基金投資運(yùn)作監(jiān)督

考點(diǎn)1．監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是保障基金資產(chǎn)安全、維護(hù)基金份額持有人利益的重要手段。

在我國(guó)，基金托管人主要依據(jù)《證券投資基金法》《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第7號(hào)《托管協(xié)議的內(nèi)容與格式》及其他有關(guān)法規(guī)和規(guī)范性文件、基金合同、基金托管協(xié)議等規(guī)定，對(duì)基金投資范圍和投資對(duì)象、基金投融資比例、基金投資禁止行為等內(nèi)容進(jìn)行監(jiān)督和核查。

考點(diǎn)2．基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容有：對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督；對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督；對(duì)基金投資禁止行為的監(jiān)督；對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督；對(duì)基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督等。

考點(diǎn)3．對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督。

監(jiān)督內(nèi)容包括但不限于：基金合同約定的基金投資資產(chǎn)配置比例、單一投資類別比例限制、融資限制、股票申購(gòu)限制、法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限等。

考點(diǎn)4. 基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督，可以通過(guò)多種方式與手段進(jìn)行。

基本方式是通過(guò)技術(shù)和非技術(shù)手段監(jiān)督基金投資比例、范圍等，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，采取定期和不定期報(bào)告形式提醒基金管理人并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。主要有以下幾種：電話提示、書面警示、書面報(bào)告和定期報(bào)告。