澤稷網(wǎng)校解讀：進(jìn)外資投行你需要哪些專(zhuān)業(yè)知識(shí)和證書(shū)？

Part 1：實(shí)習(xí)

外資投行非常看重實(shí)習(xí)經(jīng)歷。最后拿到投行offer的很多人許多都有暑假在投行實(shí)習(xí)的經(jīng)歷。如果你拿不到summer intern的offer，那么可以考慮去相關(guān)的公司實(shí)習(xí)，如知名券商、基金、咨詢(xún)公司等等。沒(méi)有投行實(shí)習(xí)經(jīng)歷，確實(shí)會(huì)缺乏競(jìng)爭(zhēng)力些，但是如果你在實(shí)習(xí)中作過(guò)諸如IPO，M&A項(xiàng)目，抑或確實(shí)做出很大貢獻(xiàn)，學(xué)到或培養(yǎng)了很多投行看重的知識(shí)和品質(zhì)，那么還是具備一定的說(shuō)服力的。

關(guān)鍵在于如何找實(shí)習(xí)，如果有師兄師姐、父母、老師、同學(xué)、朋友、bf/gf推薦到很好的公司那當(dāng)然省力，如果沒(méi)有廣泛的人際關(guān)系，那么多關(guān)注job版和parttime版和求職網(wǎng)站，或者說(shuō)通過(guò)有投行實(shí)習(xí)內(nèi)推資源的機(jī)構(gòu)。盡可能找能提升個(gè)人競(jìng)爭(zhēng)力且公司看重的實(shí)習(xí)。

實(shí)習(xí)經(jīng)常是一個(gè)滾雪球的過(guò)程，沒(méi)有過(guò)去的實(shí)習(xí)或兼職經(jīng)歷可能會(huì)困難些，找到一個(gè)好實(shí)習(xí)后，機(jī)會(huì)往往接踵而來(lái)。還有一點(diǎn)，實(shí)習(xí)貴精不貴多，并且盡可能和你的未來(lái)的求職方向統(tǒng)一。如果你不確定將來(lái)做什么，那么可以多嘗試，但務(wù)必盡早確定。

Part 2：投行專(zhuān)業(yè)知識(shí)

外資投行不同部門(mén)和職位對(duì)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的要求很不同。如果是fixed income部門(mén)，那么數(shù)學(xué)或工科專(zhuān)業(yè)，并修過(guò)相關(guān)課程、做過(guò)相關(guān)研究或項(xiàng)目的同學(xué)會(huì)有很大優(yōu)勢(shì)；如果是finance，那么財(cái)務(wù)專(zhuān)業(yè)和相關(guān)知識(shí)是很有用的。

這里主要談?wù)剛鹘y(tǒng)投行業(yè)務(wù)（承銷(xiāo)、并購(gòu)等）部門(mén)對(duì)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的要求，其實(shí)以我個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)，外資投行的IBD對(duì)應(yīng)聘者的專(zhuān)業(yè)知識(shí)要求是非常非常低的，他們其實(shí)更看重你以往經(jīng)歷所體現(xiàn)的基本素質(zhì)和潛力，而且對(duì)自己的training非常自信。國(guó)內(nèi)投行老大中金比較重視專(zhuān)業(yè)知識(shí)，另當(dāng)別論。當(dāng)然不能忽略的是，如果你具備大大超出其他應(yīng)聘者的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和對(duì)市場(chǎng)及宏觀經(jīng)濟(jì)的把握，毫無(wú)疑問(wèn)能給你加分。正如我一個(gè)朋友說(shuō)的，面試時(shí)你表現(xiàn)得好是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，要?jiǎng)俪瞿敲茨惚仨毐憩F(xiàn)出exceptional的方面，這樣面試官才可能記住你。

如何提高專(zhuān)業(yè)知識(shí)？

平時(shí)注意多積累，修習(xí)或自學(xué)corporate finance，accounting， financial engineering等課程，注意掌握基本的概念和理論，如mm定理，CAPM，公司定價(jià)等等。平時(shí)關(guān)注財(cái)經(jīng)網(wǎng)站（wallstreet journal，bloomberg，biz week，ft，wallstreetcn, 和訊，新浪財(cái)經(jīng)等等），跟蹤市場(chǎng)動(dòng)態(tài)（如最近的ipo，并購(gòu)deal），了解宏觀經(jīng)濟(jì)動(dòng)態(tài)（如加息、匯率、證券市場(chǎng)等）。

