對于備考CFA的人來說，考場規(guī)則可能是一個不太被時常聊起的話題，大部分時間更受關注的是那些章節(jié)及內容的學習與交流，以至于這個重要的環(huán)節(jié)卻被忽視了。而CFA協會一直以來對違規(guī)作弊行為是零容忍的嚴苛態(tài)度，因此而聞名于全球的職業(yè)考試圈。

CFA考試作弊被懷疑處理方法

幾個月前我遇到了CFA考試中被懷疑作弊的問題。當時非常著急，在大部分論壇中竟然沒有找到完整的解決辦法和流程敘述，最后在一家美國的論壇中有一個好心的印度小哥給了全程指導，于是決定要是這次順利解決，要彌補這個空白。

首先需要說明的是，這里說的CFA考試作弊被懷疑，是僅僅被懷疑，如果真的作弊了可能就沒有辦法，至于原因，后面會提到。

我的情況是，考完后收到信，說我在考試中在兩分鐘內，3次看了旁邊女生的卷子，每次兩秒鐘。

我當時好像確實看了，但對她卷子并沒有興趣，可能是在看人長得美不美……然后監(jiān)考官把這個情況遞交了上去，很明顯，這是違反CFA規(guī)定的，于是CFA紀律機構開始了調查。

我需要寫一份報告陳述理由。

我陳述了大概10條理由，比如：不認識旁邊的人不會信任，不知道題目是否打亂順序，要求做相關度測試。注意，這個相關度測試是我的猜測，意思是CFA紀律機構可能會比較你和旁邊人卷子的相似程度，然后根據這個相似度判斷你是否作弊。也就是說，你要是真抄了，這個測試可能會查出來的。

CFA紀律機構的工作人員一般會在收到你的報告后半月回復你，確定他們收到了你的報告，當然你還可以繼續(xù)補充報告。

然后，就陷入了漫長的等待，按照規(guī)定，這種處理可能持續(xù)6~10個月。這是沒有辦法的，CFA紀律機構不接受電話，也不接受催促，他們有自己的處理系統。

我可能運氣較好，在4個月不到的時候收到了新的回復，告訴我，雖然確實違反了規(guī)定，但是不予深究。（可能是考慮到我情節(jié)不嚴重）然后很快成績就公布了，通過了考試。

看到這篇帖子的應該都是遇到相關問題的同學，希望你們不要著急，（雖然當時我也急得不行）只要你真的沒有作弊，通過陳述你認真的準備，請求做相關性測試，以及誠實告訴CFA紀律機構當時的真實情況，應該是可以順利解決的。

國內的論壇很少有人分享整個過程，可能中國的同學考試大都比較規(guī)矩，國外的同學有很多這個分享，而且真正沒有作弊的最后一般都得到了公正的判決。

如果問一句CFA考試規(guī)則中明文列出的注意事項有哪些，可能很多人都會說沒有仔細留意過，正是對這些規(guī)則的忽視導致了有越來越多的考生在辛苦了幾個月之后由于各種不經意的失誤或者僥幸的心理而讓自己陷入了無奈而又漫長的等待與煎熬，學?？荚囍邢∷善匠５氖拢贑FA的考場上都可能是違規(guī)行為并導致取消考試成績，甚至1年到終身禁考不等，自此永遠的告別CFA的旅程。

CFA歷年違規(guī)數據分析

下面兩個表格，為2009年-2015年CFA違規(guī)作弊上報數據分析以及最終調查結果數據分析：

從上圖可以看出，CFA立案的案件當中，大部分被協會調查的案件均被判違規(guī)。例如，14年6月考試，一共調查902個疑似違規(guī)案件，其中898個案件偵查完畢，只有非常少的一部分被判為不違規(guī)（綠色部分：No Discinplinary Action），這意味著，超過90%的案件均判罰違規(guī)。懲罰嚴重與否姑且不提，這些考生的當年成績作廢，浪費了青春、和金錢，實在得不償失。

每個報名的考生都會收到CFA協會關于參考的Policy，其中明確的寫出了什么可以做什么不可以做。但內容過于概況不便于理解；同時他們并沒有解釋違規(guī)行為所相對應的懲罰結果，導致很多考生在不知覺的情況下違規(guī)被罰，頗為冤枉！

CFA考試違規(guī)處罰解析

首先，只要被判定任何違規(guī)，一定取消（Void）當年考試成績。同時加以如下四種處罰的一種：

●Private Reprimand：私下批評，相當于口頭警告處分。此處罰并不對除當事人以外的其他人公開。

●Suspension or Revocation of Membership：此處罰只適用于CFA member，即已經注冊為CFA正式會員，或CFA下屬協會（Society）會員的考生。僅為CFA candidate不屬于此類。

