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04月

CFA協(xié)會會員與CFA持證人的區(qū)別？

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相信很多人都知道想成為CFA持證人就必須通過CFA考試全部三個(gè)等級的考試和工作經(jīng)驗(yàn)認(rèn)證，但是當(dāng)提到CFA協(xié)會會員 (member) 和 持證人 (charterholder) 的時(shí)候，經(jīng)常又會混淆。那么，這兩個(gè)概念該如何區(qū)分呢？

會員的類型

CFA協(xié)會一共設(shè)定有三種會員類型，對應(yīng)的要求和資格也不同，這里首先介紹一下CFA會員類型與區(qū)別：

CFA會員分為

Charterholder Membership；

Regular Membership（正式會員）；

Affiliate Membership（附屬會員）。

Charterholder Membership：完成CFA考試全部三個(gè)級別的考試并具有regular member的資格的會員；

Regular Membership：擁有學(xué)士學(xué)位或滿足同等教育和工作經(jīng)驗(yàn)的要求，通過CFA Exam Level I的考試或者完成Self-administered Standards of Practice，至少4年投資決策的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)的普通會員；

Affiliate Membership：指同意遵守協(xié)會的規(guī)定，并完成PCS的提交，完成向CFA中國協(xié)會或其他地區(qū)協(xié)會的affiliate member提交申請的會員。

會員的范疇包含持證人

CFA考試分為三級考試，在通過CFA一級考試后，你就可以加入CFA協(xié)會成為CFA member了。

逐次通過CFA考試全三級，并且通過相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)的認(rèn)證，遞交申請，經(jīng)協(xié)會確認(rèn)通過后，才會給你charter，從而使你成為charterholder。當(dāng)然，charterholder是必須每年繳納會費(fèi)的，也就是說charterholder必然都是member。

在名字后面加后綴（例：張三，CFA）的都是charterholder，member、candidate，或者通過了三級考試但從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不足、沒遞交申請的，都沒有資格添加此后綴。

其實(shí)CFA正式會員不同于附屬會員（affiliate membership），正式會員是被推薦的CFA考試考生并以申請成為CFA Charterholder為目的。成為CFA協(xié)會的正式會員必須滿足：

1.在正規(guī)高等院校取得至少本科學(xué)歷，或者在社會上接受相當(dāng)本科教育經(jīng)歷或工作經(jīng)歷；

2.通過CFA一級考試，或通過協(xié)會的CFA自我測試標(biāo)準(zhǔn)；

3.具備符合要求的工作經(jīng)驗(yàn)

申請持證需要最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，即所做工作是與投資決策過程直接相關(guān)，或是用來產(chǎn)出對投資決策過程提供有用信息或增加價(jià)值的工作成果（比如，工作須涉及評估或應(yīng)用金融財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)、或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)作為投資決策；監(jiān)督管理完成此類工作或是教授此類內(nèi)容）。

工作經(jīng)驗(yàn)可以是通過全職工作、兼職工作、或遠(yuǎn)程辦公安排獲得，可以在參加CFA考試前獲得，也可在完成考試期間或之后累積。

4.申請加入CFA分會，CFA分會會員身份雖是自愿申請但協(xié)會強(qiáng)烈建議申請加入；

5.同意遵守并簽署協(xié)會會員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》（即PCS）；

CFA會員申請及會費(fèi)繳納

協(xié)會通知，CFA常規(guī)會員和附屬會員的年費(fèi)上調(diào)至275美金，凍結(jié)費(fèi)用為100美金。

大家都知道CFA協(xié)會是非營利組織，協(xié)會的運(yùn)營費(fèi)用完全依賴于會員的注冊費(fèi)。自1998年會費(fèi)調(diào)整后，迄今23年內(nèi)CFA會費(fèi)始終沒有任何的變化。但CFA協(xié)會將一如既往的支持會員服務(wù)：每年抽取85%的收入用于會員服務(wù)。

（1）會員標(biāo)準(zhǔn)年費(fèi)為：275美元；

（2）已是退休狀態(tài)的會員年費(fèi)為：100美元；

（3）分會會員費(fèi)是多樣的，可參考具體所屬分會會費(fèi)交納標(biāo)準(zhǔn)；

（4）CFA協(xié)會與分會的會員費(fèi)一旦交納，不可退費(fèi)，不可轉(zhuǎn)讓會費(fèi)。

過CFA三級拿到CFA證書后每年都需要繳納年費(fèi)，不可以不繳納。因此，作為一名CFA協(xié)會會員，按時(shí)繳納CFA會費(fèi)也是我們的一項(xiàng)義務(wù)。

獲取CFA資格認(rèn)證要求有哪些

（1）通過CFA三級考試

（2）具備符合要求的工作經(jīng)驗(yàn)

工作經(jīng)驗(yàn)可以是通過全職工作、兼職工作、或遠(yuǎn)程辦公安排獲得，可以在參加CFA考試前獲得，也可在完成考試期間或之后累積。

（3）擁有兩位或三位推薦人

申請人可以優(yōu)先選擇其直接主管作為推薦人，也可以選擇其他推薦人來描述及證明申請人在投資決策過程中的職責(zé)；推薦人將被要求評論申請人的工作經(jīng)歷及專業(yè)品質(zhì)；申請人不能作自己的推薦人。

如果推薦人中有一位持有申請加入CFA持證人地方協(xié)會的有效會員身份，申請人提供兩位推薦人的信息即可。非此情況則需要提供三位推薦人的信息。

相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)要求有哪些？

擁有最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的被CFA協(xié)會認(rèn)可的與投資相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。

1.工作經(jīng)驗(yàn)需要涉及到：

a. 評估或應(yīng)用金融財(cái)務(wù)，經(jīng)濟(jì)，或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為投資運(yùn)作提供決策；涉及證券或類似的投資工作（例如公開上市和私募股票、債券、抵押貸款及其衍生品；基于有價(jià)商品的衍生品和共同基金；商品和其他投資資產(chǎn)，如房地產(chǎn)和大宗商品，多元化的投資組合，有價(jià)證券的投資組合等）。

b.從事于或參與到投資產(chǎn)品設(shè)計(jì)，為其提供專業(yè)的有價(jià)值的信息，直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等相關(guān)工作

c. 監(jiān)督、管理或指導(dǎo)；亦或直接或間接執(zhí)行操作投資活動；

d.從事投資活動的咨詢、教學(xué)指導(dǎo)工作。職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協(xié)會認(rèn)可，主要是日常工作中涉及到的職務(wù)內(nèi)容必須50%以上和投資決策相關(guān)的才是被認(rèn)可。如果所從事的工作在以下舉例的職位以外，但工作中涉及的職務(wù)內(nèi)容和投資決策相關(guān)，亦可提供詳細(xì)的工作經(jīng)驗(yàn)給CFA協(xié)會，也是被認(rèn)可的。

工作職位列表：

2.如何描述工作經(jīng)驗(yàn)：