參加CFA考試的考生中很多是在職人士，或者已經(jīng)在金融行業(yè)工作的人員，除了金融知識之外也要掌握其他的工作技能。下面就來為大家介紹CFA考生除了金融知識外，還需要掌握哪些技能。

技能一：操作系統(tǒng)和辦公軟件

很多白領(lǐng)對操作系統(tǒng)及日常辦公軟件知之甚少，也不太重視。其實對操作系統(tǒng)和辦公軟件熟練操作，可以大幅度減少工作耗時、提升工作效率。并且大部分企業(yè)在考評新晉員工時，都以操作系統(tǒng)和辦公軟件的熟練程度作為一項非常重要的考核指標(biāo)。

而于金融從業(yè)者來說，專業(yè)軟件和協(xié)作軟件是日常辦公的主要平臺。況且目前絕大多數(shù)財務(wù)金融工作都已經(jīng)IT化、信息化，對電腦的日常熟練使用是職場人士最基本的技能。

技能二：EXCEL

想要在金融財經(jīng)界混，Excel技能就是你盛飯的飯碗！

對于日常和數(shù)字打交道的CFA考生來說，EXCEL可以說是最給力的神器，沒有之一，所以值得單獨說明。

進(jìn)入金融行業(yè)幾年后，能否熟練運用EXCEL的工作狀態(tài)可以說有天壤之別。對EXCEL的運用不僅僅指做個表格、做做統(tǒng)計，一些函數(shù)和制表上的“黑科技”會把工作完成得更加漂亮！

Excel然不難，但彎彎繞繞還是挺多的。不是說有大神都可以用Excel編程的嘛。要是你Excel技能過關(guān)，找實習(xí)找工作也能容易很多。

技能三：英語、銀行業(yè)務(wù)

了解一些金融大佬的悲慘史

身為一名合格的大學(xué)生，不能抱著60分萬歲的態(tài)度面對大學(xué)英語?；舅牧夁€是要穩(wěn)妥的通過的。積極備考，一定可以順利通過考試！對銀行負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)的了解。

另外順便可以了解一些金融大佬的悲慘史

在我們學(xué)習(xí)財會金融的過程中，經(jīng)常會聽到一些耳熟能詳?shù)拿~，如安然事件、Bernie Madoff驚天大騙局、雷曼兄弟破產(chǎn)等等。我們常常只是捕風(fēng)捉影地了解到這些事件的一些細(xì)枝末節(jié)，但是很少知道整件事的來龍去脈。

不如花一些時間，嘗試去看一些相關(guān)紀(jì)錄片，如“房子里最聰明的人（安然事件）”、“大而不倒（雷曼兄弟）”、“下一場金融危機(jī)（歐洲金融危機(jī)）”，這些紀(jì)錄片可以很好地帶我們回顧那段歷史，向我們講述那些金融巨頭們是如何一步步走向滅亡的。

下面是推薦的紙質(zhì)書，無論你是商科生還是工科生，只要你愿意花時間，都可以去看看，非常有助于拓寬視野、增廣見聞。

–《高效能人士的7個習(xí)慣》

–《誰動了我的奶酪？》

–《魔鬼經(jīng)濟(jì)學(xué)》

–《1分鐘經(jīng)理人》

–《Communicate to Win》

技能四：金融分析、金融模型

由于金融市場細(xì)分種類繁多，所以金融分析的工作涵蓋的范圍也非常廣，從投資、證券、外匯甚至到黃金、有色金屬、產(chǎn)經(jīng)等等。但總的來說，他們所扮演的角色都是相似的。金融分析的工作類似于參謀，利用自己的專業(yè)知識幫助某個群體進(jìn)行決策。這里的知識包括經(jīng)濟(jì)知識、金融知識等等。

金融模型就是根據(jù)所收集的數(shù)據(jù)利用回歸分析做出一個影響分析數(shù)據(jù)的公式，根據(jù)公式將數(shù)據(jù)帶入可以進(jìn)行預(yù)測。比如預(yù)測價格走勢。金融模型是金融分析的工具之一。

技能五：公司財務(wù)、投行

金融從業(yè)者基于證券這樣的市場數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，而看證券就必須要學(xué)會分析上市公司財務(wù)報表。