●Summary Suspension：處罰不配合CFA調查的考生，此類處罰同樣剝奪參加任何CFA項目的權利。

此處需要注意的是，有考生由于準備不充分，考試就當試水。對成績并不報希望，甚至不仔細閱讀和回復CFA的郵件。一般情況下不配合CFA調查的考生基本上會攤上個終生禁考的結果，等到想再考的時候發(fā)現自己已經沒有資格參考了。所以小編在此處提醒大家，就算是進去“陪考”的各位，除非你以后都不想從事金融行業(yè)，否則第一不要違規(guī)；第二就算不小心違規(guī)，端正態(tài)度，積極回復郵件，提供證據，配合調查，起碼能落個從輕發(fā)落！

●Suspension or Prohibition from Participation in the CFA Program：考生不得再參加任何任何CFA項目。從1年到5年的限時禁考，到終身（permanent）禁考不等。

Similarity Analysis，這個東西簡直是CFA協會的神器，具體方式是通過數據來分析，如果同一考場位子相近的幾位考生答案相似程度過高，則會被判“疑似違規(guī)”接受調查，這樣的方式很容易導致“被作弊”。所以第一，會做題的請蓋好自己的試卷，其次沒好好準備但作弊技藝高超者也別想了，你就算躲得過考官的法眼，也躲不過CFA的相似度排查。在這里推薦一篇UTL的：CFA非常規(guī)經驗貼。該篇文章的主人公是罕見的因為“疑似違規(guī)”接受調查，卻通過努力申述被判無違規(guī)行為并拿回成績者的案例，其中的經驗非常值得借鑒。

CFA違規(guī)行為及懲處措施對照表

注：

1.考官沒有抽查到不代表可以使用除TI BA II和HP12之外的計算器

2.Knowingly代表CFA實際上承認過失，即你在不知情的情況下“被作弊”。但這樣的申訴勝算不高，因為可調取的證據少之又少

3.“不敬”估計是打架罵人的意思

CFA考試規(guī)則概述

CFA的官方網站上明文列出了13種有關考場紀律的事項，這些規(guī)定全部出自PCP即Professional Conduct Program這一部門，如果在考試中違紀被調查，PCP這三個字母將會讓你刻骨銘心，因為即將的到來調查的漫長程度一定是你始料未及的。而且無論調查的結果如何，在以后每一年的職業(yè)操守評定上，對于是否曾涉及過調查的那一問上你永遠都要勾選yes，就像一個抹不去記號一樣永久的留在了你的身上。

根據CFA協會2010－2013的數據統計，所有13項有關考試的紀律全部都有違反先例，并施以不同程度的懲處措施，輕者警告到重者禁考5年，甚至有永久禁考，所有的懲處無論輕重，當次的考試成績一律取消。

接下來我就把過去三個月在國內與國外的論壇交流中看到的案例與經驗重新整理后分享給大家

CFA特別強調考試中間需要注意事項

1、沒有聽到拆看試卷的指令前絕對不能拆看試卷，不然將被記錄，取消考試成績；

2、考試中間不能東張西望，有可能在不被提醒的情況下被記錄，取消考試成績；

3、考試中間有任何東西掉落地上須請示撿起，或請示去衛(wèi)生間，或有其他要求必須提前舉手示意，得到允許方可，不然將被記錄，取消考試成績；

4、考試結束鈴聲一響，不要再碰任何東西，即使無意間觸碰計算器，也可能被誤認為在計算，將被記錄，這個有先例，申訴未成功，最后也被取消成績；

5、萬一被記錄，千萬不要緊張，耐心和考務人員交流，不能狡辯，不要發(fā)火，要承認錯誤，說明原因，盡力取得他們的原諒。

CFA具體違規(guī)行為詳解

一、違規(guī)行為：超時作答

為什么把這個規(guī)則放到第一位，因為在所有的案例統計中由于超時作答而違規(guī)的考生雖然不是最多的但人數卻著實不少，CFA給出的數據是2010－2013年這四年中一共有747人累計違規(guī)，其中698人警告批評(取消當此成績)，48人禁考一年，1人禁考三年。就是這樣一個在大多數人看來都很輕微的僥幸動作，結果結束了很多人幾個月的努力。

