眾所周知,CFA考試分為三個(gè)級(jí)別,至少需要三年才能拿下。每一個(gè)級(jí)別的考試都有其側(cè)重的版塊和內(nèi)容,和其他證書有所不同的是,通過CFA的每一級(jí)考試都可以在金融圈里找到相對(duì)應(yīng)的工作。

通過CFA一級(jí)

CFA每一級(jí)的側(cè)重點(diǎn)都不同。在一級(jí)考試中,涵蓋的金融知識(shí)最為廣泛。通俗來講,就是金融小白的“啟蒙課程”,學(xué)完一級(jí)可以讓你大致了解整個(gè)金融市場,包括道德、準(zhǔn)則、概念和公式等等。如果你本身就是金融專業(yè)出身,那么一級(jí)考試的內(nèi)容可以讓你的金融專業(yè)程度錦上添花。曾經(jīng)有一位澤稷CFA學(xué)員通過CFA一級(jí)沒多久,就收到了某知名券商助理研究員的offer。

很多CFA一級(jí)考生都將職業(yè)目標(biāo)直指投行。誠然,在投行的IBD部門確實(shí)需要用到財(cái)務(wù)報(bào)告和分析,也就是財(cái)務(wù)的三張報(bào)表,還有企業(yè)融資也有所涉及;若是在銷售交易部,用的比較多的則是股票,固定收益,金融衍生品等內(nèi)容;至于資產(chǎn)管理部,基本上所有內(nèi)容都會(huì)涉及到,典型的職位有股票分析員。除了投行之外,基金從業(yè)人員也會(huì)用到CFA考試的相關(guān)知識(shí)。

通過CFA二級(jí)

如果你已經(jīng)工作了,那么通過CFA一級(jí)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,至少要通過CFA二級(jí),此時(shí),你已經(jīng)基本上可以滿足金融機(jī)構(gòu)對(duì)于專業(yè)投資技術(shù)的要求。

CFA二級(jí)考試的程度相當(dāng)于金融碩士的水平,比起一級(jí)考試,CFA二級(jí)更多需要學(xué)習(xí)投資組合管理、資產(chǎn)評(píng)估工具、財(cái)務(wù)分析技術(shù)、定量分析、經(jīng)濟(jì)學(xué)上的宏觀和微觀分析,專業(yè)知識(shí)儲(chǔ)備充足,這時(shí)你可以考慮的工作崗位就更多,也更高級(jí)了。

通過CFA二級(jí),你可以考慮這些職位:“四大”高級(jí)審計(jì)項(xiàng)目經(jīng)理、美國投資銀行的產(chǎn)品控制員、美國精品投資銀行中的分析師、投行金融產(chǎn)品經(jīng)理、投行分析師、基金經(jīng)理、銀行理財(cái)經(jīng)理、風(fēng)控經(jīng)理等。

通過CFA三級(jí)

CFA三級(jí)考試是整個(gè)考試中級(jí)別最高,難度也最高的,有了前兩個(gè)級(jí)別的知識(shí)鋪墊,CFA三級(jí)的內(nèi)容更加趨于專業(yè)化,知識(shí)點(diǎn)高度集中在如何成為一個(gè)好的資產(chǎn)投資經(jīng)理。你將會(huì)學(xué)到個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者的行為金融學(xué)、資產(chǎn)組合分配、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)控、金融衍生品的應(yīng)用等等。

此時(shí),通過CFA三級(jí)也意味著更高的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn),目標(biāo)崗位自然也更高級(jí),比如投資組合經(jīng)理、研究分析師、行政總裁/總裁、高級(jí)投資組合經(jīng)理、量化分析師、綜合基金經(jīng)理、投資銀行分析師等等都可能是通過CFA三級(jí)的考生。

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