CFA考試普遍被認(rèn)為是投資行業(yè)內(nèi)最嚴(yán)格的資格考試?！督?jīng)濟學(xué)人》和《金融時報》都稱CFA為“黃金認(rèn)證”。

CFA主要度量考生應(yīng)用投資原則的能力及專業(yè)操守。一級考試主要考核投資評價及管理中涉及到的不同投資工具及其概念；二級考試著重資產(chǎn)評估；而三級考試則會深入探討投資管理組合。

2015年亞太區(qū)的CFA考生繼續(xù)占大多數(shù)，共有69131人報考，占全球考生總數(shù)的43%.中國的考生人數(shù)在全球排第二位，同比增長16%至29689人，僅次于美國的38727人。除中國外，亞太區(qū)考生人數(shù)最多的市場依次為印度、香港、韓國及新加坡。本屆考期（2014年12月及2015年6月）的報考總?cè)藬?shù)接近22.5萬人，足以證明這一證書的熱門程度。2016年報考CFA的人數(shù)待更新。

CFA協(xié)會（北京）執(zhí)行理事兼秘書長謝大為表示，“中國金融市場逐步改革開放，近期多項中港兩地股市互通及基金互認(rèn)等措施均顯示，中國金融市場正邁向國際化，因此我們相信市場對金融專業(yè)人才的需求正快速上升。事實上，在中國應(yīng)考CFA考試的考生人數(shù)持續(xù)增加，可見CFA特許資格證于中國的認(rèn)受性大大提升，市場對擁有CFA特許資格證的人才十分渴求。”

根據(jù) CFA 協(xié)會 2014 年 6 月的報告：CFA 協(xié)會在全球超過 140 個國家和地區(qū)共有 12.3 萬名會員，其中 94%（合 11.6 萬人）為 CFA 持證人（Charterholder）。他們?nèi)温氂谥臋C構(gòu)，包括摩根大通、普華永道會計師事務(wù)所、匯豐集團等。雇主相信聘請CFA特許資格證持有人加入公司后，有助于增強工作團隊的實力，因為這些專業(yè)人才深入了解客戶需要，同時具備量身定制和執(zhí)行特定方案的能力。

那么，CFA到底是不是最適合你的“黃金認(rèn)證”呢？

CFA會員工作情況

以下為 CFA 全球范圍會員的工作情況（鑒于 94% 會員為持證人，這里不再做過多區(qū)分）

全球范圍主要職業(yè)分布

投資組合經(jīng)理（基金經(jīng)理）：22%

研究員（分析師）：15%

C-level 高管：7%

咨詢顧問：6%

風(fēng)控經(jīng)理：5%

企業(yè)金融分析師：5%

客戶經(jīng)理：5%

財務(wù)顧問：5%

地理分布

北美：65%

歐洲：16%

亞太：15%

中東及非洲：3%

拉美及加勒比：1%

全球范圍最大雇主

JP Morgan Chase（摩根大通）、PwC（普華永道）、HSBC（匯豐銀行）、Bank of America Merrill Lynch（美銀美林）、UBS（瑞銀）、E&Y（安永）、RBC（加拿大皇家銀行）、Citigroup（花旗集團）、Morgan Stanley（摩根士丹利）、Wells Fargo（富國銀行），每家各有幾百到一千余名 CFA 持證人供職。

另外，從上圖中能看出，金融機構(gòu)的 Candidate 和 Charterholder 比例基本平衡（UBS 和 Wells Fargo 里持證人更多一些），但是普華永道和安永兩大會計師事務(wù)所的 Candidate 則遠多于 Charterholder，個人理解是四大本身人員流動性大，很多人準(zhǔn)備借四大經(jīng)驗（+ CPA） + CFA 跳到金融機構(gòu)，但同時 CFA 對四大工作本身又沒有多少加分。

