在金融投資領(lǐng)域,CFA不光能讓你自豪地寫在名片上,拿到金融精英俱樂部的象征性身份,積累更多的人脈資源,而且它是知識體系也是相當(dāng)全面的,既疏通金融概念,又提供投資分析的方法,這一點從考試的梯度設(shè)置與科目安排中就可以體現(xiàn)出來了。

那么既然提到它的體系和框架,CFA的考試科目或者說知識板塊都有哪些呢?每個級別有何側(cè)重點?

CFA考試科目為倫理和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、含數(shù)量分析方法、經(jīng)濟學(xué)、財務(wù)報表分析及公司金融、包括權(quán)益類證券產(chǎn)品、固定收益產(chǎn)品、金融衍生產(chǎn)品及其他類投資產(chǎn)品、投資組合管理及投資業(yè)績報告這10門課程。

CFA一級:概念題為主,純客觀題,主要考你是不是都懂金融學(xué)科的專業(yè)術(shù)語了,不然別人嘴里蹦個專業(yè)詞你反應(yīng)半天沒反應(yīng)過來,是不是很尷尬?

這一級別里,財務(wù)報表分析和道德倫理基礎(chǔ)是重點,當(dāng)然也是難點,尤其是財報分析這種需要點基本功的科目。這兩塊也占了一級考試的大頭。

一級考試中,也會涉及到一些數(shù)理統(tǒng)計方面的計算題,不過總體來說并不難,而且比重也不高,即使以前數(shù)學(xué)沒學(xué)好也不用畏懼。

這里還是提一下一級的作用,雖然它每年的通過率不低,好好準(zhǔn)備的話,通過也不是什么難事,但更重要的是,它為后面的二級和三級做好知識鋪墊,因此穩(wěn)扎穩(wěn)打最佳。

CFA二級:到了二級,各位就該稍微打起點精神來了,因為難度會有一定程度的提高。不過通過了二級的考試,你可以說自己算是在理論金融領(lǐng)域小有成就了。

考試的話,上午下午兩場,各有10個案例題目,但還是選擇題,大部分是計算題目,偏重各種品類金融證券的估值與定價。

這一級別的考試重點依然有財報分析,另外還有股票、固收、衍生品分析。

CFA三級:三級就有點動真格的了,它的假設(shè)前提就是把你當(dāng)做基金經(jīng)理,考你結(jié)合客戶實際情況做投資組合的能力,得拿出一整套成體系的東西,所以對綜合能力要求比較高。

三級的考法也有這樣的特點,很講究把多個知識點結(jié)合起來考,但主要還是圍繞投資組合來的,IPS寫作占了40%左右的分值,關(guān)系能否順利通過,所以從一級學(xué)習(xí)時就要打好相關(guān)的基礎(chǔ)。

這一級別下午場的還是客觀題,但上午就是主觀題了,而且是非母語即英語寫作,對于中國考生來說壓力不小。英語欠佳的同學(xué),建議可以聽一下澤稷的金融英語前導(dǎo)課。

最后真心希望參加CFA考試的考生們,都能夠順利地通過考試。備考的過程雖然辛苦,但卻是一段不可多得的寶貴人生經(jīng)歷,學(xué)到了知識的同時,也磨練了意志,端正了心態(tài)。

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