學習方向

在學金融之前，你首先要知道，學的是什么。CFA學什么？不是學金融么？不，并不是——金融是一個非常大的范疇，國內(nèi)金融業(yè)的主體是商業(yè)銀行，兼有保險、證券等等，而國外則是投資銀行、各種基金、商業(yè)銀行等等混雜的。坦白地說，對于一個年輕人來講，想要學通金融里面所有的東西，非常難。所以，你要知道你想學的，究竟是什么。

財務報表

個人覺得。有了財務報表分析的基礎之后，提高金融水平，除了CFA考試大綱最好的方式是要看上市公司的財務報表，雖然很長，但是你會把財務報表分析里面的知識用進來。

雜志

國內(nèi)個人覺得第一財經(jīng)和彭博周刊是可以看的

炒股

如果是股票的話，個人建議可以先試著炒股，有個股票模擬的網(wǎng)站我自己在用，股價和滬深兩市一致，我覺得適合新手來用。股友網(wǎng)——模擬炒股。多說一句，炒股之前，最好先了解基本面分析和技術分析，簡單的就行。

書籍

書的話，門外看《聰明的投資者》，格雷厄姆(巴菲特的老師)寫的;入門，可以看博迪的《投資學》和羅斯的《公司理財》。這三本幾乎可以說大一就可以看，再往上的我之后再說。

哈佛商業(yè)評論和案例分析

如果有條件，我建議看看哈佛商業(yè)評論(印象中國內(nèi)50一本，月刊，訂Kindle或者Ipad版好像會便宜些)，還有哈佛的各種案例，前者是商科通用的那些東西，而后者是實打?qū)嵉慕鹑?，我去過的國外大學用的比較多。

求職網(wǎng)站

再或者，可以去找一些金融的群或者網(wǎng)站，不過可能不適合大學一二年級。比如說“財融圈”財融圈-金融招聘財務招聘銀行招聘投行招聘基金招聘證券招聘信托招聘會計招聘審計招聘專業(yè)文章財務問答金融問答職業(yè)咨詢問答社區(qū)，可以在找實習的時候看一看。

你可以參照這幾個分類來了解自己想學什么。我先提三個分類方向。

數(shù)量金融和公司財務

有興趣學數(shù)學和計算機，學數(shù)量金融;沒興趣，學公司財務。

一般來講，數(shù)量金融是做模型，對大量的數(shù)據(jù)進行分析和整理的，更多情況下面對的都是金融工具和金融市場，較少是單獨的公司。而如果你喜歡tell a story,那就學公司財務吧。數(shù)學學得好的，隨機函數(shù)、時間序列和其他統(tǒng)計的內(nèi)容都有掌握的，可以學數(shù)量金融，或者是金融工程。數(shù)量金融本身分兩塊。

你要是想走這條職業(yè)道路，我個人的建議是，除了那幾門數(shù)學和統(tǒng)計之外，把統(tǒng)計學軟件R和矩陣運算Matlab自學了，或者統(tǒng)計學軟件SAS和一般性編程軟件Excel VBA學了，此外還可以看看FRM的書來入門。公司財務、公司理財，并不是去公司的財務部，而是去了解公司的財務是怎么運行，從而去看這個公司究竟值多少錢。

公司理財?shù)淖詈诵牟糠?，我覺得是財務報表分析和公司財務戰(zhàn)略，這就需要對會計和管理學有所了解。一般來講，做公司理財?shù)亩际窃卺槍唧w企業(yè)或者行業(yè)，或者是對企業(yè)估值，或者給出戰(zhàn)略發(fā)展的建議，我個人是在學這方面的CFA含金量也挺好的。

買方和賣方

金融也可以按資產(chǎn)情況來劃分。所謂買方，就是說，你是基金的管理者，你需要去看哪些企業(yè)、哪些股票債券或者其他證券值得買;而賣方，它本身很少是這些資產(chǎn)的直接賣出者，更多的它是中介。相對來講，我覺得買方更“嚴謹”，需要更多地“硬技能”，比方說前面說到的財報分析等等，畢竟經(jīng)手的資金量更大，容錯率更低。這方面包括很多，比方說對沖基金、PE、共同基金等等。一般來講，買方更難進去。