中國地區(qū)主要職業(yè)分布

投資組合經(jīng)理（基金經(jīng)理）：18%

研究員（分析師）：15%

投資銀行分析員：9%

C-level 高管：7%

風(fēng)控經(jīng)理：6%

企業(yè)金融分析師：5%

咨詢顧問：5%

客戶經(jīng)理：5%

財務(wù)顧問：5%

MOM 投資經(jīng)理：4%

交易員：4%

策略分析師：3%

會計 / 審計師：3%

無業(yè)：3%

其他：8%

除了多了個投行分析員外，和全球范圍基本一樣，主要是基金經(jīng)理和研究員。

十種最適合考CFA的人

為了讓讀者更了解CFA的價值，我們歸納出十種最適合考CFA的人。當(dāng)然如果你現(xiàn)在想轉(zhuǎn)業(yè)，從其它的行業(yè)轉(zhuǎn)到資產(chǎn)管理界，利用取得CFA證照當(dāng)成一個跳板，在CFA課程里，會更有助于你的生涯發(fā)展。

1. 研究員、分析師、基金經(jīng)理人

這群人當(dāng)然需要CFA，因為這個證照是吃飯的家伙?，F(xiàn)在許多國外的研究員分析師基金經(jīng)理人來臺和業(yè)界人士交流時，名片上都頂著CFA三個字，光鮮亮麗。臺灣的研究員分析師見賢思齊，有朝一日一定要和他們平起平坐，不管是在薪事上或是在專業(yè)上。在我們接觸的學(xué)員中，有很多已經(jīng)是基金經(jīng)理人，他們常?？磭鴥?nèi)外的研究報告，其中作者姓名旁多有CFA三個字，這代表一種專業(yè)，而操盤手自已有需要這種專業(yè)，這樣才能碰撞出更美的火花。考CFA絕對不是趕流行，也不是速成的事。

2. 資產(chǎn)管理者

資產(chǎn)管理更是一輩子的事業(yè)，因此終身學(xué)習(xí)實有必要，參加CFA只是終身學(xué)習(xí)中重要的一環(huán)。 筆者建議要長期待在資產(chǎn)管理公司或是投資銀行，不妨選擇早點考CFA。一來可以向老板證明你是玩真的，一來研讀CFA教材對你的職業(yè)也很有幫助。在美國，如果你不是畢業(yè)于前十名的MBA名校，想去華爾街闖一闖，最好有CFA第一級的考試通過證明，否則很難獲得面試的機會。而且金融市場很多信息是用英文作溝通，利用考CFA培養(yǎng)對英文的實力，一魚兩吃。

3. (企管碩士)，MS in Finance(財務(wù)碩士)，MS in Financial Engineering(財務(wù)金融碩士）

這群人投資了一年到二年的時間拿到一個商學(xué)企管碩士、財務(wù)碩士，或是財務(wù)工程碩士，但如果要到資產(chǎn)管理公司工作，似乎有CFA是更好的解決方案，因為國際間只有一種CFA，代表一致性的質(zhì)量?，F(xiàn)在MBA人才過剩，如果不是很好的學(xué)校，在職場上難有競爭力。而研究所主修財務(wù)或財務(wù)工程的人學(xué)的又太偏數(shù)理分析，對財務(wù)報表分析及其它比較宏觀的科目缺乏完整的訓(xùn)練，因此在職業(yè)選擇上比較沒有彈性。 主管機關(guān)一個先進的金融市場，其主管機關(guān)一定也差不到那里去。有先進的金融商品，才會有先進的立法及行政。同樣地，有開放且不斷追求新知的證券主管機關(guān)，也才有活潑多元的證券市場及商品。相信臺灣證券主管機關(guān)這幾年來和業(yè)界一樣，也接觸了很多新的金融產(chǎn)品及知識。根據(jù)我們的了解，光是證期會就已經(jīng)至少有五位同仁選擇參加CFA的考試，可以預(yù)見未來臺灣的證券發(fā)展一定能更快。