值得說(shuō)明的是，這些不是必要的，但是如果你真的對(duì)投行業(yè)務(wù)感興趣，那么應(yīng)該會(huì)去關(guān)心。而且，如果你確實(shí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)扎實(shí)，會(huì)傳遞給面試官一個(gè)信號(hào)，你確實(shí)對(duì)這行感興趣，并且投入了巨大的精力，她/他會(huì)發(fā)現(xiàn)和你有共同語(yǔ)言。

Part 3：證書(shū)

本人沒(méi)考過(guò)FRM，只通過(guò)了CFA一級(jí)。很多師妹曾問(wèn)我有沒(méi)有必要考FRM或者CFA。同樣，F(xiàn)RM/CFA不是必要的，但是是個(gè)plus，基本不會(huì)影響你的投行面試成敗，考出2級(jí)以上還是有一定分量的，所以有必要權(quán)衡一下收益和機(jī)會(huì)成本。這幾年考FRM、CFA在媒體和培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的宣傳下成了個(gè)fashion，慚愧得說(shuō)一下，本人當(dāng)初也是跟風(fēng)去考的。

那么說(shuō)下考CFA（一級(jí)）的收益：

首先，對(duì)缺乏經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)基礎(chǔ)的同學(xué)來(lái)說(shuō)，可以算作啟蒙的讀物，了解基本理論和知識(shí)，熟悉金融術(shù)語(yǔ)的英語(yǔ)表達(dá)方法。其次，鍛煉英語(yǔ)閱讀能力。三，可能幫你拿到個(gè)投行面試機(jī)會(huì)。成本：大約6000RMB的注冊(cè)費(fèi)加考試費(fèi)用，根據(jù)報(bào)名時(shí)間會(huì)不同；若干RMB的notes的費(fèi)用；若干個(gè)月的復(fù)習(xí)時(shí)間和精力投入等；對(duì)其他學(xué)習(xí)或工作的影響。

FRM我沒(méi)考過(guò)，但是個(gè)人以為性?xún)r(jià)比比較高，以后會(huì)越來(lái)越重視。

Part 4：朋友、學(xué)長(zhǎng)、校友資源

這個(gè)說(shuō)來(lái)話長(zhǎng)（以后詳述），簡(jiǎn)言之，多向有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的朋友、學(xué)長(zhǎng)、校友請(qǐng)教，他們會(huì)提供你很多寶貴的經(jīng)驗(yàn)和機(jī)會(huì)。舉個(gè)例子，牛人大多數(shù)在這方面人緣很廣、很深，所以他們對(duì)各家投行非常了解，甚至能打聽(tīng)到這次招多少人，待遇如何，面試官的偏好等等。每個(gè)人交友的原則不一樣，不能苛求，大家自己把握吧。另外，關(guān)鍵時(shí)刻誰(shuí)是真正的朋友就會(huì)體現(xiàn)出來(lái)，此所謂“患難見(jiàn)真情”。幸運(yùn)的是，這次找工作我有兩個(gè)非常好的朋友一直和我并肩作戰(zhàn)，郁悶的時(shí)候大家互相安慰，有人拿到面試機(jī)會(huì)，大家會(huì)替他高興并幫忙出主意?，F(xiàn)在其中一個(gè)已經(jīng)找到了很中意的公司，另一個(gè)也將很快拿到非常好的offer。對(duì)了，不得不提我的室友。雖然我們寢室找工作的氛圍不是非常好，但是大家關(guān)系很融洽。期間，大家彼此鼓勵(lì)，分擔(dān)彼此的悲傷和喜悅。

Part 5：BBS

BBS真是個(gè)好地方，灌水其樂(lè)無(wú)窮，呵呵。牛人一般是潛水的，她/他們很多非常勤奮，通常在bbs上找到有用的信息后，大部分時(shí)間很有目標(biāo)的作些計(jì)劃中的事，換言之，非常懂得安排和利用自己的時(shí)間，懂得如何提高和完善自己。

