眾所周知,CFA考試并非是考完試就能直接成為持證人的,這其中還涉及到了一個(gè)認(rèn)證CFA三級工作經(jīng)驗(yàn)的問題,今天就來跟諸位分享CFA需要的工作經(jīng)驗(yàn)。

一、考前要求的工作經(jīng)驗(yàn)

什么?CFA考試報(bào)名不是不用工作經(jīng)驗(yàn)嗎?

其實(shí)只要有學(xué)士學(xué)位的人報(bào)考CFA不用工作經(jīng)驗(yàn),或者在校本科生在畢業(yè)前18個(gè)月也可以報(bào)考CFA,不用工作經(jīng)驗(yàn)。

如果申請人不具有學(xué)士學(xué)位則需要一定的工作經(jīng)驗(yàn)作為專業(yè)水準(zhǔn)來考核,一般來說,4年的工作I經(jīng)驗(yàn)可以視為替代學(xué)士學(xué)位。這4年的工作經(jīng)歷不一定是從事金融行業(yè)的相關(guān)工作,只要是合法、全職的工作經(jīng)歷都可以被接受。

二、考二級或者三級需要更多的工作經(jīng)驗(yàn)嗎?

不需要,在成功注冊后可以報(bào)考CFA三個(gè)級別的考試,期間對工作經(jīng)驗(yàn)沒有任何更高的要求。

三、申請證書需要工作經(jīng)驗(yàn),什么樣的工作經(jīng)驗(yàn)才符合要求呢?

CFA要求持有人建立嚴(yán)格而廣泛的金融知識體系,掌握金融投資行業(yè)各個(gè)核心領(lǐng)域理論與實(shí)踐知識,包括從基礎(chǔ)概念的掌握,到分析工具的運(yùn)用,以及資產(chǎn)的分配和投資組合管理。

CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作經(jīng)驗(yàn)為:在投資決策過程(如金融分析、投資管理、和證券分析等等)中收集、評估及應(yīng)用金融、經(jīng)濟(jì)和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù);直接或間接主管他人進(jìn)行上述活動(dòng);從事上述投資決策活動(dòng)的教學(xué)培訓(xùn)工作等等。“投資管理與研究協(xié)會(huì)”要求CFA認(rèn)證的申請者必須花超過40%的時(shí)間用于以上工作,其中假期、兼職和實(shí)習(xí)期間的工作經(jīng)驗(yàn)不予承認(rèn)。

其考試重點(diǎn)是國際最前沿的金融理論和技術(shù),范圍包括投資分析、投資組合管理、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、企業(yè)財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資表現(xiàn)評估及專業(yè)道德操守。CFA資格證書被授予廣泛的各個(gè)投資領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人員,包括基金經(jīng)理、證券分析師、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。

在金融投資這個(gè)行業(yè)里,CFA證書的權(quán)威性和公認(rèn)性是獨(dú)一無二的,它著重于金融市場知識,包括股票債券分析,財(cái)務(wù)報(bào)表研究,期貨期權(quán),投資組合分析和資產(chǎn)評估等。某種程度上,由于其涉及知識面廣而深,講究分析能力,甚至比MBA更具有專業(yè)性,舉例:MBA作為工商管理碩士學(xué)位,講究的是對企業(yè)公司整個(gè)經(jīng)營操作的管理。它包括財(cái)務(wù),營銷,策略,金融等方面的內(nèi)容,培養(yǎng)的是綜合管理能力和經(jīng)營決策意識;而CFA,相比之下則測重于金融市場知識,包括股票債券分析,財(cái)務(wù)報(bào)表研究,期貨期權(quán),投資組合分析和資產(chǎn)評估等,涉及知識面廣而深,講究分析能力,比MBA更具有專業(yè)性??傊?,CFA證書的權(quán)威性和公認(rèn)性是獨(dú)一無二的。

CFA的全球公認(rèn)性使你的雇主馬上認(rèn)知你對金融市場知識的掌握程度和深度。你會(huì)有效學(xué)習(xí)如何分析證券,債券,衍生工具和財(cái)務(wù)比例從而加強(qiáng)你在投資業(yè)的工作能力。通常,你獲得CFA之后的價(jià)值會(huì)體現(xiàn)在雇主給你的收入水平上。因此,長久以來CFA一直被視為金融界的MBA,在金融市場更為搶手。希望在金融界發(fā)展的人,應(yīng)該選擇CFA資格。

認(rèn)識一些在紐約的那些大投行作后臺的,比如IT與Operation部門。他們很多是學(xué)計(jì)算機(jī)出身的,當(dāng)初選擇了華爾街而不是硅谷就是因?yàn)橄M麑砟茉诠緝?nèi)部轉(zhuǎn)行做真正的投行業(yè)務(wù)。

但是,他們之中很多人考完CFA后,可能已經(jīng)在后臺升到VP了--如果換部門,很可能又要從Analyst做起。放棄來之不易的高薪水、輕松、穩(wěn)定的崗位去換一個(gè)看起來比較有前途前臺小弟工作,你愿不愿意呢?結(jié)果是很多人拿著CFA的證書,卻一直留在了后臺。我說這個(gè)現(xiàn)象的目的就是想告訴大家:決定考CFA之前,時(shí)間成本,職業(yè)發(fā)展是個(gè)不得不考慮的問題。

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