相信很多人都知道想成為CFA持證人就必須通過CFA考試全部三個(gè)等級(jí)的考試和工作經(jīng)驗(yàn)認(rèn)證，但是當(dāng)提到CFA協(xié)會(huì)會(huì)員 (member) 和 持證人 (charterholder) 的時(shí)候，經(jīng)常又會(huì)混淆。那么，這兩個(gè)概念該如何區(qū)分呢？

會(huì)員的類型

       CFA協(xié)會(huì)一共設(shè)定有三種會(huì)員類型，對(duì)應(yīng)的要求和資格也不同，這里首先介紹一下CFA會(huì)員類型與區(qū)別：

       CFA會(huì)員分為

       Charterholder Membership；

       Regular Membership（正式會(huì)員）；

       Affiliate Membership（附屬會(huì)員）。

       Charterholder Membership：完成CFA考試全部三個(gè)級(jí)別的考試并具有regular member的資格的會(huì)員；

       Regular Membership：擁有學(xué)士學(xué)位或滿足同等教育和工作經(jīng)驗(yàn)的要求，通過CFA Exam Level I的考試或者完成Self-administered Standards of Practice，至少4年投資決策的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)的普通會(huì)員；

       Affiliate Membership：指同意遵守協(xié)會(huì)的規(guī)定，并完成PCS的提交，完成向CFA中國(guó)協(xié)會(huì)或其他地區(qū)協(xié)會(huì)的affiliate member提交申請(qǐng)的會(huì)員。

會(huì)員的范疇包含持證人

       CFA考試分為三級(jí)考試，在通過CFA一級(jí)考試后，你就可以加入CFA協(xié)會(huì)成為CFA member了。

       逐次通過CFA考試全三級(jí)，并且通過相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)的認(rèn)證，遞交申請(qǐng)，經(jīng)協(xié)會(huì)確認(rèn)通過后，才會(huì)給你charter，從而使你成為charterholder。當(dāng)然，charterholder是必須每年繳納會(huì)費(fèi)的，也就是說charterholder必然都是member。

       在名字后面加后綴（例：張三，CFA）的都是charterholder，member、candidate，或者通過了三級(jí)考試但從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不足、沒遞交申請(qǐng)的，都沒有資格添加此后綴。

       其實(shí)CFA正式會(huì)員不同于附屬會(huì)員（affiliate membership），正式會(huì)員是被推薦的CFA考試考生并以申請(qǐng)成為CFA Charterholder為目的。成為CFA協(xié)會(huì)的正式會(huì)員必須滿足：

       1.在正規(guī)高等院校取得至少本科學(xué)歷，或者在社會(huì)上接受相當(dāng)本科教育經(jīng)歷或工作經(jīng)歷；

       2.通過CFA一級(jí)考試，或通過協(xié)會(huì)的CFA自我測(cè)試標(biāo)準(zhǔn)；

       3.具備符合要求的工作經(jīng)驗(yàn)

       申請(qǐng)持證需要最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，即所做工作是與投資決策過程直接相關(guān)，或是用來產(chǎn)出對(duì)投資決策過程提供有用信息或增加價(jià)值的工作成果（比如，工作須涉及評(píng)估或應(yīng)用金融財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)、或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)作為投資決策；監(jiān)督管理完成此類工作或是教授此類內(nèi)容）。

       工作經(jīng)驗(yàn)可以是通過全職工作、兼職工作、或遠(yuǎn)程辦公安排獲得，可以在參加CFA考試前獲得，也可在完成考試期間或之后累積。

       4.申請(qǐng)加入CFA分會(huì)，CFA分會(huì)會(huì)員身份雖是自愿申請(qǐng)但協(xié)會(huì)強(qiáng)烈建議申請(qǐng)加入；

       5.同意遵守并簽署協(xié)會(huì)會(huì)員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》（即PCS）；

CFA會(huì)員申請(qǐng)及會(huì)費(fèi)繳納

       協(xié)會(huì)通知，CFA常規(guī)會(huì)員和附屬會(huì)員的年費(fèi)上調(diào)至275美金，凍結(jié)費(fèi)用為100美金。

       大家都知道CFA協(xié)會(huì)是非營(yíng)利組織，協(xié)會(huì)的運(yùn)營(yíng)費(fèi)用完全依賴于會(huì)員的注冊(cè)費(fèi)。自1998年會(huì)費(fèi)調(diào)整后，迄今23年內(nèi)CFA會(huì)費(fèi)始終沒有任何的變化。但CFA協(xié)會(huì)將一如既往的支持會(huì)員服務(wù)：每年抽取85%的收入用于會(huì)員服務(wù)。

