1947年設立CFA組織,距今已經有60多年歷史,于1963年6月舉辦第一次CFA資格認證考試,284名申請人參加了CFA第一屆考試,2017年的6月,超過172000名申請人走進了CFA的考場。

中國大陸去年報考CFA考試的申請人已經超過美國,成為世界上CFA考生人數最多的地區(qū)。越來越多的走上備考CFA的道路,讓很多人開始好奇,中國究竟需要多少CFA人才,考到CFA證書真的可以實現職業(yè)逆襲?

1.CFA人才更值得信任

如果你還記得2015年的股災,碰巧你也有參與的話,那么你就能理解金融行業(yè)正在面臨的嚴峻挑戰(zhàn)了。

在資本市場,投機的事情總是發(fā)生,一些金融從業(yè)者因為不夠專業(yè),或者對自己要求不嚴格,給客戶留下了不好的印象,曾有金融大牛公開說,過去20年金融業(yè)幾乎毀了自己的“名聲”。

CFA課程除了金融投資領域的專業(yè)知識,金融人的職業(yè)道德和行為操守也得到強調。在專業(yè)知識領域,CFA考試的10個科目幾乎涉及到投資領域的方方面面,通過學習CFA一級,零基礎申請人也能得到很好的金融知識,二、三級CFA考試則對人才提出了更高的要求。

職業(yè)道德是金融行業(yè)不得不提的內容,如何約束和提醒CFA持證人將客戶的利益放在最前面,協(xié)會一直在努力。

2.CFA人才已經上升為國家戰(zhàn)略高度

6月20日,陸家嘴論壇開幕,上海市委書記在開幕致辭中說到,金融是現代經濟的核心,是世界經濟發(fā)展的關鍵因素。這樣的認識,在很多城市都出現了。

北京以金融街為試點,大力發(fā)展金融人才建設,推出“首都16條”政策,明確指出對于擁有CFA等國際職業(yè)資格的金融人才給予住房、個稅、子女教育方面的優(yōu)待。

深圳更新人才認定標準,對金融人才分級管理,屬于深圳市重要引進人才和后備人才,可相應享受住房補貼、子女入學、配偶就業(yè)、等高層次專業(yè)人才配套政策,并可以申請100平方米公租房或每月房補貼。

山東印發(fā)《關于加強全省金融人才隊伍建設的實施意見》,分層次引進培養(yǎng)高端緊缺金融人才:金融高級經營管理人才、金融專業(yè)技術人才、金融骨干技能人才,從而加快匯聚高端人才,符合條件的人才給予200萬元-300萬元項目支持。

廈門對高端金融人才最高給予一次性安家補貼50萬元,參加特許金融分析師(CFA)的金融人,并取得相關職業(yè)能力資格的,按照考試費用總額的40%給予補貼。

更重要的是,各地“十三五規(guī)劃”中明確提到了金融人才改革,開發(fā)培養(yǎng)大批金融緊缺急需專門人才。

3.中國大陸CFA人才缺口仍然巨大

根據CFA培訓機構澤稷財經的統(tǒng)計數據,在全球范圍內,CFA協(xié)會擁有超過142000位會員,持證人超過125000人,這些CFA人才遍布全球159個國家。在亞洲,約有1.8萬CFA持證人,中國大陸約占5000人,三分之一在上海。

上海是中國第一大城市,金融中心,早在2015年,上海就提出口號,計劃培養(yǎng)3000名CFA持證人,2016年再增加1000人,達到4000人,2017年初,隨著建設上海世界金融中心的計劃付出水面,上海對金融人才不只有數量要求,質量要求也在提高。金融內部人士推算,即便全國的CFA持證人都來上海發(fā)展,也無法填補上海的人才空缺。

除此之外,北京、深圳、成都、武漢、南京等國家重要城市都在重視金融行業(yè)的發(fā)展,CFA持證人等高級金融人才在這些城市開始走俏,CFA持證人的數量遠不能滿足大陸金融發(fā)展的要求,未來十年都是CFA人才發(fā)展的黃金期。

4.CFA考試難度由淺入深,易入門

首先要有信心,在澤稷CFA有很多零基礎高分通過CFA考試的同學。下面幫你梳理一下CFA對于英語和數學的要求,

關于英語的要求:一般4級就可以了,CFA考試考的不是語法等知識,只要能順利讀懂考題和教材知識就可以了,在答題中即使語法拼寫錯誤但是意思和邏輯表述清楚也不會扣分,重要的是掌握專業(yè)金融詞匯和知識,做好充實的知識儲備。

關于數學的要求:CFA考試數理分析難度不是很高,一般數3即可,側重概率統(tǒng)計相關知識的考核應用。

CFA一級考試科目

道德與職業(yè)行為標準(Ethics and Professional Standards)

定量分析(Quantitative)

經濟學(Economics)

財務報表分析(Financial Statement Analysis)

公司理財(Corporate Finance)

投資組合管理(Portfolio Management)

權益投資(Equity Investments)

固定收益投資(Fixed Income)

衍生工具(Derivatives)

其他類投資(Alternative Investments)

CFA一級考試題型是三選一的單選題,一級考試240道三選一選擇題,上下午共6個小時考完。

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