CFA（Chartered Financial Analyst），中文名為特許金融分析師，這個(gè)光報(bào)名費(fèi)用累積下來(lái)就達(dá)數(shù)千美金，耗時(shí)又耗力的三級(jí)考試對(duì)廣大有志于從事金融行業(yè)的人員來(lái)說(shuō)并不陌生，也往往被認(rèn)為是入行的敲門磚，尤其在中國(guó)。抱怨歸抱怨，每年報(bào)名的仍大有人在——2016年，隨著中國(guó)考生報(bào)名CFA考試人數(shù)超過8萬(wàn)名，中國(guó)已成為全球第一大考生市場(chǎng)。

這種考證熱既反映了金融行業(yè)就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的激烈、亞洲文化對(duì)教育和證書的重視，亦不時(shí)面臨質(zhì)疑：“大學(xué)不知道做什么，去準(zhǔn)備考個(gè)證可好？”“那么多不同證書，是不是得一個(gè)一個(gè)啃下來(lái)？”“真的考下來(lái)了，CFA證書含金量又有幾何？”“面對(duì)大數(shù)據(jù)時(shí)代沖擊，金融業(yè)人士何去何從？”近日，CFA協(xié)會(huì)在上海舉辦第二屆中國(guó)金融人才峰會(huì)。在峰會(huì)上，CFA協(xié)會(huì)市場(chǎng)情報(bào)部門資深全球市場(chǎng)分析師張一先生介紹了CFA協(xié)會(huì)與美世咨詢的聯(lián)合調(diào)研報(bào)告情況，運(yùn)用領(lǐng)英等渠道的大數(shù)據(jù)展現(xiàn)了中國(guó)金融人才的職業(yè)生涯圖景。

報(bào)告顯示，自2010年以來(lái)，專業(yè)金融人才在金融行業(yè)中的 比例得到了快速上升，其中與銀行和保險(xiǎn)相比，中國(guó)證券業(yè)務(wù)金融人才增幅最大，占金融人才總數(shù)的比例從2010年的8%增至2016年的15%。對(duì)于銀行業(yè)務(wù)的占比穩(wěn)定，證券與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的此消彼長(zhǎng)，CFA協(xié)會(huì)中國(guó)會(huì)長(zhǎng)賈立軍先生解讀說(shuō)：“傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)是國(guó)家命脈，但隨著金融資本市場(chǎng)的成熟與國(guó)際化，投資管理很大程度上就在證券業(yè)務(wù)發(fā)展中得以體現(xiàn)。”

從年齡來(lái)看，年齡介于40歲到49歲之間的金融人才比例最高（37.8%），而30歲以下的年輕雇員中金融人才僅占比16.2%。也就是說(shuō)，如何輔助年輕從業(yè)者成為專業(yè)金融人才，吸收更多資深金融人才進(jìn)入金融行業(yè)扛起管理責(zé)任，這兩者之間的落差需要銜接，也反映在他們對(duì)應(yīng)的個(gè)人發(fā)展需求上。年輕人為了進(jìn)入這個(gè)行業(yè)或在職場(chǎng)進(jìn)階，就相應(yīng)有更高的培訓(xùn)成才需求。

在中國(guó)金融人才的地理分布上，香港以11138人成為最大金融中心，而上海、北京則是內(nèi)地（共4910人）的兩大金融中心，深圳、廣州占據(jù)三、四名，成都、武漢、大連等零星金融市場(chǎng)開始興起。這中間有近70%的人留在金融業(yè)，而其余30%的人是跨行業(yè)流動(dòng)。

除了總結(jié)出以資產(chǎn)組合管理為首的一系列行業(yè)關(guān)鍵技能，大數(shù)據(jù)也通過對(duì)13萬(wàn)個(gè)職業(yè)發(fā)展歷程樣本的數(shù)據(jù)庫(kù)分析動(dòng)態(tài)給金融人才提供了未來(lái)可能發(fā)展道路的動(dòng)態(tài)啟示。

在中國(guó)，67%的PM都是從基層分析師崗位做起：實(shí)習(xí)生自下而上逐漸進(jìn)階為Analys－Associate－Consultant,到了這一步就達(dá)到了跨行業(yè)發(fā)展的通常階段，轉(zhuǎn)型為Portfolio Manager等崗位；繼續(xù)往上就是VP－SVP/Director/CIO等。值得一提的是，在過去二三十年間，教育背景出現(xiàn)了多樣化趨勢(shì)，不少亞洲院校實(shí)現(xiàn)了排名飛躍，其中香港院校表現(xiàn)尤為顯著。

隨著機(jī)器對(duì)中文的學(xué)習(xí)、數(shù)據(jù)庫(kù)的擴(kuò)大等，未來(lái)大數(shù)據(jù)將能更好地觀察CFA持證者在不同院校的分布及其職業(yè)發(fā)展生涯中的表現(xiàn)。

