對CFA考生對說，能希望盡早順利通過CFA考試，并取得CFA資格認證，讓自己獲得更理想的薪水和發(fā)展空間。而CFA考試依次分為一級、二級、三共三個級別，所有考生必須按照順序參加考試，通過前一級別，才能參加下一級別的考試。其中一級考試在每年6月和12月各舉行一次；二級、三級考試每年僅在6月舉行一次，所以最快通過三個級別的考試至少需要2.5年。在申請證書時更要具有四年或以上的CFA認可的與投資決策過程相關(guān)的專業(yè)工作經(jīng)驗。所以說考CFA是一項成本較高及長期的“投資”。

一、CFA認證工作應(yīng)加強道德規(guī)范和職業(yè)行為準則的約束CFA考試涉及面廣、專業(yè)性強且有相當難度，通過考試是獲得執(zhí)業(yè)資格證書的前提條件。需要進一步指出的是，通過CFA高級水平考試的及格者并不能馬上得到CFA證書，除非他們已有三年以上金融分析師的任職經(jīng)歷，同時又是“金融分析師聯(lián)合會”的成員。CFA考試對道德規(guī)范和職業(yè)行為準則十分重視，要求CFA稱號擁有者和CFA的應(yīng)考人員都要同意簽署并遵守CFA頒布的《道德規(guī)范和職業(yè)行為標準》?？梢?，CFA既要有全面的金融理論知識，還需要有實踐經(jīng)驗和良好的職業(yè)道德。道德規(guī)范包括做事原則、行業(yè)誠信和客戶利益至上、獨立的職業(yè)判斷、保持和提高專業(yè)勝任能力等內(nèi)容；職業(yè)行為標準包括職業(yè)操守、資本市場信譽、對客戶的責任、對雇主的責任、投資分析、建議和行動、處理利益沖突、CFA考生自身的責任等。在一個以信用為基礎(chǔ)、到處充滿利益誘惑的行業(yè)，確定道德規(guī)范和職業(yè)行為準則是重中之重。

二、建議協(xié)會對CFA認證工作進行動態(tài)、持續(xù)督查和引導取得資格認證不是結(jié)束，而是開始，建議在協(xié)會的牽頭下建立專業(yè)委員會和交流平臺，協(xié)會應(yīng)發(fā)揮其授予CFA資格和監(jiān)察CFA職業(yè)道德的作用。建議建立保持對*7實踐理論的學習和必要的淘汰機制，以彌補系統(tǒng)性和知識性相對滯后的考試缺陷。

三、建議CFA的資格考試與認證體系應(yīng)放到期貨人才發(fā)展戰(zhàn)略的高度來認識CFA認證體系建立的宗旨應(yīng)該是提高投資決策人員的各方面專業(yè)水平，并通過授予注冊CFA稱號來確立從業(yè)人員具有高級職業(yè)水平。建議協(xié)會對CFA認證體系的建立確立高標準，這種統(tǒng)一的高資格可以消除目前CFA隊伍中混亂的現(xiàn)象，提高真正的分析師價值，進而提升CFA認證價值，鼓勵更多優(yōu)秀的人才加入到CFA隊伍中來，同時也方便CFA在投資行業(yè)不同部門間流動。

四、CFA認證體系應(yīng)當建設(shè)成一個開放的系統(tǒng)

未來的競爭是系統(tǒng)與系統(tǒng)之間的競爭，我們不能“閉門造車”，要有廣闊的視野和思維。期貨行業(yè)將來會有包括商品期貨、股票指數(shù)、利率期貨、外匯期貨、其他指數(shù)化產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等在內(nèi)的眾多產(chǎn)品。這些產(chǎn)品涉及到社會經(jīng)濟的多個方面，因此，擴大基礎(chǔ)人才隊伍范圍，提高分析師隊伍的素質(zhì)，提高高級人才隊伍的專業(yè)能力，保持分析師隊伍的活力和動力是非常重要的。初期可以考慮認可證券咨詢的資格，相當于I級，鼓勵參加二級CFA資格認證，快速吸引證券咨詢行業(yè)的人才投入到CFA隊伍來，快速壯大金融期貨人才隊伍。另外，要堅持業(yè)務(wù)一線實踐和*7理論相結(jié)合，淡化就業(yè)性，強化專業(yè)性，鼓勵發(fā)表獨立的、科學的研究報告，不斷推出符合市場要求和金融發(fā)展的理論。

CFA的優(yōu)勢

CFA考試側(cè)重于投資和財務(wù)分析理論，比較適合金融機構(gòu)研究和投資管理人員、金融專業(yè)的博士或碩士。CFA資格授予廣泛的各個投資領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人員，包括基金經(jīng)理、證券分析師、財務(wù)總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。CFA要求持有人建立嚴格而廣泛的金融知識體系，掌握金融投資行業(yè)各個核心領(lǐng)域理論與實踐知識，包括從投資組合管理到金融資產(chǎn)估價，從衍生證券到固定收益證券以及定量分析。

正如獲取CFA特許資格認證顯示了投資專才對更高標準的執(zhí)著追求，聘用CFA特許資格認證持有人也表現(xiàn)了公司對此的重視。全球的雇主和傳媒都將CFA特許資格認證視為卓越的專業(yè)標準。憑著如此廣泛的認同，CFA特許資格認證持證人在國際職場上享有明顯的競爭優(yōu)勢。CFA特許資格認證持有人通常就職于投資公司、互惠基金公司、證券公司、投資銀行等，或成為私人財富經(jīng)理。在中國大陸擁有最多CFA特許資格認證持有人的雇主包括普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師事務(wù)所、中國平安保險、招商局集團、國泰君安證券股份有限公司等。

掃碼咨詢澤稷老師，解讀CFA®考試政策變動，海量CFA®學習資料免費領(lǐng)取，提供在線解答CFA®學習疑惑。