4. 學(xué)生

現(xiàn)在六年級七年級的學(xué)生面對比以前更大的競爭，更有來自如中國大陸等國家新一代年輕人排山倒海的壓力。在商學(xué)院就讀的大三大四學(xué)生，考研究所也許不是最好的選擇，有一個全球都承認(rèn)的高階金融證照才是就業(yè)的保證。 學(xué)生最有時間，當(dāng)你們對未來很茫然的時候，參加CFA考試等于是幫自已未來數(shù)十年的職業(yè)生涯開啟了一扇窗?，F(xiàn)在許多國立大學(xué)研一研二的學(xué)生都了解CFA的價值，因此都將其考試當(dāng)成考證照的最高目標(biāo)。

5. 大學(xué)講師教授

好的金融財管系老師會找一套最有系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)教材，并且鼓勵學(xué)生早點走出象牙塔，請他們在學(xué)時先接觸CFA課程，無疑是給他們最好的釣竿。好的老師也正好可以利用CFA的內(nèi)容充實自已的知識(特別是第二級及第三級考試)，順利尋找下一篇學(xué)術(shù)論文的靈感。

6. 銀行證券業(yè)銷售人員

這樣說吧!有CFA三個字放在名片上可以創(chuàng)造五分鐘的營銷價值，讓客戶對你的第一印象比較好。誠然，考上CFA不一定要從事研究的工作，如果能在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部或是銀行放款部服務(wù)，接觸現(xiàn)有寶貴的客戶，順便可以利用CFA所學(xué)到的知識，發(fā)揮您的所長。在我們所接觸到的學(xué)員中，就有很多來自于銀行放款業(yè)務(wù)及券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的中高階主管。

7. 國內(nèi)證券分析師

這群人已經(jīng)考取了證券分析師，實力非凡。但國內(nèi)的證券分析師的考試科目畢竟比較偏制度法規(guī)面，對于一日千里的證券業(yè)之新知比較無法完全掌握。我們接觸太多學(xué)員已經(jīng)有證券分析師的資格，卻仍然選擇報考CFA，他們都認(rèn)為兩者考試科目有很大的不同。但可以確定的是，中國大陸、香港、新加坡也許不太重視臺灣的證券分析師，但卻非常相信CFA的價值。

8. FRM(金融風(fēng)險管理師)，CPA(注冊會計師）

既然考過了FRM，表示你對數(shù)量統(tǒng)計、債券、衍生性金融商品有非常的了解，再考CFA其實過關(guān)的機率就相當(dāng)高，在職場上能發(fā)揮的空間也就越大。對于CPA而言，如果你覺得會計師事務(wù)所的工作太過繁忙，缺乏挑戰(zhàn)性，可以選擇考CFA，為自已的職場加分，也突顯你跟其它會計師的不同。

9. 金融業(yè)主管

當(dāng)你的部屬都具有CFA證照的時候，主管也來一個吧!至少說考過CFA 第一級，你也能更理解你的屬下為什么晚上比較沒有空應(yīng)酬(因為都去閱讀CFA的教材了)。而且CFA考試重視職業(yè)行為準(zhǔn)則(Ethics)，一個部門的同仁都依照客戶最大利益做事，對整個部門也是一件好事。

10. 銀行理財專員

增加自已面對客戶的信心與信任感，光是有幾張國內(nèi)證照并不足以讓你出人頭地。您的客戶比你有錢得多，也比你的人生更有經(jīng)驗，你如何讓他放心地將錢交給你管理，在他還沒有決定將錢交給你之前，你先要投資自已于全球最高階的證照。況且，未來如果你要考CFP(認(rèn)證理財規(guī)劃師)，如果你已經(jīng)有CFA證照的話，不再需要去參加學(xué)分班，就可以直接參加CFP的考試，這樣可以幫你

1)省掉上課的6萬元

2)節(jié)省一年半的寶貴時間

在達到心儀崗位之前，大部分持證人都經(jīng)歷過投資顧問、客戶經(jīng)理、銷售等角色的歷練。這些崗位的歷練與積累都會是達到最終理想崗位必要的經(jīng)歷與條件。不忘初心、方得始終。了解“想成為的人”，學(xué)習(xí)“想成為的人”，讓我們成為“想成為的人”。

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