那么牛人是如何利用bbs上的資源的呢？

他/她們會(huì)在精華區(qū)或討論區(qū)尋找感興趣的公司的各種信息，如過(guò)去或這些天的筆/面經(jīng)，另外和其他朋友保持站上的信息溝通和資源共享。除了光華的bbs，她/他們還會(huì)時(shí)刻保持對(duì)北大、清華、交大等兄弟院校的bbs的關(guān)注，攝取有用的信息。比如，有時(shí)候北京的面試會(huì)比上海早幾天，打探到的一些信息就會(huì)有一定的參考價(jià)值。

Part 6：定位和方向、計(jì)劃、總結(jié)

除非你是真正的牛人，否則永遠(yuǎn)不要以為一定能拿到投行的offer。我這次找工作犯的一個(gè)錯(cuò)誤，就是當(dāng)初對(duì)自己的定位太高，以為即使投行、咨詢(xún)不行，至少很多公司的mt還是有機(jī)會(huì)的，甚至不屑于投四大的audit。但事實(shí)證明，找工作的過(guò)程遠(yuǎn)比自己預(yù)想的要坎坷很多，很多公司的mt競(jìng)爭(zhēng)甚至比投行激烈的多，所以無(wú)論如何，要給自己留一條后路。

當(dāng)然如果你是牛人，那我建議你可以練兵，但沒(méi)有必要收集過(guò)多offer。因?yàn)檫@么做會(huì)有以下壞處：

• 一，很多其他同學(xué)喪失了機(jī)會(huì)；
• 二，你拿了很多offer，最終去的只有一家，可是并不是每個(gè)公司在你據(jù)了它之后就會(huì)把offer轉(zhuǎn)給其他candidates的，非?？赡芫蛷U了這個(gè)offer；
• 三，人的精力有限，過(guò)于頻繁的面試也可能會(huì)影響自己很重要的面試；
• 四，公司被據(jù)得多了，會(huì)影響對(duì)學(xué)校的印象，對(duì)以后學(xué)弟學(xué)妹的求職不利。
• 五，證明自己牛的方式有很多，收集太多的offer會(huì)影響牛人的聲譽(yù)，導(dǎo)致很多牛人都不敢在bbs上分享自己的經(jīng)驗(yàn)，這是大家的損失。

所謂方向，就是求職得有重點(diǎn)。比如，有些人的background比較適合金融行業(yè)，有些人的background則更適合咨詢(xún)，其他人就可能適合industry等。另外，根據(jù)自己的英語(yǔ)能力和特長(zhǎng)，在外企、國(guó)企和民企和自己創(chuàng)業(yè)中做個(gè)權(quán)衡，揚(yáng)長(zhǎng)避短，發(fā)掘自己的優(yōu)勢(shì)。成功的路有很多，適合自己的就是最好的！

所謂計(jì)劃，或長(zhǎng)或短，就是無(wú)論在前期準(zhǔn)備還是找工作進(jìn)程中，都要合理安排自己的精力和時(shí)間，有計(jì)劃、有目的的行動(dòng)。每次面試回來(lái)，都要及時(shí)總結(jié)。找到自己的薄弱環(huán)節(jié)，在面試中不斷提高，這點(diǎn)這里不詳述，但是其重要性怎么強(qiáng)調(diào)都不過(guò)分。切記！

Part 7：緣分和運(yùn)氣

我這次找工作的一個(gè)深切體會(huì)是，最后選擇你的公司往往確實(shí)是你最適合的，這就叫緣份。

我原來(lái)以為投行的公司文化只是隨便找些概念來(lái)充當(dāng)門(mén)面。但后來(lái)在面試過(guò)程中才明白，不同的投行文化差異很大，從而各個(gè)投行的員工風(fēng)格、氣質(zhì)也很不同，于是，他們對(duì)candidates的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)也會(huì)很不同。比如說(shuō)，morgan stanley非常強(qiáng)調(diào)競(jìng)爭(zhēng)和賣(mài)相，一個(gè)朋友跟我半開(kāi)玩笑說(shuō)：“ms的人走路眼睛都是往上看的，非常牛x烘烘，而且大都帥哥美女。”實(shí)踐證明，這次進(jìn)ms的確實(shí)有ppmm。而高盛則非常強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊(duì)合作精神（內(nèi)涵并不像字面上那么簡(jiǎn)單），還是那個(gè)朋友說(shuō)：“gs是外資投行里最注重一個(gè)人內(nèi)涵的公司。”

