美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局針對(duì)金融業(yè)考試研究發(fā)現(xiàn)，想在美國(guó)投資銀行工作，都需要通過(guò)一系列的測(cè)試。

而每一項(xiàng)考試，其實(shí)都可以通過(guò)七個(gè)步驟實(shí)現(xiàn)。就拿即將在全球開(kāi)考的CFA特許金融分析師考試來(lái)說(shuō)，每一年全球考生的平均通過(guò)率一直保持在46%左右，其中近六成考生采用了“系列7步驟。”澤稷財(cái)經(jīng)CFA研究院針對(duì)此項(xiàng)研究，采訪了正在美國(guó)紐約金融監(jiān)管局考試部門的總負(fù)責(zé)人BrianMarks，他向我們介紹了準(zhǔn)備美國(guó)金融考試，候選人不可錯(cuò)過(guò)“系列7步驟。”

1、集中備考時(shí)間。

CFA每一級(jí)的考試都需要至少300個(gè)小時(shí)的備考時(shí)間。同時(shí)，除了看CFA教材以外還需要看許多金融業(yè)相關(guān)的書(shū)籍。

2、備考的正確方法。

在CFA考試中，你可能會(huì)遇到答不出來(lái)的題目，“請(qǐng)不要驚慌，不要以為這是你個(gè)人的問(wèn)題。”BrianMarks說(shuō)：“金融考試關(guān)鍵是學(xué)習(xí)概念，而不是死記硬背。人們常常依賴記憶、蠻力背誦公式，而不是好好的理解概念。如果你的內(nèi)存不夠，又沒(méi)有備份，怎么辦？”

在CFA教材中，已經(jīng)涵蓋了考試的大部分內(nèi)容。你要做到的是熟悉概念：如有限合伙企業(yè)養(yǎng)老金、共同基金、交易所交易基金(etf)和債務(wù)抵押債券(cdo)。

3、不要偏科。

在很多的金融考試中，都分科目、權(quán)重考核。許多人針對(duì)自己感興趣的科目花費(fèi)長(zhǎng)時(shí)間學(xué)習(xí)和研究，這在很大程度上也增加了科目復(fù)雜性。

“在投資銀行工作，不必花費(fèi)太長(zhǎng)時(shí)間確定自己的行業(yè)。你應(yīng)該注重自己有多樣性的工作技能，關(guān)注客戶對(duì)構(gòu)建投資組合方面的投資需求。”

4、知道鐘形曲線的規(guī)則。

在cfa考試當(dāng)中，你要了解兩點(diǎn)。

首先，你要考慮好自己在回答每個(gè)問(wèn)題上，要花多長(zhǎng)時(shí)間答題。其次，你要了解“鐘形曲線規(guī)則。”BrianMarks介紹道：“美國(guó)金融考試有一個(gè)“鐘形曲線”定律：第一題和最后25個(gè)問(wèn)題是最簡(jiǎn)單的。知道了這點(diǎn)，你在突然遇到很難的題目時(shí)不要慌張，跳過(guò)它做別的。

5、訓(xùn)練你自己。

cfa每一級(jí)考試都長(zhǎng)達(dá)6個(gè)小時(shí)，其中包括上百個(gè)問(wèn)題。這是一個(gè)非常嚴(yán)峻的考試，你需要讓自己沉浸其中。在考試之前，你要有一個(gè)運(yùn)動(dòng)員身體和心靈，才能完成這場(chǎng)馬拉松。

6、確保你的學(xué)習(xí)材料是最新的。

這聽(tīng)起來(lái)像是個(gè)小事，但經(jīng)過(guò)調(diào)研發(fā)現(xiàn)真的有許多cfa考生并沒(méi)有使用最新一期的cfa教材。

“每一年，美國(guó)金融監(jiān)管部門都會(huì)根據(jù)時(shí)下的行業(yè)情況調(diào)整行規(guī)。美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局會(huì)將一些嚴(yán)重的問(wèn)題，行業(yè)人員濫用職權(quán)等主題內(nèi)容放置在教材中，給后來(lái)者學(xué)習(xí)。”Marks說(shuō)“當(dāng)然，還有一部分原因是cfa教材每一年都會(huì)根據(jù)時(shí)下主要的投資趨勢(shì)、投資適用性進(jìn)行調(diào)整。與其死記硬背課本理論，不如掌握好時(shí)下最新的投資產(chǎn)品介紹給客戶。例如，零息債券可以分擔(dān)孩子的學(xué)費(fèi)、貨幣市場(chǎng)基金為客戶尋求流動(dòng)性、股票掛鉤票據(jù)等結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品，利用精密的產(chǎn)品，能夠正確的幫助到投資者。”

7、信心。

通過(guò)金融考試的第七個(gè)步驟是什么？信心是關(guān)鍵！信心從哪里來(lái)？事實(shí)上，在考試之前候選人一定會(huì)通過(guò)模擬考試大致了解自己的cfa掌握程度。

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