一般來說，在主監(jiān)喊STOP的一瞬間你還沒有將筆迅速放下的話將是一個非常危險的信號，在之后的2-10秒鐘如果你被監(jiān)考搶收或勒令停筆或警告，那么基本上你被report的可能性就非常大了。根據過往案例，此種違規(guī)最后還能僥幸逃過的人寥寥無幾，因為在視頻監(jiān)控記錄及監(jiān)考的筆錄作證下為自己辯解的可能性微乎其微。所以就是這樣一個看似輕微的僥幸心理就斷送了無數人的努力成果，讓本該公布的成績與你的調查檔案永遠的塵封了。

建議：合理安排時間，一級考試平均每道題1.5分鐘，不要在某一個別題目上花費太多時間；千萬不要超時作答。在考試結束前的1－2分鐘，如果已經作答完畢最好放下手中的筆，靜待收卷，如果還在作答，那么在無比在主監(jiān)考喊stop的一瞬間放下手中的筆并合上試卷，不要為了短短的幾秒鐘葬送了幾百個小時的努力。

二、違規(guī)行為：提前開卷

與超時作答相比，提前開卷的起因相對多了很多，案例情況也各不相同，如果說超時作答的人很多是僥幸心理，那提前開卷的原因則參雜了僥幸心理與無意識違規(guī)大概各半的情況。統計數據是2010-2013年之間，有101人被警告批評，2人禁考一年。從數據上可以看出，雖然在違規(guī)人數及懲處措施上相對超時作答沒有那么多，但卻也有相當多的人在事后進入了調查程序。

由于考試用的答題卡是封存在test book中的，所以在開封后取出答題卡至主監(jiān)喊開始的這一段時間內，此種違規(guī)情況極易發(fā)生，過往的案例比如有填寫答題卡姓名時未有將書合上；填寫答題卡姓名后錯誤以為已經開始便翻開test book；還有就是主觀上僥幸心理開封后偷偷翻看。以上情況在監(jiān)考路過并有口頭提醒或警告時，就已經存在被report的可能性。如果未有作答，并且沒有看到實質內容，調查結果還有期盼的念頭，但是如果已經提筆作答哪怕只是一道題目，那么最終的調查結果恐怕都是兇多吉少，當然這要視乎監(jiān)考的主觀判斷還有他的筆錄內容。

建議：只要你還沒有聽見”START”這個簡單的英文單詞，請務必保證你的test book處于合上的狀態(tài)。

三、違規(guī)行為：使用便箋

很多人覺得此種違規(guī)不太可能發(fā)生在自己身上，因為大家覺得除非是主觀上想要作弊，應該不存在其他可能性，但是事實上確有相當多人的是在無意識下違規(guī)的。CFA明文禁止使用的便箋中包括演算紙，準考證，計算器貼紙，書桌表面，以及任何其他物品的表面。很多人在高度緊張的考試中隨手將旁邊的準考證拽過來當了演算紙，或者當頁無空白區(qū)域演算就在書桌表面寫了幾筆，殊不知當監(jiān)考發(fā)現這一情況的時候，基本可以斷定你一定會在這種無意識的違規(guī)中被report，而且這一違規(guī)的判罰是相當嚴重的，統計數據上從口頭警告到終身禁考全部進入記錄，總人數117人。過往的案例陳述中，看到非常多的人都是在無意識的情況下在準考證上寫字。

建議：考試時準考證折好，用手表或護照壓在上面，盡量防止以上情況發(fā)生。中午休息時妥善保管準考證，盡量平整放入書包中與筆隔離。

四、違規(guī)行為：使用規(guī)定以外的計算器

CFA明確規(guī)定，只有兩種計算器是認可的考試計算器，即Hewlett Packard 12C and Texas Instruments BA II Plus。

1.惠普12C(包括鉑金版)-Hewlett Packard 12C(including the HP 12C Platinum)

2.德州儀器BA II Plus(包括專業(yè)版)-Texas Instruments BA II Plus(including the BA II Plus Professional)

如果你將規(guī)定以外的計算器帶入考場，即便沒有進入考試環(huán)節(jié)，那也不可避免的要被report。統計數據為4年中有230人被記錄在案，除5人禁考一年及兩年外，其余225人警告批評并取消成績。

建議：按照要求攜帶即可。

五、違規(guī)行為：雷同試卷，抄襲

如果你認為這么嚴重違紀永遠都不會有調查找到你的頭上，請你務必提高警惕，因為很有可能不是你偷看別人，而且你的試卷被偷看。非常多的考生在滿心期待考試結果的時候卻突然收到了pcp調查信，調查內容是試卷雷同，這一聲簡直如同晴天霹靂，不知從何而來。

