基金的運作與參與主體

考點1.基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。

考點2.基金市場的參與主體可以分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)三大類。

考點3.我國證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人。

考點4.基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的收益人。

考點5.基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，基金管理人在基金運作中具有核心作用。基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

考點6.基金托管人獨立于基金管理人，基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

考點7.基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

考點8.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、注冊登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、基金投資咨詢公司、基金評級公司等。

考點9.只有中國證券監(jiān)督管理委員會（簡稱“中國證監(jiān)會”）認(rèn)定的機(jī)構(gòu)才能從事基金的代理銷售?？梢韵蛑袊C監(jiān)會申請基金代銷資格的機(jī)構(gòu)有：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及證監(jiān)會規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)。

考點10.基金注冊登記機(jī)構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。其具體業(yè)務(wù)包括投資者基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認(rèn)、紅利發(fā)放、基金份額持有人名冊的建立與保管等。

考點11.目前，在我國承擔(dān)基金份額注冊登記工作的主要是基金管理公司自身和中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（簡稱“中國結(jié)算公司”）。