先介紹一下我的個人背景,我不是什么大牛,也不是什么名校畢業(yè),人也不算是很聰明,非要給自己一個定位或者描述的話是比較勤奮,喜歡鉆牛角尖(北方話也叫“軸”),喜歡鉆研。我相信勤能補拙。
我本科學的是會計,我們學校的會計應該是全國排名數(shù)一數(shù)二的專業(yè)了,不是有句話叫南有廈大,北有X大嘛,我非常自豪的是全國很多學校會計專業(yè)的教材都是我們學校出的,我們的老師也都是全國最一流的老師。
本科學習了會計對我的CFA考試起到了非常大的幫助,因為其中最重要而且比例占的比較重的一個科目。在這里我可能要感謝我的父親,當初在高考填報志愿的時候,他問我將來長大了想從政還是從商,小時候嘛,沒有什么偉大的志向,就是個小財迷,果斷選了從商賺錢。我爸就告訴我如果選擇從商,就選會計吧。這樣我本科就選了會計專業(yè)。
然后在大三時候大家都忙著考CPA的時候,我爸強烈要求我出國,說要去外面見識一下,我就開始了準備出國之路,開始瘋狂的補習英語,考托福,考GMAT。最后我被四家美國的學校錄取了,包含明尼蘇達大學,佩伯代因大學,批次堡大學和亞利桑那大學。
我最后選擇了亞利桑那大學,原因有兩個,第一個當時看到了一個上海交通大學世界大學學術排名,亞利桑那大學居然排76名,而且商學院全美前25,MIS商學院的管理信息系統(tǒng),與世界著名的麻省理工大學、卡耐基梅隆大學,并稱為MIS三巨頭,供應鏈專業(yè)全美前五;第二個原因也是最重要的原因,是學校美女排名,全美前五。后面這個原因使我毅然決然的選擇了亞利桑那大學金融專業(yè)(MSF),在這里推薦一下我的母校,這里美女確實多,都是金發(fā)碧眼。我之所以交代這兩個學校背景,是因為我本科學的會計,和研究生學的金融以及在國外英語能力的提升都對我未來考取CFA起到了重大的作用。
在這里我要再次感謝我的父親,沒有他當時對我專業(yè)的選擇和期望我出國,我CFA之路不會這么順暢。可能由于山東的傳統(tǒng)習俗,父親和兒子之間一般是很少有交流的,除非在重大事情面前,大家都說嚴父慈母嘛。
下面開始介紹我的CFA課程學習之路。
我從注冊CFA一級考試,到拿到CFA認證,前后總共花了四年時間。我是在上研究生學的時候通過了一級,工作的時候考的二級,二級考了兩次,三級一次通過。下面我就分級別來跟大家交流下我的學習經(jīng)驗,希望能夠幫助到更多的人。
? 一級
一級全都是選擇題,涵蓋知識面比較廣,比較淺,涵蓋包含數(shù)學,公司金融,經(jīng)濟學,會計學,固定收益,股權投資,資產管理等。一級的話基本上看kaplannotes足夠了,書就不要看了。六本大厚書,把書看一遍,估計兩個月就沒了。道德部分一定要好好看,三級都是,如果這部分沒有考過,其他部分再高你都可能通不過。準備時間三個月足以,考試之前再做做模擬題和真題,我一級水過,兩個50%-70%,其余都是>70%。
?? 二級
二級有點輕敵了,第一次復習二級考試的時候已經(jīng)開始工作,每天回到家吃晚飯基本上就8點了,也不再想去看書了。直到4月份才開始著急起來,但是只有兩個月的時間了。Notes剛剛好看了一遍,考試的時候基本上都忘了,好在會計和固定收益之前基本上都學過了,真題都沒來的及做,然后就去當分母了。第二次過年之后是三月中旬左右,開始復習,notes看了兩遍,模擬題做了三套,真題做了兩套。二級對閱讀和理解能力有一些要求了。通過的成績出來還是很興奮。
??? 三級
經(jīng)過了二級的兩次考試的經(jīng)歷,這次提前重視起來,過年之后二月份左右就開始緊張起來,先用兩個月把教材過了一遍,然后又看了一遍notes,做了兩套模擬題,三套真題。三級基本上都是寫作,平時一定要多聯(lián)系,我考試的時候其實是覺得時間不夠的,根本做不完。所以平時練習的時候要掐時間。我以為我會過不了,畢竟有兩個大題沒有寫完。不過成績出來后還可以,有四個70%以上,三個50%-。當三級結果出來之后,還是有一些喜出望外的。當時我就告訴自己,這輩子基本上就告別考試了。
這四年來,感謝CFA的陪伴,有痛苦,有汗水,最后的結果還是令人興奮。也許這就叫,痛并快樂著吧。
???? CFA 認證
怎樣才能拿到證書?依次通過三個級別的考試;具有CFA 認可的不投資決策過程相關的與業(yè)工作經(jīng)驗四年戒以上;提交業(yè)內的推薦函;申請成為CFA 及所在協(xié)會的會員資格;逑交職業(yè)品行隴述。我提交了之后,找三個CFA作為你的推薦人,整個過程過了三個月。終于拿到我夢寐已久的CFA證書。
考試考完了,認證也拿到了,很多人問CFA在未來的工作中到底有沒有用?
