相信很多人都知道想成為CFA®持證人就必須通過CFA®考試全部三個等級的考試和工作經(jīng)驗認證，但很多人卻分不清CFA會員和持證人區(qū)別是怎樣的。那么，這兩個概念該如何區(qū)分呢？今天澤稷小編就來帶同學們了解一下！

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       會員的類型

       CFA®協(xié)會一共設(shè)定有三種會員類型，對應的要求和資格也不同，這里首先介紹一下CFA®會員類型與區(qū)別：

       CFA®會員分為

       Charterholder Membership；

       Regular Membership（正式會員）；

       Affiliate Membership（附屬會員）。

       Charterholder Membership：完成CFA®考試全部三個級別的考試并具有regular member的資格的會員；

       Regular Membership：擁有學士學位或滿足同等教育和工作經(jīng)驗的要求，通過CFA®Exam Level I的考試或者完成Self-administered Standards of Practice，至少4年投資決策的相關(guān)工作經(jīng)驗的普通會員；

       Affiliate Membership：指同意遵守協(xié)會的規(guī)定，并完成PCS的提交，完成向CFA®中國協(xié)會或其他地區(qū)協(xié)會的affiliate member提交申請的會員。

       會員的范疇包含持證人

       CFA®考試分為三級考試，在通過CFA®一級考試后，你就可以加入CFA®協(xié)會成為CFA® member®了。

       逐次通過CFA®考試全三級，并且通過相關(guān)工作經(jīng)驗的認證，遞交申請，經(jīng)協(xié)會確認通過后，才會給你charter，從而使你成為charterholder。當然，charterholder是必須每年繳納會費的，也就是說charterholder必然都是member。

       在名字后面加后綴（李二狗，CFA®）的都是charterholder，member、candidate，或者通過了三級考試但從業(yè)經(jīng)驗不足、沒遞交申請的，都沒有資格添加此后綴。

       其實CFA®正式會員不同于附屬會員（affiliate membership），正式會員是被推薦的CFA®考試考生并以申請成為CFA® Charterholder®為目的。成為CFA®協(xié)會的正式會員必須滿足：

       1.在正規(guī)高等院校取得至少本科學歷，或者在社會上接受相當本科教育經(jīng)歷或工作經(jīng)歷；

       2.通過CFA®一級考試，或通過協(xié)會的CFA®自我測試標準；

       3.擁有四年（48個月）與投資相關(guān)工作經(jīng)驗（可參考第一條）；

       4.申請加入CFA®分會，CFA®分會會員身份雖是自愿申請但協(xié)會強烈建議申請加入；

       5.同意遵守并簽署協(xié)會會員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》（即PCS）；

       CFA®會員申請及會費繳納

       CFA®協(xié)會宣布，自2010年7月1日起，CFA®常規(guī)會員和附屬會員的年費上調(diào)至275美金，凍結(jié)費用調(diào)整為100美金。大家都知道CFA®協(xié)會是非營利組織，CFA®協(xié)會的運營費用完全依賴于會員的注冊費。自1998年會費調(diào)整后，迄今12年內(nèi)CFA®會費始終沒有任何的變化。在這12年間，由于通貨膨脹的原因，購買力下降近了20個百分點（225美金僅相當于1999年的175美金）。這次會費的調(diào)整是為了確保CFA®協(xié)會的正常經(jīng)營運作，但CFA®協(xié)會將一如既往的支持會員服務：每年抽取85%的收入用于會員服務。

       原文：The CFA® Institute Board of Governors has approved a dues increase effective 1 July 2010.Regular and affiliate member dues will be US275,andduesforretiredmemberswillbeUS 100.Renewing members who are not currently employed due to market conditions remain eligible for the retired member rate.

       （1）會員標準年費為：275美元；

       （2）已是退休狀態(tài)的會員年費為：100美元；

       （3）分會會員費是多樣的，可參考具體所屬分會會費交納標準；

       （4）CFA®協(xié)會與分會的會員費一旦交納，不可退費，不可轉(zhuǎn)讓會費。

       過CFA®三級拿到CFA®證書后每年都需要繳納年費，不可以不繳納。因此，作為一名CFA®協(xié)會會員，按時繳納CFA®會費也是我們的一項義務。》》點擊領(lǐng)取全新CFA®考試學習資料

       獲取CFA®資格認證要求有哪些

       （1）依次通過三個CFA®考試級別的考試；

       （2）具有CFA®協(xié)會認可的與投資決策過程相關(guān)的專業(yè)工作經(jīng)驗四年或以上；提交業(yè)內(nèi)的推薦函、遞交職業(yè)品行陳述；

       （3）申請成為CFA®持證人及所在協(xié)會的會員資格。

       相關(guān)工作經(jīng)驗要求有哪些？

       擁有四年（48個月）與投資相關(guān)工作經(jīng)驗。

       1.工作經(jīng)驗需要涉及到：

       a.評估或應用金融財務，經(jīng)濟，或統(tǒng)計數(shù)據(jù)為投資運作提供決策；涉及證券或類似的投資工作（例如公開上市和私募股票、債券、抵押貸款及其衍生品；基于有價商品的衍生品和共同基金；商品和其他投資資產(chǎn)，如房地產(chǎn)和大宗商品，多元化的投資組合，有價證券的投資組合等）。

       b.從事于或參與到投資產(chǎn)品設(shè)計，為其提供專業(yè)的有價值的信息，直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等相關(guān)工作

       c.監(jiān)督、管理或指導；亦或直接或間接執(zhí)行操作投資活動；

       d.從事投資活動的咨詢、教學指導工作。職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA®協(xié)會認可，主要是日常工作中涉及到的職務內(nèi)容必須50%以上和投資決策相關(guān)的才是被認可。如果所從事的工作在以下舉例的職位以外，但工作中涉及的職務內(nèi)容和投資決策相關(guān)，亦可提供詳細的工作經(jīng)驗給CFA®協(xié)會，也是被認可的。

       2.如何描述工作經(jīng)驗：

       a.提交協(xié)會認可的工作崗位名稱；b.除工作職位外，還需要提交所負責的具體工作細節(jié)；c.在提交的每個協(xié)會認可的工作職位需要寫明申請人的職責范圍；d.申請者需要保留申請材料的備份，以便在申請材料提交至協(xié)會前可及時更新。

       CFA®會員申請的其它問題

       1.通過CFA®三級考試后還需要繳納會費嗎？

       過CFA®三級考試拿到CFA®證書后每年都需要繳納年費，不可以不繳納。因此，作為一名CFA®協(xié)會會員，按時繳納CFA®會費也是我們的一項義務。

       2.各個分區(qū)CFA®協(xié)會會費繳納有什么區(qū)別？

       CFA®協(xié)會分會的會員費是多樣的，可參考具體所屬分會會費交納標準；CFA®協(xié)會與分會的會員費一旦交納，不可退費，不可轉(zhuǎn)讓會費。

       以上就是本次澤稷小編為同學們帶來的全部信息了，同學們?nèi)绻麑τ贑FA®考試還有什么感興趣或者想要了解的可以通過我們澤稷網(wǎng)校的官網(wǎng)進行查詢哦！備考方面的話澤稷小編還是建議同學們試一試我們澤稷網(wǎng)校的CFA®網(wǎng)課。

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