在峰會(huì)中，來(lái)自不同行業(yè)的重量級(jí)嘉賓也分享了他們的理解。結(jié)合當(dāng)前市場(chǎng)和行業(yè)發(fā)展背景、企業(yè)發(fā)展階段來(lái)考量，目前有四種人才需求趨勢(shì)：國(guó)際化、創(chuàng)新型、專業(yè)型、管理型人才。專業(yè)知識(shí)是基礎(chǔ)，要求掌握細(xì)分技能，如交易員、資管業(yè)務(wù)、審批、風(fēng)控等。所謂國(guó)際化，除了學(xué)習(xí)國(guó)際業(yè)務(wù)知識(shí)、考取CFA等國(guó)際證書，或擁有海外工作或留學(xué)經(jīng)歷，還強(qiáng)調(diào)擁有能跟不同文化背景的人打交道的多元軟實(shí)力：在國(guó)內(nèi)能理解中國(guó)人關(guān)系網(wǎng)思維，在國(guó)外能轉(zhuǎn)換成另一種社交溝通模式。而創(chuàng)新型，則是要求順應(yīng)當(dāng)下的科技發(fā)展趨勢(shì)，持續(xù)學(xué)習(xí)、終身學(xué)習(xí)，拓寬廣度，留意新變化。最后，要達(dá)到情商與智商的復(fù)合平衡，不僅技術(shù)過硬，還有足夠的職業(yè)道德操守，且能善于管理團(tuán)隊(duì)，此謂管理型人才。

自2002年來(lái)到中國(guó)以來(lái)，CFA已從無(wú)人認(rèn)識(shí)變得無(wú)人不曉，持證人數(shù)也從十年前的不到100人到如今的超過3700人，形成業(yè)界間相互認(rèn)可的社區(qū)。CFA的理論體系及專業(yè)性能在投行業(yè)務(wù)、資產(chǎn)證券化等國(guó)外舶來(lái)品的創(chuàng)新應(yīng)用方面起到作用，其證書在投資管理、資本市場(chǎng)、投資銀行、VCPE、銀行及金融服務(wù)業(yè)中均占據(jù)數(shù)一數(shù)二的普適度。

從短期功利性來(lái)說(shuō)，CFA能幫助求職者在職業(yè)轉(zhuǎn)型時(shí)起到區(qū)別于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的敲門磚作用，尤其是競(jìng)爭(zhēng)激烈的環(huán)境里。如阿里巴巴集團(tuán)財(cái)資部副總裁，CFA,歐家麟所說(shuō)：“在我的職業(yè)生涯從財(cái)務(wù)人員轉(zhuǎn)到投資人員的關(guān)鍵時(shí)期，CFA證書幫到了我。面試的時(shí)候，公司高管在電話里第一句話就是說(shuō)：‘你是CFA吧，那我直接問你軟性技巧和你是否適合在我們公司發(fā)展的問題’。” 盡管真正從業(yè)應(yīng)用知識(shí)面跟之前所學(xué)相比可能會(huì)顯得很窄，但獲得CFA本身至少說(shuō)明了持證者具有全面知識(shí)儲(chǔ)備、有較好的學(xué)習(xí)能力和良好職業(yè)操守。除了求職優(yōu)先之外，CFA的獲得也能給持有者帶來(lái)其他職業(yè)福利，如獎(jiǎng)金、免考資格等。

CFA協(xié)會(huì)中國(guó)會(huì)長(zhǎng)賈立軍先生在接受界面新聞?dòng)浾叩牟稍L時(shí)表示，這次金融人才峰會(huì)的意義就在于盡可能地將整個(gè)行業(yè)調(diào)動(dòng)起來(lái)，幫助業(yè)界人士綜合知識(shí)再教育與領(lǐng)導(dǎo)力能力培養(yǎng)。在未來(lái)，他期望能在現(xiàn)場(chǎng)引入業(yè)內(nèi)頂尖雇主如摩根斯坦利等，幫助銜接職業(yè)人才及市場(chǎng)需求；同時(shí)鼓勵(lì)CFA成員繼續(xù)更多地志愿分享知識(shí)。對(duì)于CFA協(xié)會(huì)本身，他有這樣的期許：“我們需要建一個(gè)可持續(xù)、長(zhǎng)期適用且不受未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)政策影響的組織模型，將CFA打造為一個(gè)培養(yǎng)人才持續(xù)學(xué)習(xí)的平臺(tái)，并促進(jìn)不同CFA持證者的志愿參與和業(yè)內(nèi)專業(yè)溝通，達(dá)到不同地理位置和內(nèi)容課題的覆蓋。”

盡管對(duì)“金融人才就業(yè)是否將受到AI嚴(yán)重沖擊”這個(gè)問題沒有明確答案，他對(duì)未來(lái)仍持樂觀態(tài)度：“CFA的知識(shí)在哪都適用，因而到達(dá)CFA這個(gè)級(jí)別的人應(yīng)該是有可塑性的，無(wú)論在什么情況都會(huì)有在縫隙中生存的能力。機(jī)器能取代部分過程，但決策管理仍然得靠人。”從CFA出發(fā)，他鼓勵(lì)金融人才不要止步于原有的思維慣性，而是要找到自己真正想做的事情，善于反思，勇于跳出舒適區(qū)，走向國(guó)際化。“在這個(gè)世界上沒有非黑即白，一切都是不同層次的灰，并持續(xù)處于動(dòng)態(tài)發(fā)展進(jìn)程中；重要的是要在對(duì)的地點(diǎn)，對(duì)的時(shí)候跟對(duì)的人一起共事。”

至于為什么CFA考試費(fèi)這么貴的問題，他笑著回答：“嗯，對(duì)比它對(duì)應(yīng)的崗位工資和資質(zhì)認(rèn)可度來(lái)說(shuō)，這個(gè)價(jià)錢貴得很值嘛，不是嗎？”

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