當然你會反擊，你沒有做過為什么要承認，但是請注意，即便最后的調查結果顯示你是被抄襲者，對于這種嚴重違規(guī)的調查案例相信調查時間都會持續(xù)一年以上，那么在這一年中你什么都做不了，沒有成績不能報考，有的只是在焦慮彷徨中無盡的等待。如果最后判定是違規(guī)，那么終身禁考的可能性是非常大的，即便上訴聽證，過程相信也是非常的折磨，并且成功的機會也很渺茫。

建議：涂卡時盡量擺在桌面靠中間位置，沒有涂卡的時候將答題卡擺放在test book下面遮蓋。

六、違規(guī)行為：攜帶電子設備

一般來說不會有人傻到將手機帶進考場，但是有一種物品確是要提醒大家，就是手表。由于CFA在考場中并沒有提供鐘表，僅有在固定時間點報時提醒，所以考生都是自己攜帶手表進入考場，那么電子表就成了一個潛在的危險，只要有報時或者鬧鐘或者更多其他功能的盡量都不要攜帶入場，最好攜帶指針型單一功能的手表。

七、違規(guī)行為：潛在違規(guī)動作

用我自己話來形容這真是一個莫名其妙的違規(guī)現象，CFA中并沒有單獨列出這一規(guī)則，我只將過往見過的案例分享給大家。

現象一：左顧右盼，參加過CFA考試的人肯定都有感受就是考試過程非常的疲勞，當然不排除有一些大牛輕松過關。

因為題量大并且作答時間較長的緣故，很多人可能中途都會活動活動腰腿脖子之類的，幾個不經意的動作你可能引起監(jiān)考的警覺了，監(jiān)考也是人不是機器，他們有自己的主觀判斷，如果他懷疑你就有義務將你report，注意他并沒有判定，但是他就是report懷疑你，然后帶你進入調查的環(huán)節(jié)。

現象二：抖腿，不知為何抖腿會被report。

現象三：讀題讀出聲音。以上情況為盡然，但應該很多人由此習慣性動作，當真要引起注意，引以為戒

八、違規(guī)行為：泄漏考題

我們平時在這里談論學習方法，學習經驗，或者討論習題解答都是大家樂于見到的，也非常希望可以互助互進，但是當考試結束后那些過目不忘的優(yōu)秀人士請你們千萬記住不要在論壇里面探討考試題目，不要以為CFA不知道，他們厲害的很，調查報告到你手上的時候就百口難辯了。

九、違規(guī)行為調查過程及時間

一般情況下，為不影響考生作答，監(jiān)考人員如發(fā)現違規(guī)行為通常是在考試結束后通知你被report，也有監(jiān)考被沒有通知當事人，直到收到PCP的調查信才如夢初醒。如果你不幸被啟動調查了，很遺憾，接下來的時間一定是在無奈與煎熬中度過。

首先你會在考試結束兩到三個星期后收到PCP的調查信，里面包括整份規(guī)則說明，當然最重要的就是監(jiān)考的筆錄，其中詳細記錄的考試當天發(fā)生的一切，細化到秒數活著言語肢體行為。之后你要針對監(jiān)考的筆錄做回應，期限是一個月，即在規(guī)定時間內做出調查回應，很多人由于地址不詳，或者郵寄偏遠地區(qū)而耽誤了收信，這是非常糟糕的，因為違規(guī)規(guī)則中其中一條規(guī)則是Failure to Coorperate,如果你沒有及時回應調查，無疑會被當作這一違規(guī)處理，其結果可想而知。

CFA并沒有明確給出對于每一種類型案例的調查持續(xù)時間，不過從過往無數的親身經歷中可以看出，無論情節(jié)輕重調查的時間都相當的漫長，再強調一次，一定是你始料未及的那種漫長。如果你在調查過程中追問調查進度，那么得到回復很可能是4-8個月，9-12個月，或者更長，從過往情況中看出，一般說來3個月是一個時間點，一些情節(jié)輕微簡單的情況很可能在三個月內給出調查結果，稍復雜的可能在半年左右，如果涉及雷同試卷這種非常嚴重的調查，那么請做好1年以上的心理準備。

很多被調查的人事后分享自己成功突圍的經歷時都談到要態(tài)度誠懇并積極與PCP的調查人員共同，我覺得態(tài)度誠懇是一定要的，即在收到調查信后一定要在最短時間內做出誠懇的回應，如果確實存在違規(guī)行為，無論是有意還是無意識承認確有此事當屬誠懇的表現之一，之后怎樣去解釋便是自己的事了。

