大家都知道CFA考試的“高含金量、全球第一金融證書“等聲譽，考試人群也趨于年輕化。在擁有更多工作經(jīng)驗的考生當中，通過CFA三個級別考試的幾率更高。越來越多的人給CFA貼上了“難”的標簽，而大多數(shù)人看到這個標簽都選擇放棄這個證書。

其實CFA并沒有想象中那么難：

1、報名條件“不難”達到

CFA的報名條件并不算苛刻，根據(jù)CFA協(xié)會的要求，報考不限定專業(yè)，只要擁有學士學位，即使是在校大學生也可以在大四階段考試；如果沒有學士學位也沒關系，有四年的合法工作經(jīng)驗同樣能報名參加。所以大多數(shù)金融專業(yè)的或非該專業(yè)但是想從事這方面工作的人都是可以報名的。

2017年CFA考試報名符合以下條件即可：

1. 擁有學士學位或相當?shù)膶I(yè)水準以上，對專業(yè)沒有任何限制；

大學學習年限與全職工作經(jīng)驗合計滿四年；

如果申請人不具備學士學位，而是具備相當?shù)膶I(yè)水準，也可被接受為候選人。CFA會用工作經(jīng)歷來考核申請人的專業(yè)水準，一般來講，4年的工作經(jīng)歷即被視為 替代學士學位。這4年的工作經(jīng)歷，不一定要從事投資領域相關工作，只要是合法、全職、專業(yè)性的工作經(jīng)歷都可被接受。在校大學生報考具體條件可后臺咨詢。

2. 遵守職業(yè)道德規(guī)范

3. 完成注冊和報名以及支付費用

4. 能夠用英語參加考試

補充說明：

學歷要求——考生在報名參加考試時，要具備本科（或相當程度）的學歷。大專兩年半加上一年半的工作時間；高中以上四年符合資格的專業(yè)工作經(jīng)驗；自學考試同樣可以報考，只要具備相當程度的學歷和工作經(jīng)驗。

專業(yè)方面——具體并未限制。

英語水平——考試對考生的英語水平無特別要求，但鑒于考試為全英文試卷、全英文做答，故考生的英語水平應建立在正確理解試題及正確表達考生觀點的基礎之上。

此外因為報名的時候是要用到護照號碼的，這個問題我專門咨詢過澤稷代理報名的專業(yè)老師，所以，在報名之前必須要申請護照，這個是很嚴格的規(guī)定，沒有護照不能報名。

2、語言條件“不難”達到

CFA是一項國際證書，根據(jù)要求，其考試語言只能是英文。這就讓很多對自己英文不自信的考生望而卻步。其實，CFA對英文的要求并沒有大家想象的那么高，據(jù)歷年CFA官方答疑稱：四級水平足矣。

CFA考試重點并不是看考生的英語語法運用得如何，而是測試考生對關鍵投資點的分析，如證券分析和組合管理運用、財務報表分析、金融衍生品等。所以只要把一些不認識的金融專有名詞記住，看懂題目并用英文作答不是問題。與其擔心寫的句子合不合語法要求，還不如想想知識點回答得正不正確。

3、數(shù)學條件“不難”達到

有些人認為要想考CFA一定要數(shù)學好，其實這是一個誤區(qū)。CFA level 1和level 2中雖然有計算題，但是占數(shù)比并不高，而且對數(shù)學的要求也不大，即使你不會微積分、高數(shù)曾掛過科也沒問題。不夸張的說，只要有高中水平的數(shù)學就可以解決這些計算題的運算問題。至于能不能做對計算題，還是取決于專業(yè)課知識的掌握程度。

4、專業(yè)條件“不難”達到

CFA考試主要考察考生的綜合金融專業(yè)知識，包括：經(jīng)濟學（宏觀經(jīng)濟學、微觀經(jīng)濟學、國際金融、國際貿(mào)易）、定量分析、國際金融市場與投資工具、另類投資、股權資本評估、固定收益投資分析、財務分析、公司理財、投資組合管理、金融衍生工具、職業(yè)道德與操守等。

CFA總共分為三級，每年只能報一級，必須按等級順序考試，如果上一級沒有通過，就無法參加下一級的考試，但其實CFA的三個等級并沒有大家想象的那么難。而且據(jù)官方公布的通過率，每個等級的平均通過率高達49%，所以經(jīng)過一番復習后，考過的幾率十分大。

level1是240道選擇題，考試的側重點在于投資評估和管理的工具，考點多為一些比較基礎的知識；

Level2是120道選擇題，難度較level1高，主要是考查考生對知識點的綜合運用程度；

level3是50%的寫作和50%的案例分析，寫作是很多考生比較頭疼的問題，但是其實只要堅持每天練習1~2個小時的寫作，兩個月后會有明顯的提高，至于案例分析也就和level2差不多了。

