CFA全稱Chartered Financial Analyst(特許注冊金融分析師),是全球投資業(yè)里最為嚴(yán)格與含金量最高的資格認(rèn)證,被稱為金融第一考的考試,為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及知識體系等方面設(shè)立了規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)。自1962年設(shè)立CFA課程以來,對投資知識、準(zhǔn)則及道德設(shè)立了全球性的標(biāo)準(zhǔn),被廣泛認(rèn)知與認(rèn)可。《金融時(shí)報(bào)》雜志于將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”。

不同職業(yè)選擇CFA的理由

1、研究員、分析師、基金經(jīng)理

這群人當(dāng)然需要CFA,因?yàn)镃FA證書是吃飯的家伙,每一位研究員分析師基金經(jīng)理人的名片上都頂著CFA三個(gè)字,光鮮亮麗。當(dāng)很多基金經(jīng)理人,在看國內(nèi)外的研究報(bào)告時(shí),會發(fā)現(xiàn)其中作者姓名旁多有CFA三個(gè)字,這代表一種專業(yè),而操盤手自已也需要這種專業(yè),這樣才能碰撞出更美的火花??糃FA絕對不是趕流行,也不是速成的事。資產(chǎn)管理更是一輩子的事業(yè),因此終身學(xué)習(xí)實(shí)有必要,參加CFA只是終身學(xué)習(xí)中重要的一環(huán)。在此,特別建議要長期待在資產(chǎn)管理公司或是投資銀行,不妨選擇早點(diǎn)考CFA。一來可以向老板證明你是玩真的,一來研讀CFA教材對你的職業(yè)也很有幫助。在美國,如果你不是畢業(yè)于前十名的MBA名校,想去華爾街闖一闖,最好有CFA第一級的考試通過證明,否則很難獲得面試的機(jī)會。而且金融市場很多信息是用英文作溝通,利用考CFA培養(yǎng)對英文的實(shí)力,一舉兩得。

2、MBA(企管碩士)、MS in Finance(財(cái)務(wù)碩士)、MS in Financial Engineering(財(cái)務(wù)金融碩士)

這群人投資了一年到二年的時(shí)間拿到一個(gè)商學(xué)企管碩士、財(cái)務(wù)碩士,或是財(cái)務(wù)工程碩士,但如果要到資產(chǎn)管理公司工作,CFA證書是更好的途徑。因?yàn)閲H間只有CFA證書,代表一種全球認(rèn)可的專業(yè)水準(zhǔn)。現(xiàn)在MBA人才過剩,如果不是很好的學(xué)校,在職場上難有競爭力。而研究所主修財(cái)務(wù)或財(cái)務(wù)工程的人學(xué)的又太偏數(shù)理分析,對財(cái)務(wù)報(bào)表分析及其它比較宏觀的科目缺乏完整的訓(xùn)練,因此在職業(yè)選擇上比較沒有彈性。

3、主管機(jī)關(guān)

一個(gè)先進(jìn)的金融市場,其主管機(jī)關(guān)一定也差不到那里去。有先進(jìn)的金融商品,才會有先進(jìn)的立法及行政。同樣地,有開放且不斷追求新知的證券主管機(jī)關(guān),也才有活潑多元的證券市場及商品。

4、學(xué)生

現(xiàn)在的學(xué)生面對比以前更大的競爭,在商學(xué)院就讀的大三大四的學(xué)生,考研究生也許不是最好的選擇,有一個(gè)全球都承認(rèn)的高階金融證照才是就業(yè)的保證。學(xué)生最有時(shí)間,當(dāng)你們對未來很茫然的時(shí)候,參加CFA考試等于是幫自已未來數(shù)十年的職業(yè)生涯開啟了一扇窗?,F(xiàn)在很多學(xué)生都了解CFA的價(jià)值,因此都將CFA考試當(dāng)成考證照的最高目標(biāo)。

5、銀行證券業(yè)銷售人員

有CFA三個(gè)字放在名片上可以創(chuàng)造五分鐘的營銷價(jià)值,讓客戶對你的第一印象比較好。誠然,考上CFA不一定要從事研究的工作,如果能在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部或是銀行放款部服務(wù),接觸現(xiàn)有寶貴的客戶,順便可以利用CFA所學(xué)到的知識,發(fā)揮您的所長。

6、FRM(金融風(fēng)險(xiǎn)管理師)、CPA(注冊會計(jì)師)

既然考過了FRM,表示你對數(shù)量統(tǒng)計(jì)、債券、衍生性金融商品有非常的了解,再考CFA其實(shí)過關(guān)的機(jī)率就相當(dāng)高,在職場上能發(fā)揮的空間也就越大。而對于CPA而言,如果你覺得會計(jì)師事務(wù)所的工作太過繁忙,缺乏挑戰(zhàn)性,可以選擇考CFA,為自已的職場加分,也突顯你跟其它會計(jì)師的不同。

7、金融業(yè)主管

當(dāng)你的部屬都具有CFA證照的時(shí)候,主管也來一個(gè)吧!至少說考過CFA第一級,你也能更理解你的下屬和同事。而且CFA考試重視職業(yè)行為準(zhǔn)則(Ethics),一個(gè)部門的同仁都依照客戶最大利益做事,對整個(gè)部門也是一件好事。

8、銀行理財(cái)專員

增加自已面對客戶的信心與信任感,光是有幾張國內(nèi)證照并不足以讓你出人頭地。您的客戶比你有錢得多,也比你的人生更有經(jīng)驗(yàn),你如何讓他放心地將錢交給你管理,在他還沒有決定將錢交給你之前,你先要投資自已于全球最高階的證照。況且,未來如果你要考CFP(認(rèn)證理財(cái)規(guī)劃師),如果你已經(jīng)有CFA證照的話,不再需要去參加學(xué)分班,就可以直接參加CFP的考試,這樣可以幫你既省錢又節(jié)省掉一年半的寶貴時(shí)間。

根據(jù)seek網(wǎng)上的職業(yè)訊息,大量金融公司有CFA執(zhí)證要求。所以CFA資格證對找金融類工作是重要的關(guān)鍵因素!

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