CFA是美國特許金融分析師(Chartered FinancialAnalyst)的縮寫，被譽(yù)為全球最高等級(jí)的金融執(zhí)業(yè)證書。

美國特許金融分析師協(xié)會(huì)和CFA考試由包括金融界教父本杰明·格雷厄姆在內(nèi)的頂級(jí)金融專家和投資大師創(chuàng)立。起初，它只是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號(hào)。但隨著金融行業(yè)的高速發(fā)展，CFA協(xié)會(huì)已經(jīng)成為全球最知名和影響力最大的專業(yè)金融從業(yè)人員組織，CFA持證人也越來越受到證券業(yè)之外金融行業(yè)的青睞。

目前，大型銀行、證券公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所和咨詢公司均成為CFA持證人最多的就業(yè)選擇。

有數(shù)據(jù)顯示：高盛中國大陸目前工作人員中，持有CFA的有2.1%，最高的為摩根士丹利2.8％，摩根士丹利香港員工CFA持證比大陸高出不少為4.7%。

CFA號(hào)稱”金融行業(yè)最有含金量的證書”。通過CFA考試的人還需要具備至少3年的金融投資從業(yè)經(jīng)歷，等你完全通過后，你才可以在你的簡(jiǎn)歷上、名片上印上三個(gè)字母CFA。通過種種苛刻的條件打造出了這本世界級(jí)的證書。

大部分CFA持證人都會(huì)從事Portfolio Manager（Portfolio Manager簡(jiǎn)單的說就是幫客戶管理資金，分析市場(chǎng)做好投資組合）。基金經(jīng)理和分析師占CFA持證的很大一部分（比如他們會(huì)分析各個(gè)股票的走勢(shì)，市場(chǎng)行情，計(jì)算各種比率來給出買漲賣空的判斷）。

CFA協(xié)會(huì)2015年發(fā)布報(bào)告，22％的人從事Portfolio Manager職位。

JP Morgan Chase（摩根大通）、PwC（普華永道）、HSBC（匯豐銀行）、Bank of America Merrill Lynch（美銀美林）、UBS（瑞銀）、E&Y（安永）、RBC（加拿大皇家銀行）、Citigroup（花旗集團(tuán)）、Morgan Stanley（摩根士丹利）、Wells Fargo（富國銀行），每家各有幾百到一千余名CFA持證人供職。

另外，從上圖中能看出，金融機(jī)構(gòu)的Candidate和Charterholder比例基本平衡（UBS和Wells Fargo里持證人更多一些），但是普華永道和安永兩大會(huì)計(jì)師事務(wù)所的Candidate則遠(yuǎn)多于Charterholder，個(gè)人理解是四大本身人員流動(dòng)性大，很多人準(zhǔn)備借四大經(jīng)驗(yàn)（+CPA）+CFA跳到金融機(jī)構(gòu)，但同時(shí)CFA對(duì)四大工作本身又沒有多少加分。

在中國大陸擁有最多CFA特許資格認(rèn)證持有人的雇主包括普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所、中國平安保險(xiǎn)、招商局集團(tuán)、國泰君安證券股份有限公司等。

1哪些人需要考CFA？

一類：如果你未來的職業(yè)方向明確是組合管理或者基金經(jīng)理，你需要或者必須要有CFA。

二類：你寄望的崗位描述上面要求有CFA 1級(jí)或者2級(jí)，也需要加入考試大軍。通常只會(huì)要求2級(jí)，因?yàn)閷?duì)剛?cè)肼殘?chǎng)的新人來說3級(jí)通過太難了。

三類：?jiǎn)渭冄a(bǔ)充金融知識(shí)。如果你無法確定未來是否需要CFA，可以先通過1級(jí)，如果未來不需要，學(xué)了也不吃虧。

2哪些人適合考CFA？

研究員、分析師、基金經(jīng)理人

這群人當(dāng)然需要CFA，因?yàn)檫@個(gè)證照是吃飯的根本?，F(xiàn)在許多國外的研究員分析師基金經(jīng)理人名片上都頂著CFA三個(gè)字，光鮮亮麗。在我們接觸的學(xué)員中，有很多已經(jīng)是基金經(jīng)理人，他們常?？磭鴥?nèi)外的研究報(bào)告，其中作者姓名旁多有CFA三個(gè)字，這代表一種專業(yè)，而操盤手自已有需要這種專業(yè)，這樣才能碰撞出更美的火花?？糃FA絕對(duì)不是趕流行，也不是速成的事。資產(chǎn)管理更是一輩子的事業(yè)，因此終身學(xué)習(xí)實(shí)有必要，參加CFA只是終身學(xué)習(xí)中重要的一環(huán)。

建議要長(zhǎng)期待在資產(chǎn)管理公司或是投資銀行，不妨選擇早點(diǎn)考CFA。一來可以向老板證明你是玩真的，一來研讀CFA教材對(duì)你的職業(yè)也很有幫助。在美國，如果你不是畢業(yè)于前十名的MBA名校，想去華爾街闖一闖，最好有CFA第一級(jí)的考試通過證明，否則很難獲得面試的機(jī)會(huì)。而且金融市場(chǎng)很多信息是用英文作溝通，利用考CFA培養(yǎng)對(duì)英文的實(shí)力，一魚兩吃。

MBA(企管碩士)，MS in Finance(財(cái)務(wù)碩士)，MS in Financial Engineering(財(cái)務(wù)金融碩士)