其實不止是金融，財務(wù)和會計的專業(yè)知識是所有經(jīng)濟(jì)類大專業(yè)的必修課。財務(wù)和會計的本質(zhì)是一門經(jīng)濟(jì)學(xué)語言，各個金融領(lǐng)域的工作在量化基礎(chǔ)上進(jìn)行工作。

對企業(yè)融資、收購兼并、財務(wù)顧問等投資銀行業(yè)務(wù)流程的理解，對資產(chǎn)評估、法務(wù)等相關(guān)技能的熟悉。

技能六：盡職調(diào)查、管理

非金融行業(yè)的人很少了解盡職調(diào)查。盡職調(diào)查就是指在投資、證券等領(lǐng)域，對企業(yè)的歷史數(shù)據(jù)和文檔、管理人員背景、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和資金風(fēng)險做全面深入的審核，是中介型金融機(jī)構(gòu)的主要工作之一，多發(fā)生在企業(yè)公開發(fā)行股票上市和企業(yè)收購以及基金管理中。

包括溝通能力、協(xié)調(diào)能力、規(guī)劃統(tǒng)籌能力、決策能力在內(nèi)的團(tuán)隊管理與組織能力，為日后的團(tuán)隊項目做準(zhǔn)備。

技能七：投資

投資包括的是從資金籌措、分析、交易到最終執(zhí)行落地的一個過程。從分析道投資的能力變化，看起來是單純的范圍擴(kuò)大、知識體系增多，其實實質(zhì)是從單獨的學(xué)術(shù)技能研究變成了一個流程管理。資金能力、分析能力、交易能力、執(zhí)行力、管理能力也構(gòu)成了交易人員的基本能力。

同時在CFA考試也有很多涉及投資的知識，畢竟它是全球投資業(yè)里最為嚴(yán)格、含金量最高的資格認(rèn)證。自1963年CFA考試設(shè)立以來，它為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及知識體系等方面設(shè)立的規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)，被全球投資管理業(yè)界廣泛認(rèn)可?！督鹑跁r報》雜志將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”。

技能八：風(fēng)險管理

由于互聯(lián)網(wǎng)和金融行業(yè)的融合，金融行業(yè)產(chǎn)生了包括P2P在內(nèi)的諸多金融產(chǎn)品新形態(tài)，這對金融行業(yè)來說是挑戰(zhàn)也是機(jī)遇，金融行業(yè)的機(jī)會越來越多，但對金融風(fēng)險的管控也會越來越重要。

目前國內(nèi)金融行業(yè)就缺乏大量金融風(fēng)險管理的專業(yè)人士。其實金融風(fēng)險管理相關(guān)的、權(quán)威認(rèn)可的專業(yè)知識可以通過報考金融風(fēng)險管理師（FRM）獲得。

技能九：估值

公司估值是指著眼于公司本身，對公司的內(nèi)在價值進(jìn)行評估。公司內(nèi)在價值決定于公司的資產(chǎn)及其獲利能力。進(jìn)行公司估值的邏輯在于“價值決定價格”。上市公司估值方法通常分為兩類：一類是相對估值方法（如市盈率估值法、市凈率估值法、EV/EBITDA估值法等）；另一類是絕對估值方法（如股利折現(xiàn)模型估值、自由現(xiàn)金流折現(xiàn)模型估值等）。

PE：傳說中的私募，私募股權(quán)投資的主要投資策略。目前私募股權(quán)投資行業(yè)大致分為股票策略、債券策略、市場中性、事件驅(qū)動、宏觀期貨、量化套利、組合基金以及復(fù)合策略等八大類。

技能十：企業(yè)戰(zhàn)略

MBA、EMBA等商管教育將企業(yè)戰(zhàn)略管理定義為一門關(guān)于如何制定、實施、評價企業(yè)戰(zhàn)略以保證企業(yè)組織有效實現(xiàn)自身目標(biāo)的藝術(shù)與科學(xué)。

它主要研究企業(yè)作為整體的功能與責(zé)任、所面臨的機(jī)會與風(fēng)險，重點討論企業(yè)經(jīng)營中所涉及的跨越如營銷、技術(shù)、組織、財務(wù)等職能領(lǐng)域的綜合性決策問題。

通過企業(yè)戰(zhàn)略管理，企業(yè)在宏觀層次通過分析、預(yù)測、規(guī)劃、控制等手段，實現(xiàn)充分利用該企業(yè)的人、財、物等資源，最終達(dá)到優(yōu)化管理，提高經(jīng)濟(jì)效益的目的。

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