整性，CFA協(xié)會(huì)堅(jiān)持道德規(guī)范和職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)（準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)），所有考試規(guī)則和規(guī)定以及CFA協(xié)會(huì)章程。

職業(yè)行為計(jì)劃管理CFA協(xié)會(huì)的紀(jì)律程序，使用章程和程序規(guī)則作為對指控進(jìn)行調(diào)查，確定違規(guī)行為，實(shí)施制裁，進(jìn)行紀(jì)律處分和披露違規(guī)行為的指導(dǎo)。

職業(yè)行為通過促進(jìn)遵守CFA協(xié)會(huì)職業(yè)道德規(guī)范和職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)（全球投資專業(yè)人士的道德基準(zhǔn)）來保護(hù)投資者并保持市場誠信。這有助于CFA考試研究所及其成員、職稱和考試項(xiàng)目的聲譽(yù)和誠信。違反行為可能導(dǎo)致制裁，包括暫?；虺蜂N個(gè)人成員資格和使用CFA考試指定的權(quán)利，或暫?；蚪笴FA考試計(jì)劃。

CFA協(xié)會(huì)官網(wǎng)原文：

Member and Candidate Sanctions

Professional Conduct protects investors and maintains market integrity by promoting compliance with the CFA Institute? Code of Ethics and Standards of Professional Conduct, the ethical benchmark for investment professionals around the globe. This supports the reputation and integrity of CFA Institute?, its members, designations, and exam programs. Conduct violations can result in sanctions, including suspension or revocation of an individual’s membership and right to use the CFA?考試 designation or a suspension or ban from the CFA?考試 Program.

4.申請加入當(dāng)?shù)胤謺?huì)

CFA 會(huì)員分為兩類，正式會(huì)員（Regular Membership）與附屬會(huì)員（Affiliate membership）， 在申請成為 CFA Charter holder 之前，要首先加入 CFA 協(xié)會(huì)，并成為協(xié)會(huì)正式會(huì)員。

這兩種 會(huì)員都需要 2-3 位推薦人，并交納 275 美元的年費(fèi)。

兩種會(huì)員的不同之處在于，正式會(huì)員要求申請人至少擁有學(xué)士學(xué)位或具備專業(yè)的水準(zhǔn)，并通 過 CFA一級(jí)考試（或 CIPM 二級(jí)，或達(dá)到 RBA 荷蘭考試的及格分?jǐn)?shù)或協(xié)會(huì)組織的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)考試）， 還要有最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的工作經(jīng)驗(yàn)才可以。

而附屬會(huì)員只需申請當(dāng)?shù)胤謺?huì)并滿足分會(huì)要求的工作年限。

5.完成CFA三個(gè)級(jí)別的考試

依次通過CFA一、二、三級(jí)的考試。只要三級(jí)考試通過后才能申請持證哦~

上述五個(gè)步驟完成后即滿足CFA資格認(rèn)證持有人的申請要求，其中第二條與第三條可登錄CFA協(xié)會(huì)官網(wǎng)個(gè)人賬戶內(nèi)，在考生個(gè)人賬戶中Membership欄目下有專門提交申請的通道，考生登錄后即可提出申請。

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