這群人投資了一年到二年的時(shí)間拿到一個(gè)商學(xué)企管碩士、財(cái)務(wù)碩士，或是財(cái)務(wù)工程碩士，但如果要到資產(chǎn)管理公司工作，似乎有CFA是更好的解決方案，因?yàn)閲H間只有一種CFA，代表一致性的質(zhì)量?，F(xiàn)在MBA人才過剩，如果不是很好的學(xué)校，在職場(chǎng)上難有競(jìng)爭(zhēng)力。而研究所主修財(cái)務(wù)或財(cái)務(wù)工程的人學(xué)的又太偏數(shù)理分析，對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表分析及其它比較宏觀的科目缺乏完整的訓(xùn)練，因此在職業(yè)選擇上比較沒有彈性。

主管機(jī)關(guān)

一個(gè)先進(jìn)的金融市場(chǎng)，其主管機(jī)關(guān)一定也差不到那里去。有先進(jìn)的金融商品，才會(huì)有先進(jìn)的立法及行政。同樣地，有開放且不斷追求新知的證券主管機(jī)關(guān)，也才有活潑多元的證券市場(chǎng)及商品。相信臺(tái)灣證券主管機(jī)關(guān)這幾年來和業(yè)界一樣，也接觸了很多新的金融產(chǎn)品及知識(shí)。根據(jù)我們的了解，光是證期會(huì)就已經(jīng)至少有五位同仁選擇參加CFA的考試，可以預(yù)見未來臺(tái)灣的證券發(fā)展一定能更快。

大學(xué)生

現(xiàn)在大學(xué)畢業(yè)生面對(duì)比以前更大的競(jìng)爭(zhēng)，在商學(xué)院就讀的大三大四學(xué)生，考研也許不是最好的選擇，有一個(gè)全球都承認(rèn)的高階金融證照才是就業(yè)的保證。

學(xué)生最有時(shí)間，當(dāng)你們對(duì)未來很茫然的時(shí)候，參加CFA考試等于是幫自已未來數(shù)十年的職業(yè)生涯開啟了一扇窗?，F(xiàn)在許多國內(nèi)大學(xué)研一研二的學(xué)生都了解CFA的價(jià)值，因此都將其考試當(dāng)成考證照的最高目標(biāo)。

大學(xué)講師教授

好的金融財(cái)管系老師會(huì)找一套最有系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)教材，并且鼓勵(lì)學(xué)生早點(diǎn)走出象牙塔，請(qǐng)他們?cè)趯W(xué)時(shí)先接觸CFA課程，無疑是給他們最好的釣竿。好的老師也正好可以利用CFA的內(nèi)容充實(shí)自已的知識(shí)(特別是第二級(jí)及第三級(jí)考試)，順利尋找下一篇學(xué)術(shù)論文的靈感。

銀行證券業(yè)銷售人員

這樣說吧！有CFA三個(gè)字放在名片上可以創(chuàng)造五分鐘的營銷價(jià)值，讓客戶對(duì)你的第一印象比較好。誠然，考上CFA不一定要從事研究的工作，如果能在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部或是銀行放款部服務(wù)，接觸現(xiàn)有寶貴的客戶，順便可以利用CFA所學(xué)到的知識(shí)，發(fā)揮您的所長(zhǎng)。在我們所接觸到的學(xué)員中，就有很多來自于銀行放款業(yè)務(wù)及券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的中高階主管。

國內(nèi)證券分析師

這群人已經(jīng)考取了證券分析師，實(shí)力非凡。但國內(nèi)的證券分析師的考試科目畢竟比較偏制度法規(guī)面，對(duì)于一日千里的證券業(yè)之新知比較無法完全掌握。

我們接觸太多學(xué)員已經(jīng)有證券分析師的資格，卻仍然選擇報(bào)考CFA，他們都認(rèn)為兩者考試科目有很大的不同。

FRM(金融風(fēng)險(xiǎn)管理師)，CPA(注冊(cè)會(huì)計(jì)師)

既然考過了FRM，表示你對(duì)數(shù)量統(tǒng)計(jì)、債券、衍生性金融商品有非常的了解，再考CFA其實(shí)過關(guān)的機(jī)率就相當(dāng)高，在職場(chǎng)上能發(fā)揮的空間也就越大。

對(duì)于CPA而言，如果你覺得會(huì)計(jì)師事務(wù)所的工作太過繁忙，缺乏挑戰(zhàn)性，可以選擇考CFA，為自已的職場(chǎng)加分，也突顯你跟其它會(huì)計(jì)師的不同。

金融業(yè)主管

當(dāng)你的部屬都具有CFA證照的時(shí)候，主管也來一個(gè)吧！至少說考過CFA第一級(jí)，你也能更理解你的屬下為什么晚上比較沒有空應(yīng)酬(因?yàn)槎既ラ喿xCFA的教材了)。而且CFA考試重視職業(yè)行為準(zhǔn)則(Ethics)，一個(gè)部門的同仁都依照客戶最大利益做事，對(duì)整個(gè)部門也是一件好事。

銀行理財(cái)專員

增加自已面對(duì)客戶的信心與信任感，光是有幾張國內(nèi)證照并不足以讓你出人頭地。您的客戶比你有錢得多，也比你的人生更有經(jīng)驗(yàn)，你如何讓他放心地將錢交給你管理，在他還沒有決定將錢交給你之前，你先要投資自已于全球最高階的證照。

況且，未來如果你要考CFP(認(rèn)證理財(cái)規(guī)劃師)，如果你已經(jīng)有CFA證照的話，不再需要去參加學(xué)分班，就可以直接參加CFP的考試。

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