在回應了PCP的調查信之后，通常1-2個星期后會收到PCP的Email，通知你回信收到并凍結你的賬戶直到調查結果出來。在這之后，我覺得過多的追問應該都沒有意義了，隨著CFA考生規(guī)模逐年上漲，以小小的香港為例，僅2014年6月有6000多人參加考試，PCP每年要處理的違規(guī)案例肯定也是數量龐大，他們沒有時間也沒有精力去一一查看各個案例的進度情況，幸運的話你可能會收到非常官方式的回答，不然就是石沉大海。所以在這期間你唯一能做的就是等待。。。

正如主頁君前面所說，當然有少數人最終逃過一劫，經歷了漫長的等待后收到了PCP的來信，內容一般是通知你調查不會再進行下去，但是會保留以后調查的權利。如果看到這樣的字樣，你可以松一口氣了，你的賬戶即將解凍，當此成績也可拿回，不過還是請記住，你曾經涉及調查的烙印永遠也揮之不去了。

十、違規(guī)行為參考小Tips

除了認真了解考試要求外，在考場中仔細按照考官的指令來肯定沒錯，他不讓你做的事情千萬不要做。

上廁所，需要舉手和考官示意。

喝水，考場內有飲水機，需要舉手和考官示意。

考試期間不可以離開考場；（有考生在考官的陪同下去上廁所，同時到存包處吃了塊巧克力而被判違規(guī)調查）。

不要作弊，不要作弊，不要作弊，重要的事情說三遍。

蓋好自己的答題卡，謹防隔桌有“眼”。

如果時間允許，特別是檢查的時候，盡量在試卷上書寫演算過程，Similarity Analysis“誤判”時可做為有利證據申述。

考場須注意事項

考試過程中“必須”帶上，并且放在桌面上：

1.Exam admission ticket(準考證，自行打印)；

2.An international travel passport(本人護照原件，注意有效期限)；

3.Approved calculator(s),including calculator case(s)(指定計算器，可帶多臺)；

4.Writing instruments(#2 or Hard Black pencils)(2B或HB鉛筆)；

5.Use blue of black pens for Level III(三級考生還應攜帶藍或黑色墨水的鋼筆或水筆等)。

以下物品“可以”攜帶，需要使用的時候，經請示監(jiān)考官后可以放在桌面上：

1.Pencil sharpeners(no knives)and erasers(卷筆刀，橡皮，但禁止使用小刀)；

2.Calculator batteries(and screwdriver for battery replacement)(計算器備用電池，拆卸計算器的螺絲刀)；

3.Eyeglasses(眼鏡)；

4.Earplugs(耳塞)；

5.Wristwatches(analog and digital)are acceptable;however,audible alarms and/or timers must be turned off(指針或電子手表均可，但鬧鐘功能必須關閉)。

以下物品“可以”攜帶，但是必須放在口袋里或放在椅子底下：

1.Wallet(money purse)(錢包)；

2.Medicine,tissues,and other medically necessary or personal items(藥品、紙巾以及其它必需的醫(yī)療用品或私人物品)；

以下物品“禁止”帶入考場：

1.Food or drinks(食物和飲料)；

2.Baggage of any kind including transparent bags,backpacks,handbags,tote bags,briefcases,luggage,carrying cases,passport covers,or pencil cases(任何種類的包或袋子，甚至鉛筆盒)；

3.Study materials including notes,papers,textbooks,study guides,scratch paper,present/future value tables,or calculator manuals,highlighters,correction fluid,correction tape,or rulers(任何學習資料、詞典、草稿紙、換算表、計算器說明書、熒光筆、修正液、修正帶、尺子)；

4.Knives of any type,including box cutter and X-ACTO?knives for use as pencil sharpeners(何種類的刀子，包括美工刀、膠膜刻劃刀，想代替轉筆刀來使用的)；

5.Mobile phones,MP3 players,BlackBerrys,cameras,pagers,headsets,computers,electronic organizers,personal data assistants,or any other remote communication or photographic devices(手機、MP3、相機、傳呼機、耳機、電腦、電子記事本、PDA，或其他任何遠程通訊或攝影裝置)；

6.Any type of desk clock or timer(任何形式的時鐘或計時器)。

總之，做一個安安靜靜考試的帥哥美女就對了。不要做任何讓監(jiān)考注意到你的事情。上面強調的東西大家要好好看看，千萬別一時粗心釀成大錯。祝大家后天考試一切順利。

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