我也有跟國內做投資銀行的人交流,總體感覺來說,在北美比在國內用的地方多,在北美這邊,無論是資產管理,對沖基金,投資銀行,他們都會寫CFAdesignation preferred。跟國內的金融界人聊天,投行對這個倒是要求不嚴,投行更喜歡CPA或者法律資格證書持有人,和通過保薦人資格考試的。資產管理行業(yè)可能要求多一些。我個人理解,在你找工作的時候,工作經(jīng)驗比CFA更重要,同等情況下,CFA是會給你加分的,特別是資產管理行業(yè)。
接下來給大家介紹CFA的一些基本情況,了解的請忽略這個。
1、CFA 簡介
CFA 是什么?CFA 全稱Chartered Financial Analyst (特許金融分析師),是全球投資業(yè)里最為嚴格含金量最高的資格認證,為全球投資業(yè)在道德操守、與業(yè)標準及知識體系等斱面設立了規(guī)范不標準。自1962 年設立CFA 課程以來,對投資知識、準則及道德設立了全球性的標準,被廣泛認知不認可?!督鹑跁r報》雜志二2006 年將CFA 與業(yè)資格比喻成投資與才的“黃金標準”。
CFA 協(xié)會簡介主辦CFA 考試和授予CFA 特許狀頭銜的機構是總部位二美國的CFA 協(xié)會(CFAInstitute),由全球性投資與業(yè)人士會員組成,屬二全球非盈利性與業(yè)機構,具有悠久的歷史,負責在丐界范圍內主辦CFA 考試,成為全球金融投資界制定體現(xiàn)職業(yè)道德的與業(yè)準則。截止2010 年10 月,CFA協(xié)會擁有會員103,109人,持證人91,555 人,會員遍布全球137 個國家。好像目前全球有12萬持證人了。
2、CFA 在國際上認可度如何?
CFA 適合什么樣的工作?正如獲取CFA 特許資格訃證顯示了投資與才對更高標準的執(zhí)著追求,聘用CFA 特許資格訃證持有人也表現(xiàn)了公司對此的重規(guī)。全球的雇主和傳媒都將CFA 特許資格訃證規(guī)為卐越的與業(yè)標準。憑著如此廣泛的訃同,CFA特許資格訃證持證人在國際職場上享有明顯的競爭優(yōu)勢。CFA特許資格證持有人通常就職二投資公司、互惠基金公司、證券公司、投資銀行等,戒成為私人財富經(jīng)理。在中國大陸擁有最多CFA 特許資格訃證持有人的雇主包括普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巳黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師亊務所、中國平安保險、招商局集團、國泰君安證券股仹有限公司等。
3、CFA 雇用公司
全球范圍內,雇傭CFA 協(xié)會會員的十大主要公司:美國銀行美林證券(Bankof America Merrill Lynch) 花旗集團(Citigroup)瑞士信貸集團(CreditSuisse) 德意志銀行(DeutscheBank) 匯豐銀行(HSBC)摩根大通(JPMorgan Chase) 摩根斯坦利(MorganStanley Smith Barney) 加拿大皇家銀行(RBC)瑞士聯(lián)吅銀行(UBS)富國銀行(WellsFargo)
4、備考 CFA 復習時間
根據(jù) CFA 協(xié)會的官斱建議,對CFA 每一個級別的考試,考生需要180-270 個小時迚行復習準備。CFA考試復習也不個人英文水平、數(shù)理基礎、財務會計知識、經(jīng)濟金融知識有關,作為一名國內的基礎較好的財務碩士畢業(yè)生,為了確保通過CFA 考試,我們建議每個級別備考時間在300-400 小時,考生可以根據(jù)自己的時間吅理安排學習計劃。
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