       （1）會(huì)員標(biāo)準(zhǔn)年費(fèi)為：275美元；

       （2）已是退休狀態(tài)的會(huì)員年費(fèi)為：100美元；

       （3）分會(huì)會(huì)員費(fèi)是多樣的，可參考具體所屬分會(huì)會(huì)費(fèi)交納標(biāo)準(zhǔn)；

       （4）CFA協(xié)會(huì)與分會(huì)的會(huì)員費(fèi)一旦交納，不可退費(fèi)，不可轉(zhuǎn)讓會(huì)費(fèi)。

       過CFA三級(jí)拿到CFA證書后每年都需要繳納年費(fèi)，不可以不繳納。因此，作為一名CFA協(xié)會(huì)會(huì)員，按時(shí)繳納CFA會(huì)費(fèi)也是我們的一項(xiàng)義務(wù)。

獲取CFA資格認(rèn)證要求有哪些

       （1）通過CFA三級(jí)考試

       （2）具備符合要求的工作經(jīng)驗(yàn)

       申請(qǐng)持證需要最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，即所做工作是與投資決策過程直接相關(guān)，或是用來產(chǎn)出對(duì)投資決策過程提供有用信息或增加價(jià)值的工作成果（比如，工作須涉及評(píng)估或應(yīng)用金融財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)、或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)作為投資決策；監(jiān)督管理完成此類工作或是教授此類內(nèi)容）。

       工作經(jīng)驗(yàn)可以是通過全職工作、兼職工作、或遠(yuǎn)程辦公安排獲得，可以在參加CFA考試前獲得，也可在完成考試期間或之后累積。

       （3）擁有兩位或三位推薦人

       申請(qǐng)人可以優(yōu)先選擇其直接主管作為推薦人，也可以選擇其他推薦人來描述及證明申請(qǐng)人在投資決策過程中的職責(zé)；推薦人將被要求評(píng)論申請(qǐng)人的工作經(jīng)歷及專業(yè)品質(zhì)；申請(qǐng)人不能作自己的推薦人。

       如果推薦人中有一位持有申請(qǐng)加入CFA持證人地方協(xié)會(huì)的有效會(huì)員身份，申請(qǐng)人提供兩位推薦人的信息即可。非此情況則需要提供三位推薦人的信息。

相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)要求有哪些？

       擁有最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的被CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可的與投資相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。

       1.工作經(jīng)驗(yàn)需要涉及到：

       a. 評(píng)估或應(yīng)用金融財(cái)務(wù)，經(jīng)濟(jì)，或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為投資運(yùn)作提供決策；涉及證券或類似的投資工作（例如公開上市和私募股票、債券、抵押貸款及其衍生品；基于有價(jià)商品的衍生品和共同基金；商品和其他投資資產(chǎn)，如房地產(chǎn)和大宗商品，多元化的投資組合，有價(jià)證券的投資組合等）。

       b.從事于或參與到投資產(chǎn)品設(shè)計(jì)，為其提供專業(yè)的有價(jià)值的信息，直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等相關(guān)工作

       c. 監(jiān)督、管理或指導(dǎo)；亦或直接或間接執(zhí)行操作投資活動(dòng)；

       d.從事投資活動(dòng)的咨詢、教學(xué)指導(dǎo)工作。職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可，主要是日常工作中涉及到的職務(wù)內(nèi)容必須50%以上和投資決策相關(guān)的才是被認(rèn)可。如果所從事的工作在以下舉例的職位以外，但工作中涉及的職務(wù)內(nèi)容和投資決策相關(guān)，亦可提供詳細(xì)的工作經(jīng)驗(yàn)給CFA協(xié)會(huì)，也是被認(rèn)可的。

       工作職位列表：

       2.如何描述工作經(jīng)驗(yàn)：

       a. 提交協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作崗位名稱；

       b. 除工作職位外，還需要提交所負(fù)責(zé)的具體工作細(xì)節(jié)；

       c. 在提交的每個(gè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作職位需要寫明申請(qǐng)人的職責(zé)范圍；

       d. 申請(qǐng)者需要保留申請(qǐng)材料的備份，以便在申請(qǐng)材料提交至協(xié)會(huì)前可及時(shí)更新。

       工作經(jīng)驗(yàn)描述：

CFA會(huì)員申請(qǐng)的其它問題

       1、通過CFA三級(jí)考試后還需要繳納會(huì)費(fèi)嗎？

       過CFA三級(jí)考試拿到證書后每年都需要繳納年費(fèi)，不可以不繳納。因此，作為一名CFA協(xié)會(huì)會(huì)員，按時(shí)繳納CFA會(huì)費(fèi)也是我們的一項(xiàng)義務(wù)。

       2、各個(gè)分區(qū)CFA協(xié)會(huì)會(huì)費(fèi)繳納有什么區(qū)別？

       CFA協(xié)會(huì)分會(huì)的會(huì)員費(fèi)是多樣的，可參考具體所屬分會(huì)會(huì)費(fèi)交納標(biāo)準(zhǔn)；協(xié)會(huì)與分會(huì)的會(huì)員費(fèi)一旦交納，不可退費(fèi)，不可轉(zhuǎn)讓會(huì)費(fèi)。

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