而賣方，你看那些看上去最金光閃閃的人很多就是了，他們做的很多看上去都“高大上”，比方說IPO,比方說M&A.賣方需要的，我覺得軟技能和硬技能各占一半，比方說你得學會怎么做出professional的PPT,學會怎么與客戶打交道，怎么用LinkedIn等等。

按職能細分

金融里面有很多東西我只能稱之為“職能”，比方說固定收益證券(可以把它理解成債券)、風險管理、投資組合管理(可以把它理解成基金管理)等等，它們各自要求的技能都是不同的就像CFA報考資格?？催@個職能或者行業(yè)，可以看看CFA亞太地區(qū)職業(yè)指南。CFA Institute Asia-Pacific Career Guide 2014,CFA Institute Asia-Pacific Career Guide這個得自己用郵箱申請，或者印象中人大經(jīng)濟論壇上有，具體的職能還包括Structured Finance,Alternative Finance等等，不細說了。

職業(yè)證書

1)FRM,是金融風險管理做的，有比較基礎的數(shù)量金融的內(nèi)容。如果你想做量化交易，我個人覺得這個內(nèi)容稍稍有點不適合。需要一定的數(shù)學基礎，本人兩級全過。

2)CFA,特許金融分析師，是research&analysis做的，本人在考CFA成績還可以沒到三級。這個不多說，主要是針對企業(yè)估值的，美國貌似還是比較看重，CFA報名費也貴。建議學他的教材。

3)CICPA,中國注冊會計師，我沒考過(因為考試時間不在國內(nèi))，但是覺得很有用

4)AICPA,ACCA,順手都說了吧，AICPA可以理解成是美國的注冊會計師，我個人感覺是會計里面難度最高最實用的了(CICPA難但是是為了壓分)，因為美國的會計準則跟國際通行的不一樣。不多說;ACCA是英國的會計師，但是它在國內(nèi)的效力不如CICPA(涉及簽字權等等問題)，同時個人感覺用的面不如AICPA,一家之言。

5)CAIA,另類投資分析師，本人在考，幸運的話今年刷完。這個是針對對沖基金、PE、大宗商品、Structured produce還有real estate的，小眾，聽歐洲同學提到過。

6)管理會計師的各種證，這個是針對企業(yè)財務戰(zhàn)略的了，是內(nèi)部會計的。幸運的話今年CMA能考下來。

7)保薦人，對于大學沒畢業(yè)的同學來講，知道(曾經(jīng))有這么個金字招牌就好了，有興趣自己搜一下吧

8)司法考試，之所以提到這個，是因為我關注的行業(yè)里面，很多都提到了注會(CICPA)和司考，個人感覺，對理解金融有微微的幫助。

9)SAS認證(亂入)，在美國這邊的一門課用了非常多的SAS軟件，這個統(tǒng)計學軟件分兩級，感覺有點用處

這些提到的，基本都是我了解過甚至在考或者考完的東西，我覺得學了之后的確有益處，比方說在CAIA里面提到了autocorrelation,說明白了為什么股票市場更傾向于隨即行走，而另類投資市場卻不是。不過我建議，學內(nèi)容，不一定要考證，能力優(yōu)先。

學習方面

學習我按學術和實踐兩方面談。學術，或者說大學期間能學到的東西，金融涉及的面很大。我覺得需要學好這些東西：

1)統(tǒng)計，了解最起碼的東西，國內(nèi)印象中能講到假設檢驗、自相關等等

2)會計，學得越多越好，個人建議是把注冊會計師的書看過一遍，再學財務報表分析

3)法律，最基礎的金融法規(guī)和道德就好，個人建議可以參考CFA道德準則

4)管理學，對于財報分析和咨詢都有幫助

5)專業(yè)課，只要牢記一條：金融的核心問題，是估值(Valuation)，而不是貨幣銀行學(這是針對國內(nèi)金融本科說的)。

最后總結

1.想清楚自己想學的是什么方向的金融;

2、學會計，學財報分析，看公司報表;

3.哈佛商業(yè)評論和哈佛案例分析;

4.一定記住金融的核心是valuation

5.可以看看CFA的職業(yè)指南。

6.學好Excel和PPT;(多說一句，Excel的pivot table和lookup函數(shù)個人建議學一下)

7.學好R、SAS、Matlab、Excel VBA

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