大家知道，外資投行面試通常會(huì)安排好幾輪，3個(gè)以上7，8個(gè)各層級(jí)員工來(lái)分頭面試你，為什么？因?yàn)?，投行希望招進(jìn)來(lái)的新員工能最快融入他們的團(tuán)隊(duì)里面去。所以往往只有每個(gè)面試官都喜歡你，都愿意和你做同事，他們才會(huì)給你offer。所以如果你覺(jué)得面試的時(shí)候，和每個(gè)人都聊得非常開(kāi)心，那么你可能就成功一大半了。

最后，如果你有幸拿到好幾個(gè)投行的offer，除了要考慮職業(yè)發(fā)展、生活平衡以外，別忘了自己是否適合公司文化，別貪圖一時(shí)的利益。適合ms的去了gs會(huì)很郁悶的，反之亦然。記得本科我們班有個(gè)寢室的男生在搞定工作后，每個(gè)人定做了件體恤，背上寫(xiě)著“關(guān)鍵是要靠運(yùn)氣”。原來(lái)我把這當(dāng)笑料，這次找工作才發(fā)現(xiàn)確實(shí)如此。運(yùn)氣不好的時(shí)候，倒霉事會(huì)層出不窮，俗稱(chēng)“禍不單行”。比如，我在感恩節(jié)那天被5家公司據(jù)掉，然后接著的一個(gè)禮拜，一個(gè)面試、面試電話也沒(méi)。緊接著，感覺(jué)當(dāng)初發(fā)揮不錯(cuò)，最有把握的兩家，且很向往的公司把自己據(jù)掉，欲哭無(wú)淚。運(yùn)氣好的時(shí)候，拿到offer，接著無(wú)數(shù)公司通知你筆試、面試、final。HSBC的BDP面試感覺(jué)自己發(fā)揮奇差無(wú)比，HR姐姐和我兩個(gè)人都覺(jué)得聊得很無(wú)趣，居然也讓我進(jìn)了ac，雖然最后沒(méi)有去，但是運(yùn)氣這東西實(shí)在匪夷所思。所以，現(xiàn)在找到工作后，我覺(jué)得運(yùn)氣好是主要的，因?yàn)橹灰\(yùn)氣稍微差一點(diǎn)，很可能現(xiàn)在一個(gè)公司也不要我。

Part 8：分享

如果你將來(lái)達(dá)成所愿，千萬(wàn)別吝惜跟你的學(xué)弟學(xué)妹分享自己的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。

我們每個(gè)人的成功都有前人的功勞，我們每個(gè)人都受惠他人良多，所以如果自己有能力，那同樣有責(zé)任和義務(wù)幫助別人。去年有個(gè)去了美林的師姐，就是這方面的典范，也是我的榜樣。她給很多師弟師妹，甚至有我的師妹，介紹了實(shí)習(xí)工作。記得當(dāng)初，為了準(zhǔn)備一個(gè)投行summer intern的final，我向素不相識(shí)的她咨詢(xún)經(jīng)驗(yàn)，她毫無(wú)保留的給了我非常多有價(jià)值的建議和幫助。雖然，最后沒(méi)有入選，也失去了她的聯(lián)系方式，但是她的rp令我印象深刻。令人欣喜的是，我現(xiàn)在終于找到她的聯(lián)系方式，以后可以經(jīng)常向她請(qǐng)教了。

總結(jié)一下，找工作一開(kāi)始往往不順心，仿佛走在一條黑暗的隧道里，你知道隧道的盡頭是光明，但是你不知道這條隧道究竟有多長(zhǎng)。所以，無(wú)論在如何困難的情況下，都不要絕望，不要放棄，也許只要再堅(jiān)持一步，就會(huì)柳暗花明。

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