CFA考試要從LevelⅠ、Level Ⅱ、Level Ⅲ依次報考，只有通過前一階段的考試，才有資格進入下一階段的考試。所以想要報名參加的就要趕緊了，畢竟現(xiàn)在是2017年6月CFA考試報名的第二階段，對于報名條件不要太在意，沒有很高要求，不過報名過后的備考過程卻是重點和難點，一定要有很好的備考計劃，對于教材的選擇也有三類：

1.主要看CFA協(xié)會提供的教材那一類

根據(jù)以往的經(jīng)驗來看。這一類人是屬于沒有任何金融知識并且英文水平較低的學員，對于沒有金融基礎的他們必須這樣做，因為他們需要從最基本來吃透這些 內(nèi)容，作為CFA協(xié)會的美國人來說，他們確實花了不少心思來編寫這些教材，這樣也很容易入門，所以說我們的金融基礎學員那樣做也是對的，CFA協(xié)會提供 的教材是迄今為止我認為最適合金融初學者學習的書籍，之所以他們的報名條件放在大三就可以報名，肯定也是有原因的，教材由CFA協(xié)會編、這些內(nèi)容也是主要 讓學員能夠看得懂，所以絕對的適合任何人群學習CFA的，這一點不可否認。對于完全沒有對書本掌握的學員來說，不適合一次看很多頁的內(nèi)容，這樣會讓我們造 成每一單元的內(nèi)容似懂非懂或是越來越混雜。只有把每一次的知識點完全掌握才適合一次看大量的教材或者notes做總結，就像前面所說的一樣，不建議學員提 前太早復習前一階段。反復溫故，讓你對當時不會的地方加深印象，同樣的，剩一個月的時間研究習題，習題推薦，教材后習題，CFA官網(wǎng)提供的CFA考試 mock和sample（包括歷年的）。

2.只看kaplan出的CFA notes

這一類人大部分是屬于自己大學專業(yè)就是金融，有一定的金融基礎，而且自己的金融英語水平很高，對CFA內(nèi)容中的專有名詞60%以上不是問題的，當然大家熟悉的是CFA notes，stalla的成本相對于有點高。

關于第二類人不多說，有自己的學習金融的一套方法，我主要推的第三種人群。

3.CFA notes與教材相結合

這種學習方式當然是較適合時間充沛人士，但為了保證一次通過全部CFA等級我們必須這樣做，CFA本來也就是一個耗時耗力的證書。既然都想過考CFA了花 再多時間也在所不惜。對于CFA考試掛掉來說，我們這樣做...那是再好不過的一個學習方法了，比他們既省金錢又省時間。最主要是學到東西，考試順利，廢 話不多說，第三類的重點在筆記上，多做題和思考也是我們不可缺少的，其他兩類也可以筆記，但是時間就花費的多，這一種方式大概需要半年，不過對以后考試會 很有幫助，第一遍讀notes的時候，稍微不是很通的地方立刻返回課本精讀一下，然后再在自己的筆記上記一筆，怎么記憶深刻怎么記（一定要記錄），然后過 notes的時候可以先看筆記上記錄的東西，最好是先在腦海里面想一遍，理理思路。

然后在通讀notes，再印證自己前面回想的是否正確，第二遍結束的時候拿出來教材跟大綱，跟著大綱回想自己學習框架，這一步很重要，要仔細的理一遍，這 對你看到題目內(nèi)容反映這部分是屬于什么概念有很大的幫助，到考試前期必須心里要有一個底，對做題的效率有點幫助，然后在用最后一個月攻克題目，照舊推薦的 是CFA教材課后習題還有CFA協(xié)會出的CFA mock 和sample，這些掌握后通過CFA三級也是必然的了

CFA課程具體方法分享：

1、從 Equity入手，這部分容易一些，而且應該算是最不枯燥的一個，再沒有底子總聽說過股票，從這里入手可以興趣會高一些，這樣也有利于后續(xù)的學習，讓CFA知識更容易被理解和接受。然后Fixed Income,Alternative Investment,最后Portfolio Management。

2、Financail Statement Analysis, 建議直接用官方教材，因為官方教材講得比較系統(tǒng)而且不枯燥，此科目涵蓋的知識點比較多，教材在一級不用掌握很深的知識點上篇幅掌握很好，用notes 會疑問較多，因為會計知識相當深，很多一級考試不必要掌握。但是這一部分是一級考試重中之重。晚了看Corporate Finance,問題不大,其中Corporate Governance(公司治理部分)是一個獨立的知識點，建議加強中文知識背景學習。

3、Economics 這一塊沒有經(jīng)濟學基礎的同學要補充中文的經(jīng)濟學知識背景，這一塊教材講得不經(jīng)典，市場有很多經(jīng)濟學原理的教材，初級點的高鴻業(yè)、梁小平的，中級點曼昆、薩繆爾森的經(jīng)濟學原理。

4、Ethics只有死記，至于Quantitive部分學習一級應該是很容易的，因為這塊的知識點不是很深，一般的學員都能理解，如個別有問題的話多看幾遍書也就理解了。

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